Tipos de criptomoedas detalhados: Como escolher a moeda certa para investir?

Atualmente, a volatilidade do mercado financeiro intensifica-se, e muitos investidores começam a focar-se na Criptomoeda como uma opção de alocação de ativos. Mas, perante milhares de Criptomoedas, os novatos muitas vezes não sabem por onde começar. Este artigo analisa profundamente as Criptomoedas com maior capitalização de mercado e discute as características e estratégias de investimento de diferentes tipos de moedas.

O ambiente de mercado determina a estratégia de investimento

Existe uma afirmação clássica no mercado de Criptomoedas: “Bull market compra altcoins, bear market compra moedas principais”. Isto não é uma piada de investimento, mas uma lei de mercado comprovada por múltiplos ciclos.

Fase de mercado em alta: as altcoins, devido à sua menor liquidez e facilidade de aumento de preço, podem obter aumentos de várias vezes ou até dezenas de vezes. Enquanto isso, as moedas principais, com maior capitalização, têm maior dificuldade de subir.

Fase de mercado em baixa: as altcoins, por não terem suporte suficiente, muitas vezes zeram o valor, enquanto as moedas principais, devido à sua capitalização estável e ampla aplicação, tornam-se opções de proteção de capital. Muitas altcoins desaparecem durante o bear market, mas Bitcoin, Ethereum e outras permanecem firmes.

Portanto, antes de escolher uma Criptomoeda, primeiro é necessário determinar em que fase o mercado se encontra. Em seguida, deve-se considerar fatores como notoriedade da moeda, volume de negociação, liquidez, volatilidade e aplicação prática.

Ecossistema das dez principais Criptomoedas por capitalização de mercado

As Criptomoedas com maior capitalização geralmente representam os projetos com maior consenso de mercado. Elas não só possuem vantagens técnicas, mas também atuam como líderes do setor, servindo como indicadores de tendência.

A seguir, uma visão geral do ranking atual de Criptomoedas por capitalização de mercado (dados de dezembro de 2025):

É importante notar que, o ranking não é fixo e oscila com a dinâmica do mercado. Altcoins como Filecoin, Luna, Polkadot, que estavam entre as dez primeiras, já foram deslocadas, devido à sua alta volatilidade e risco elevado, levando muitos investidores a serem presos em posições de alta.

Classificação das Criptomoedas por tipos

De acordo com diferentes critérios, as Criptomoedas podem ser divididas em várias categorias:

Por capitalização de mercado: moedas principais vs altcoins

As dez primeiras por capitalização de mercado geralmente são consideradas moedas principais, enquanto as demais são altcoins. As moedas principais, por seu volume grande, são difíceis de manipular, apresentando risco relativamente menor; as altcoins, por outro lado, podem ser controladas por projetos ou exchanges, e investidores iniciantes podem sofrer liquidações forçadas.

Por estabilidade: stablecoins vs não-stablecoins

Stablecoins como USDT, USDC, que estão atreladas ao dólar na proporção 1:1, apresentam volatilidade muito baixa (geralmente não mais que 1%), sendo adequadas como reserva de valor, mas com baixo potencial de retorno. Criptomoedas não-stable, como BTC, ETH, SOL, mostram aumentos expressivos em cada ciclo de alta, sendo mais indicadas para valorização.

Oito Criptomoedas que merecem atenção

1. Bitcoin (BTC) — Rei das Criptomoedas

Como pioneiro na Criptomoeda, o Bitcoin já existe há mais de dez anos, representando mais da metade do ecossistema de Criptomoedas. Após o lançamento do ETF de spot em 2024, grande influxo de capital institucional elevou seu preço continuamente.

Vantagem principal: fornecimento fixo de 21 milhões de unidades, com redução pela metade a cada quatro anos, gerando efeito deflacionário, tornando-o extremamente escasso. Atualmente, a oferta circulante é de aproximadamente 19,96 milhões, com taxa de inflação abaixo de 0,80%, sendo um ativo com forte consenso de proteção contra inflação.

2. Ethereum (ETH) — Motor do ecossistema de aplicações

Embora seu valor de mercado seja muito menor que o do Bitcoin, a Ethereum atrai desenvolvedores globais com suas funções de contratos inteligentes. Como infraestrutura principal de DeFi, o TVL (valor total bloqueado) na Ethereum atinge US$ 93,1 bilhões, liderando todas as blockchains públicas.

Vantagem principal: amplo escopo de aplicações, volume de transações frequentemente atingindo 60-70% do Bitcoin. Após o ETF de spot em 2024, várias instituições solicitaram staking, o que deve aumentar ainda mais seu apelo de investimento.

3. TAO — AI e blockchain em fusão

Com a explosão da inteligência artificial, a TAO surge como representante da união entre AI e blockchain. A rede Bittensor busca construir um mercado ponto a ponto de serviços de aprendizado de máquina, onde usuários podem usar TAO para comprar serviços de modelos de AI.

Vantagem principal: fornecimento fixo de 21 milhões de unidades, com mecanismo deflacionário progressivo, semelhante ao Bitcoin. A TAO representa a direção de integração entre Criptomoeda e tecnologias emergentes.

4. Ripple (XRP) — Ferramenta de pagamento de nível institucional

A Ripple estabeleceu ampla cooperação com governos e instituições financeiras globais, aumentando o reconhecimento do XRP. Diferente do Bitcoin, que processa cerca de 7 transações por segundo, o XRP teoricamente processa entre 1.500 e 3.400 transações por segundo, mantendo-se em 500-700 TPS na prática, sendo uma escolha ideal para instituições.

Vantagem principal: apoiada por empresas com aplicações reais, alta aceitação institucional, valor comercial verdadeiro.

5. Solana (SOL) — Blockchain de alto desempenho

Devido à sua alta velocidade de processamento, o SOL é considerado um “assassino do Ethereum”. Utiliza tecnologia de processamento paralelo, com capacidade teórica de 65.000 TPS, e na prática consegue atingir 3.000-4.000 TPS, muito superior ao Ethereum (15-30 TPS) e Bitcoin (7 TPS).

Vantagem principal: taxas de transação extremamente baixas (média de $0,00025), excelente relação custo-benefício, ideal para aplicações em grande escala.

6. Dogecoin (DOGE) — Token impulsionado pela comunidade

A popularidade do DOGE deve-se ao forte apoio de figuras influentes. Seu preço frequentemente sofre oscilações drásticas devido às declarações de personalidades, refletindo o poder do consenso comunitário.

Vantagem principal: grande base de comunidade, alta visibilidade, liquidez abundante.

7. Chainlink (LINK) — Ponte entre blockchain e o mundo real

A singularidade do Chainlink está na conexão entre blockchain e dados do mundo real. Sua rede Oracle permite que contratos inteligentes acessem dados off-chain de forma segura, tendo uma função fundamental na infraestrutura. Diferente de moedas sem valor real, o Chainlink possui uma função clara na rede.

Vantagem principal: fornece serviços essenciais, demanda de mercado clara, valor amplamente reconhecido.

8. The Open Network (TON) — Ecossistema do Telegram

A TON recebe forte apoio do Telegram, tornando-se o principal ativo dentro do ecossistema. Os apoiadores institucionais garantem sua liquidez e reconhecimento.

Vantagem principal: apoiada por uma plataforma de internet reconhecida, com aplicações claras e vantagens ecológicas.

Estratégias e métodos de execução de investimento

Moedas principais para alocação de longo prazo

Em comparação às altcoins, as moedas principais entre as dez primeiras por capitalização de mercado são mais indicadas para manter por mais de 4 anos (um ciclo completo de alta e baixa). Isso porque, devido ao seu volume, são difíceis de manipular, e durante o bear market, o capital tende a se concentrar, com baixa probabilidade de zerar.

Stablecoins apenas como reserva de caixa

Stablecoins com volatilidade inferior a 1% são mais adequadas como reserva de caixa para negociações, pois oferecem retorno limitado e não são instrumentos de valorização.

Processo de negociação de Criptomoedas não-stable

Para investidores iniciantes, o procedimento mais comum é:

1. Registrar-se em uma exchange principal e completar a verificação de identidade
2. Comprar stablecoins via “negociação fiat” na área C2C (USDT, USDC, etc.)
3. Transferir para a área de “troca de moedas” para adquirir a moeda alvo

Moedas principais como BTC, ETH podem ser compradas diretamente com moeda fiat.

Construção de mentalidade para manutenção de longo prazo

Embora pareça simples manter por longo prazo, na prática é bastante desafiador. A tentação de vender em alta e de cortar perdas em baixa sempre existe.

Medidas eficazes:

• Definir objetivos de investimento e horizonte temporal claros
• Transferir fundos de longo prazo para uma carteira física
• Manter fundos de longo e curto prazo em plataformas diferentes
• Evitar verificar frequentemente os preços, para reduzir impulsos de operação

Erros comuns de iniciantes

Erro 1: preço baixo é sinal de bom ativo

Muitos iniciantes se deixam levar por moedas de preço elevado, pensando que só porque atingiram um centavo podem ficar ricos rapidamente. Na prática, muitas dessas moedas são controladas por projetos com baixa liquidez, e acabam zerando ou caindo na trajetória de zero.

Erro 2: mentalidade de ficar rico da noite para o dia

Operações de curto prazo podem gerar maiores lucros, mas na realidade poucos investidores conseguem prever com precisão e executar corretamente. A maioria perde oportunidades ou compra no pico e vende no fundo. Manter uma visão de longo prazo, aproveitando tendências de alta, é mais seguro.

Erro 3: apostar tudo em uma única moeda

A estratégia de “não colocar todos os ovos na mesma cesta” é extremamente importante no mercado de Criptomoedas. Mesmo as dez primeiras podem sofrer ajustes, e diversificar reduz riscos efetivamente.

Resumo de recomendações de investimento

Escolha estratégias diferentes de acordo com sua tolerância ao risco:

Investidores conservadores: foco em Bitcoin e Ethereum, que possuem maior consenso de mercado, com retorno estável a longo prazo.

Investidores de crescimento: além de BTC e ETH, podem incluir DOGE, ADA, SOL e outras moedas principais, desde que tenham conhecimento básico de mercado.

Investidores agressivos: podem participar de altcoins ou MEME coins, mas devem acompanhar o mercado de perto e gerenciar riscos cuidadosamente.

Independentemente da estratégia, evite erros comuns: objetivos de investimento pouco claros, falta de stop-loss, manter moedas lixo por longo prazo. O modo de ganhar na Criptomoeda é seguir a tendência, não contrariar as regras do mercado.

A longo prazo, investir em Criptomoeda requer paciência e disciplina. Sem operações frequentes, é possível economizar taxas e esforço; com objetivos claros, é mais fácil resistir às oscilações emocionais do mercado. Escolha as moedas certas, mantenha a disciplina, e o sucesso no mercado de Criptomoeda estará ao seu alcance.