Recentemente tenho visto cada vez mais pessoas a aproximar-se da DeFi, mas sem saber por onde começar. Então pensei: por que não partilhar o que aprendi sobre as principais plataformas DeFi?

O que é interessante é que o mundo das finanças permaneceu bastante estático até chegar a finança descentralizada. A partir desse momento, tudo mudou. A DeFi redefiniu completamente a forma como pensamos sobre empréstimos, propriedade de ativos e ganhos passivos.

Comecemos pelas grandes. Lido Finance foi aquela que mais me impressionou pelo staking — está ligada a mais de 100 aplicações diferentes, o que significa que podes usar stETH praticamente em qualquer lugar. Não precisas de bloquear os teus ativos, tudo é não custodial. Eles atingiram os 30,82 mil milhões de TVL, o que é impressionante.

Depois há a Aave, que na minha opinião é o líder indiscutível em empréstimos DeFi. Operam desde 2017, portanto têm uma história sólida por trás. Suportam cerca de 30 criptomoedas diferentes e o volume de negociação é o mais alto do setor. TVL em torno de 17,38 mil milhões.

Uniswap é a maior plataforma de troca descentralizada, ponto final. Mais de 1500 pares de negociação, integrada com mais de 300 aplicações. Se queres fazer trading numa DEX séria, é difícil encontrar melhor. O seu modelo V3 com pools de liquidez centralizados é uma jogada inteligente.

MakerDAO é interessante porque foca-se no DAI, uma das stablecoins mais confiáveis. Permite emprestar usando ETH como colateral. Permaneceu de pé apesar de toda a volatilidade do mercado — isto diz algo sobre a solidez do protocolo.

Curve Finance é a minha favorita para quem quer fazer trading de stablecoins a baixo custo. Têm volumes diários que ultrapassam os 100 milhões, o que é notável para uma plataforma lançada em 2020. A interface é um pouco old-school, mas funciona muito bem.

Compound é outra excelente plataforma de empréstimos, com 16 mercados e forte suporte para stablecoins como USDT e USDC. As taxas são competitivas e tudo é governado pela comunidade.

Depois há Balancer, PancakeSwap e Yearn Finance — cada um com o seu foco específico. Balancer para gestão automatizada de carteiras, PancakeSwap para quem usa BNB Chain, Yearn para quem quer automatizar completamente o yield farming.

Aqui chegamos ao ponto importante: como escolher entre todas estas plataformas DeFi? Primeiro, define os teus objetivos. Queres ganhar com staking? Fazer trading? Fornecer liquidez? Segundo, verifica a segurança — auditorias, multi-sig, tudo o que for necessário. Terceiro, avalia a reputação da plataforma. No setor DeFi, as fraudes não faltam, por isso é crucial escolher algo verificado.

A segurança de uma plataforma DeFi depende muito de como a usas. Se escolheres plataformas com boa reputação e medidas de segurança sólidas, podes operar com tranquilidade, seja principiante ou utilizador avançado. O importante é perceberes o que estás a fazer e não te deixares influenciar pela multidão.

Recentemente tenho notado que o número de utilizadores DeFi continua a crescer. Fala-se de chegar a 22 milhões de utilizadores até 2028, em comparação com os 7,5 milhões no final de 2021. É um crescimento exponencial que reflete como a DeFi está a tornar-se cada vez mais mainstream.

O conselho que dou sempre é: começa pequeno, aprende como funcionam os contratos inteligentes, mantém sempre o controlo das tuas chaves privadas e não segas as tendências. As plataformas DeFi sérias são aquelas que constroem valor ao longo do tempo, não aquelas que prometem rendimentos impossíveis.

Se estiveres interessado em explorar, a Gate tem uma boa seleção destes ativos e plataformas DeFi. Vale a pena fazer pesquisa e perceber qual se adapta melhor ao teu estilo de investimento.