Como aumentar o património com ações: Guia completo de investimento prático para iniciantes

A verdadeira essência do investimento em ações: Compreender a propriedade empresarial

Muitas pessoas consideram o investimento em ações como um jogo de azar, mas na realidade é um conceito completamente diferente. Investimento em ações significa possuir títulos que representam a propriedade de uma empresa. Por exemplo, ao comprar 1 ação da Samsung Electronics, você passa a possuir aproximadamente 0,0000018% do total dos ativos da empresa(com base em 21 de fevereiro de 2025).

À medida que a empresa cresce, o investidor pode obter lucros de duas formas. Primeiro, através da valorização do preço das ações. Quando a empresa cresce e o preço das ações sobe, vender as ações detidas realiza um lucro de capital. Segundo, através de dividendos. A empresa distribui parte de seus lucros aos acionistas, garantindo um fluxo de caixa regular.

Uma das razões pelas quais as ações são mais atraentes do que outros produtos financeiros é a liquidez. Não é necessário esperar muito tempo para vender, como acontece com imóveis. Pode-se vender imediatamente no momento necessário e transformar em dinheiro, o que faz com que muitos investidores prefiram ações.

Como saber se o investimento em ações é adequado para você

Investimento em ações nem sempre é adequado para todos. Antes de começar, é essencial avaliar objetivamente sua situação financeira, perfil de investimento e capacidade de assumir riscos.

Dados históricos mostram que o índice S&P 500, desde 1957, tem registrado uma rentabilidade média anual de cerca de 10%, superando a inflação a longo prazo. Isso demonstra como o capital pode crescer ao investir continuamente em empresas de alta qualidade.

No entanto, a volatilidade de curto prazo é considerável. Durante a pandemia de COVID-19 em março de 2020, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês. Assim, para investir em ações, é necessário estar psicologicamente preparado para choques inesperados do mercado.

Se deseja ter sucesso no investimento em ações, aprendizado contínuo e capacidade de análise de mercado são essenciais. É importante ler notícias, acompanhar indicadores econômicos e analisar demonstrações financeiras das empresas regularmente.

Diversas formas de investir em ações: do investimento direto ao indireto

Existem duas principais formas de negociar ações.

Investimento direto: comprar e vender ações de empresas específicas de forma individual. Pode oferecer altos retornos, mas também apresenta riscos elevados. Requer tempo e esforço na análise das empresas.

Investimento indireto: através de produtos derivados como ETF(Exchange Traded Fund), fundos de investimento ou contratos por diferença(CFD). Permitem diversificação, reduzindo o risco.

Recentemente, alguns métodos têm ganhado popularidade entre iniciantes.

Negociação de frações: mesmo ações caras podem ser compradas em pequenas quantidades. Contudo, as taxas de corretagem podem ser relativamente altas.

Investimento sistemático: investir uma quantia fixa mensalmente de forma automática, sendo eficaz para formação de patrimônio a longo prazo. Não é necessário acertar o momento do mercado, o que é uma grande vantagem.

Produtos alavancados(CFD): potencializam ganhos com pouco capital, mas também aumentam as perdas. Por exemplo, ao apostar na alta de ações da Nvidia, você pode obter lucro na valorização, mas também sofrer perdas na queda. Sem compreensão adequada, não é aconselhável investir nesse tipo de produto.

Como investir em ações: guia para abrir uma conta prática

Antes de abrir conta, escolha a corretora

Para começar a investir, primeiro é preciso escolher uma corretora. Os fatores a considerar incluem:

• Taxas de corretagem: variam entre as corretoras. Geralmente, cerca de 0,5% por ordem de compra, mas ordens online(HTS/MTS) são muito mais baratas.
• Facilidade de uso do aplicativo móvel: atualmente, a maior parte das negociações é feita via smartphone, portanto, a usabilidade do app é importante.
• Atendimento ao cliente: verifique se há resposta rápida em caso de problemas.

Dica: uma vez escolhida a corretora inicial, tende-se a manter a mesma, portanto, a decisão inicial é muito importante. Começar com uma corretora de baixas taxas é mais inteligente.

Compreensão dos tipos de conta

Existem vários tipos de contas para investir em ações.

• Conta de custódia comum: permite comprar e vender ações nacionais e internacionais, além de diversos produtos financeiros.
• ISA(Conta de Gestão de Patrimônio Pessoal): conta com benefícios fiscais, voltada para investimentos de médio a longo prazo, com deduções fiscais que facilitam a gestão de patrimônio.
• CMA(Conta de Gestão de Patrimônio): paga juros sobre o saldo depositado, permitindo investir em ações e administrar fundos de curto prazo simultaneamente.

Procedimento para abrir conta por etapas

O processo de abertura de conta atualmente é muito simples. Com um smartphone, pode ser concluído em poucos minutos.

1º passo: baixar o aplicativo da corretora
Instale o aplicativo dedicado à abertura de conta da corretora escolhida.

2º passo: autenticação pessoal
Escaneie seu documento de identidade(RG, carteira de motorista, passaporte) e realize a autenticação pelo celular.

3º passo: inserir informações pessoais
Preencha com precisão informações básicas, origem de renda, experiência de investimento, etc.

4º passo: concordar com os documentos e termos
Concorde com o formulário de solicitação de conta, documentos comprobatórios de finalidade de transações financeiras, termos de uso do HTS/MTS, e assine digitalmente.

5º passo: concluir a abertura
Após todos os passos, receberá uma notificação de que a conta foi aberta com sucesso.

Atenção: se você já abriu uma conta de movimentação financeira em alguma instituição financeira recentemente, deverá aguardar 20 dias úteis para abrir uma nova conta em outra instituição. Essa regra existe para prevenir crimes financeiros. No entanto, corretoras parceiras de plataformas como Kakao, K-Bank, Toss Bank não estão sujeitas a essa restrição.

Como investir em ações: duas abordagens para análise de empresas

Antes de tomar uma decisão de investimento, é importante analisar detalhadamente a empresa e o mercado. Os métodos de análise mais utilizados por especialistas são dois.

Análise técnica: leitura de gráficos e padrões

A análise técnica usa dados de movimentos de preços passados e volume de negociações para prever a tendência futura do preço das ações. Utiliza padrões gráficos e diversos indicadores.

• Médias móveis(Moving Average): linhas que conectam a média do preço em determinado período, ajudando a identificar tendências.
• MACD(Moving Average Convergence Divergence): fornece sinais de compra e venda com base na diferença entre duas médias móveis.

A análise técnica é especialmente útil para investidores de curto prazo. Monitorar notícias em tempo real ajuda a captar oportunidades de negociação rápida.

Análise fundamentalista: entender o verdadeiro valor da empresa

A análise fundamentalista avalia o valor intrínseco de uma ação através de demonstrações financeiras, desempenho gerencial, perspectivas do setor, entre outros fatores.

Principais indicadores:

• PER(Índice Preço-Lucro): mostra se a ação está cara ou barata. Quanto menor, mais provável que esteja subavaliada.
• PBR(Índice Preço-Valor Patrimonial): relação entre o preço da ação e o patrimônio líquido da empresa.
• ROE(Retorno sobre o Patrimônio Líquido): indica a eficiência da empresa em gerar lucros com o capital próprio.

A análise fundamentalista é ideal para investimentos de longo prazo, pois permite compreender profundamente a competitividade, potencial de crescimento e saúde financeira da empresa.

Estratégias de investimento: escolha de acordo com o horizonte de tempo

Investimento de curto prazo: busca de lucros rápidos

O investimento de curto prazo envolve comprar e vender ações em um período breve para obter lucros rápidos. Um exemplo comum é o day trade.

Vantagens:

• Possibilidade de realizar lucros rapidamente
• Uso de análise técnica e estratégias de momentum

Desvantagens:

• Risco elevado
• Custos de corretagem frequentes
• Stress psicológico

Investidores de curto prazo precisam monitorar o mercado continuamente e reagir rapidamente às mudanças.

Investimento de longo prazo: crescimento de patrimônio ao longo do tempo

Investimento de longo prazo mantém a posição por mais de 5 anos. Warren Buffett é um exemplo clássico de investidor de longo prazo.

Vantagens:

• Efeito dos juros compostos: o retorno aumenta exponencialmente com o tempo
• Menor impacto da volatilidade de curto prazo
• Benefícios fiscais em muitos países
• Estabilidade emocional

Requer pesquisa cuidadosa para selecionar boas ações e manter a posição, resistindo às oscilações de curto prazo.

Estratégias essenciais para reduzir riscos

Importância da diversificação

“Não coloque todos os ovos na mesma cesta” é um princípio fundamental do investimento.

Investir em apenas uma empresa pode gerar grandes perdas se ela ou o setor enfrentarem problemas. Por outro lado, possuir ações de várias empresas como Samsung, Hyundai, Naver, ajuda a minimizar o impacto de uma queda de uma única ação.

Técnicas de gerenciamento de perdas

Stop Loss(Stop Loss)
Ao atingir um determinado limite de perda, a venda automática limita o prejuízo. Por exemplo, se comprar uma ação por 100 mil won e ela cair para 80 mil won, vende-se para evitar perdas maiores. Admitir a perda é uma decisão inteligente para evitar prejuízos maiores.

Rebalanceamento de carteira
Revisar periodicamente a carteira e ajustá-la para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças do mercado e mantendo o equilíbrio.

Investimento parcelado
Não investir todo o capital de uma só vez. Por exemplo, ao investir 10 milhões de won, dividir em parcelas mensais de 2 milhões de won ao longo de 5 meses. Assim, reduz-se o preço médio de compra.

Manutenção de longo prazo
Manter ações de empresas promissoras por um longo período, resistindo às oscilações de curto prazo. Com o tempo, o impacto de momentos desfavoráveis diminui.

Dicas práticas para investir com sucesso

Comece com pouco
Não invista uma grande quantia logo de início. Acumular experiência com valores menores é fundamental para entender o mercado.

Não se deixe levar pelo hype
Evite seguir modismos como “ações temáticas” ou “ações que disparam no primeiro dia”. Decisões baseadas em análise objetiva evitam grandes perdas.

Estudo e monitoramento constantes
Leia notícias econômicas por 30 minutos diários, acompanhe relatórios de resultados de ações de interesse semanalmente e observe indicadores econômicos importantes. Quanto mais entender o mercado, melhores serão suas decisões.

Mantenha um diário de investimentos
Registre cada operação, incluindo motivos, meta de lucro e resultados. Revisar essas informações ajuda a identificar padrões e erros, promovendo melhorias contínuas.

Como investir em ações: conclusão

Investir em ações não é simples. Requer estudo aprofundado, análise cuidadosa e gerenciamento de riscos estruturado. Quanto mais iniciante, mais esses elementos devem ser priorizados.

Procure avançar de forma constante e cautelosa, como numa maratona. Não foque apenas nas oscilações de curto prazo, mas na construção de patrimônio a longo prazo. Com a mentalidade correta e estratégias bem definidas, é possível aumentar seu patrimônio por meio do investimento em ações. Com a atitude certa, o investimento em ações deixará de ser um jogo de azar e se tornará uma ferramenta eficaz de crescimento patrimonial.