As três maiores corretoras de valores de Taiwan lideram! Avaliação completa das corretoras de valores e análise das taxas de corretagem até 2025

Investir em ações taiwanesas: por que escolher a corretora certa

Os investidores individuais que desejam negociar ações, títulos ou futuros em Taiwan devem abrir uma conta numa corretora, pois essa é a única maneira de operar. Mas, com tantas corretoras no mercado, como encontrar a parceira de negociação mais adequada? Este artigo irá analisar detalhadamente a força das principais corretoras de Taiwan, com foco especial nas três maiores, ajudando-o a tomar uma decisão informada antes de abrir a conta.

As três maiores corretoras de Taiwan: ranking de participação de mercado e comparação de força

De acordo com o volume de negociações de 2024, o mercado de valores mobiliários de Taiwan é dominado por algumas corretoras tradicionais. Entre elas, as três maiores são Yuanta Securities, KGI Securities e Fubon Financial, que juntas detêm mais de 30% do mercado, formando a força central nas negociações de ações taiwanesas.

Primeira camada: detalhes das três maiores corretoras de Taiwan

Yuanta Securities (participação de 12,89%)

• Variedade de produtos de negociação: cobre ações taiwanesas, ETFs, ações de Hong Kong, China, EUA, Japão, futuros internacionais e opções
• Descontos nas taxas: ordens eletrônicas com 40% de desconto, promoções de investimento periódico para novos clientes
• Forma de reembolso: modo diário, fluxo de fundos rápido

KGI Securities (participação de 10,08%)

• Facilidade para investimentos no exterior: oferece subordinação de ordens para Hong Kong, EUA, China, Japão e outros
• Descontos nas taxas: ordens eletrônicas com 40% de desconto (2,5% para novos clientes), altamente competitivo
• Mecanismo de reembolso: modo mensal

Fubon Financial (participação de 7,05%)

• Vantagens claras em financiamento e margem: como parte de um grande grupo financeiro, oferece ampla disponibilidade de ações
• Descontos nas taxas: ordens eletrônicas com 40% de desconto, novos clientes com menos de 20% de taxa (para negociações mensais até 1 milhão de NT$)
• Serviços especiais: ao negociar ETFs acima de 100 mil NT$, ganha-se um desconto de 100 NT$ em créditos

Desvendando o sistema de taxas das principais corretoras de Taiwan

Composição e lógica de cálculo das taxas

Negociar ações em Taiwan envolve duas principais despesas: taxa de corretagem e imposto sobre transações. A taxa oficial de corretagem é de 0,1425% (tanto na compra quanto na venda), com mínimo de 20 NT$. O imposto sobre transações é de 0,3% na venda, sem possibilidade de desconto.

No entanto, com a popularização de ordens online e a competição entre corretoras, as taxas reais já foram significativamente reduzidas por meio de descontos. Corretoras de diferentes tamanhos oferecem descontos variados, e investidores com alto volume podem negociar condições mais favoráveis com seus agentes.

Tabela comparativa de descontos em ordens eletrônicas

Exemplo de custo de negociação real

Tomando como exemplo a compra e venda de 5 ações da TSMC (TSM):

Do exemplo, percebe-se que o imposto representa a maior parte do custo de negociação. Embora a diferença de taxas de corretagem pareça pequena por operação, o efeito acumulado ao longo do tempo é significativo.

Critérios essenciais para escolher uma corretora em Taiwan

1. Grau de desconto nas taxas e método de reembolso

Os descontos e prazos de reembolso variam bastante entre corretoras. Algumas corretoras menores podem oferecer taxas mais baixas, mas podem ter custos ocultos devido à estabilidade do sistema ou velocidade de execução. As três maiores, por sua escala, conseguem oferecer descontos competitivos mantendo a qualidade do serviço.

2. Software de negociação e experiência de operação

As plataformas de negociação variam bastante em funcionalidades. Yuanta tem o app “Investidor”, KGI oferece “Mobile eStrategy”, ambos com base de usuários fiéis. A facilidade de acesso a cotações em tempo real, análise técnica e gestão de conta deve ser avaliada por experiência própria.

3. Disponibilidade de ações e juros de financiamento

Corretoras maiores (como as três principais) geralmente têm maior oferta de ações e taxas de financiamento mais competitivas (em torno de 6%-7%). Para quem negocia frequentemente com margem ou realiza operações de venda a descoberto, a vantagem de grandes corretoras é evidente.

4. Eficiência na subordinação de ordens internacionais

Investidores taiwaneses que desejam comprar ações no exterior, como nos EUA ou Hong Kong, geralmente usam o sistema de subordinação de ordens (sub-委託), que costuma ter taxas mais altas. Escolher corretoras de grande porte com sistema de sub-委託 bem desenvolvido oferece maior segurança.

Investimento internacional direto: uma alternativa para evitar intermediários

Se o interesse for investir em mercados estrangeiros, abrir conta diretamente com corretoras internacionais pode ser mais vantajoso, evitando custos adicionais de sub-委託 de corretoras taiwanesas.

Plataformas globais de CFD: Mitrade

Para investidores de pequeno porte e entusiastas de alavancagem, oferece negociações de ações, ETFs, índices, moedas, commodities e criptomoedas globais. Regulada pela ASIC na Austrália, aceita depósitos e retiradas em novo dólar taiwanês, inicia com US$50, suporte 24h em chinês.

Corretoras internacionais tradicionais: Interactive Brokers

Fundada em 1977, atende investidores globais. Oferece ações nos EUA, Reino Unido, Alemanha, Japão, Coreia, além de títulos, fundos, ETFs e futuros, com limite máximo de taxa de 1%. Ideal para grandes investidores, conta de margem requer saldo acima de US$2.000.

Corretoras online de origem americana: Firstrade

Corretora totalmente online, sem comissão em ações, ETFs e opções, bastante popular entre investidores em ETFs taiwaneses. Interface simples, regulada pela FINRA e protegida pelo SIPC. Taxa de retirada de US$25 por operação, recomenda-se evitar retiradas frequentes.

Comparativo rápido das três principais plataformas internacionais

Como abrir conta e começar a negociar com corretoras internacionais

Passo 1: inscrição online Preencha seu e-mail, crie senha, escolha a moeda de negociação para completar o cadastro básico. A maioria oferece contas demo para prática sem risco.

Passo 2: verificação de identidade e depósito Após a validação KYC, pode-se iniciar negociações reais. Os métodos de depósito incluem cartão de crédito, transferência bancária e pagamentos de terceiros.

Passo 3: busca por ativos e negociação Após login na plataforma, insira o código da ação ou nome da empresa na busca para consultar cotações e fazer ordens.

Dica final: escolha a corretora certa, otimize seu esforço

Ao escolher uma corretora em Taiwan, o investidor deve considerar cuidadosamente descontos, facilidade de uso do software, disponibilidade de ações e juros de financiamento. As três maiores oferecem vantagens em escala, serviço e transparência, sendo a primeira escolha para negociações locais.

Para mercados estrangeiros, abrir conta com corretoras internacionais evita custos altos de sub-委託 e oferece maior flexibilidade. Seja qual for a escolha, o mais importante é encontrar uma parceira que atenda ao seu perfil de negociação e volume de capital, minimizando custos e garantindo estabilidade no mercado.