#加密领域市场回调 Muitas pessoas perguntam-me: consegui ganhar dinheiro na criptoesfera, como posso garantir que o lucro chega seguro às minhas mãos?

Para ser honesto, esta questão é mais difícil do que a própria negociação de criptomoedas. No mês passado, tive um caso em que um amigo tinha um lucro de vários milhões na carteira, e ao transferir 50 mil euros para o banco, o gestor ligou-lhe a perguntar de onde vinha o dinheiro. Ele ficou completamente confuso na hora.

Tenho estado neste mercado oito anos e já vi muita gente perder tudo na última etapa. Hoje vou explicar detalhadamente as armadilhas ao fazer levantamentos, especialmente para quem tem fundos acima de seis dígitos. Estas armadilhas devem ser evitadas a todo custo.

# Primeiro, o mais perigoso: os três níveis do inferno do dinheiro suspeito

Receber dinheiro sujo tem três níveis de risco.
O mais leve é o risco de nível três: bloqueio de 3 a 7 dias, que pode ser resolvido ao apresentar os extratos bancários das transações.

O nível dois é mais complicado — envolve fundos associados a fraudes ou jogos de azar, podendo levar ao congelamento da conta por pelo menos seis meses. Ainda pior, o banco pode reter entre 10% e 20% do valor como garantia. Por exemplo, se entrarem 100 mil euros, podem reter 20 mil, o que dói bastante.

Quanto ao nível um... não toque. Se estiver ligado a lavagem de dinheiro ou atividades ilegais, a pena mínima é de três anos de prisão, e o seu historial de crédito ficará manchado para sempre. Dinheiro de milhões pode ser confiscado na totalidade, e a sua vida pode recomeçar do zero.

**Dica essencial:** Se a taxa de câmbio oferecida for claramente acima do mercado — por exemplo, o mercado a 7 euros e alguém oferece 7,5 euros — não se deixe levar por essa margem. As autoridades podem interpretar isso como um sinal de que você está a facilitar atividades ilícitas.

# As duas linhas de vigilância do banco

Muita gente pensa que transações pequenas são seguras, mas os bancos têm olhos mais atentos do que pensa.

A primeira linha é o limite de 50 mil euros. Se uma conta fizer transações acumuladas acima deste valor num só dia, o sistema ativa automaticamente um relatório de transação de valor elevado. O gestor do banco liga-lhe a perguntar se é rendimento de investimento. Basta explicar que é lucro de uma operação financeira, e eles vão entender — na maior parte das vezes, é só para promover produtos de investimento.

A segunda linha é mais subtil — transações anormais. Por exemplo, fazer 10 transferências de 20 mil euros num dia, ou receber dinheiro e transferir tudo poucas horas depois. Mesmo que cada transação seja de alguns milhares, o sistema pode sinalizar como suspeito.

Já vi casos de pessoas que ganharam 300 mil euros, e, por esperteza, dividiram o levantamento em seis dias. Resultado: a conta foi bloqueada e não puderam fazer transações fora do balcão. Para desbloquear, têm de ir ao banco, esperar na fila e apresentar várias provas de origem do dinheiro.

# Três métodos seguros para fazer levantamentos

**Primeiro: encontre um parceiro confiável**
Sempre que possível, receba o dinheiro antes de transferir as criptomoedas. O parceiro deve ter pelo menos três dias de histórico de fundos na conta, com extratos que não mostrem transferências frequentes de empresas ou movimentos suspeitos. Confiança é fundamental; evite lidar com estranhos.

**Segundo: divida o levantamento em várias partes**
Mesmo que tenha um milhão de euros, não transfira tudo de uma só vez. Prepare várias contas e transfira entre 20 a 30 mil euros por dia, espaçando as operações de dois a três dias. É mais lento, mas muito mais seguro.

**Terceiro: evite transações em dinheiro físico offline**
O risco de dinheiro sujo é alto, além de poder envolver-se em roubos ou extorsões. Não arrisque a sua segurança só para poupar nas taxas.

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No final, os bancos não têm problema que você ganhe dinheiro, mas sim que a origem desse dinheiro seja ilícita. Seja prudente: assim, o dinheiro que realmente chegar às suas mãos será o que vale a pena.