Investidores da nova geração escolhem investimentos alternativos, será que apenas ativos tradicionais são suficientes?

O que exatamente é o investimento alternativo?

Investimento alternativo refere-se simplesmente a investir em ativos além de ações listadas e títulos de dívida. Exemplos incluem ouro, petróleo, criptomoedas, obras de arte, ações de startups, entre outros. Caracteriza-se por ter uma baixa correlação com os produtos de investimento tradicionais, o que é vantajoso para diversificação de portfólio e dispersão de riscos.

No entanto, os produtos de investimento alternativo tendem a ser menos regulados e com menor liquidez. Mas, com uma estratégia adequada, podem gerar retornos consideráveis.

Características e riscos dos investimentos alternativos a serem observados

Se você é um investidor da nova geração considerando investimentos alternativos, primeiro deve entender a natureza intrínseca desses ativos.

Alta volatilidade e incerteza como padrão

Criptomoedas, commodities e ações de startups apresentam variações de preço muito mais acentuadas do que ativos tradicionais. Criptomoedas com alto volume de negociação, como Bitcoin e Ethereum, são adequadas para negociações de curto prazo, mas exibem movimentos imprevisíveis.

Falta de liquidez pode ser um obstáculo

Ações de empresas não listadas são extremamente difíceis de vender. Mesmo que a empresa tenha alto valor, se não conseguir listar, suas ações tornam-se inúteis. Colecionáveis e obras de arte também exigem tempo considerável para venda. Mudanças de tendência podem fazer a demanda despencar, tornando a venda impossível.

Barreiras de informação dificultam o investimento

Informações sobre empresas listadas são públicas, mas projetos de criptomoedas e empresas não listadas têm transparência limitada. Assim, investidores sem conhecimento especializado ficam altamente expostos ao risco de perdas.

Altas taxas e barreiras de entrada

Investimentos fracionados e crowdfunding reduziram as barreiras de entrada, mas as taxas ainda são elevadas. Portanto, o uso desses serviços não elimina os riscos inerentes.

Vantagens reais dos investimentos alternativos

Apesar disso, os investidores da nova geração estão cada vez mais atentos aos investimentos alternativos por várias razões.

Ferramenta poderosa para diversificação de portfólio

Ativos alternativos têm baixa correlação com ações e títulos, sendo eficazes na dispersão de riscos. Em períodos de crise, ativos defensivos como ouro proporcionam fontes de renda estáveis.

Potencial de retorno superior ao investimento tradicional

Investimentos bem-sucedidos em startups ou crowdfunding podem gerar retornos significativos. Especialmente por poder adquirir esses ativos a preços baixos na fase inicial, o que é bastante atrativo.

Estratégia essencial na era da inflação

Durante períodos de alta de preços, os preços de commodities também sobem. Investimentos alternativos como empréstimos P2P oferecem renda estável mesmo em cenários de juros baixos.

Oportunidade de aproveitar tendências atuais

Investidores que identificaram rapidamente ativos emergentes como criptomoedas, NFTs e investimentos fracionados tiveram altos retornos. Com a proposta de regulamentação de plataformas de investimentos fracionados pelo Conselho de Finanças em 2025, espera-se que novas oportunidades surjam.

Análise por tipo de ativo de investimento alternativo

Commodities: forte proteção contra inflação

Ouro, petróleo, produtos agrícolas e metais sobem com a inflação. Podem ser negociados via contratos futuros e ETFs, sendo úteis na diversificação de portfólio. Contudo, reagem sensivelmente a eventos globais e apresentam alta volatilidade.

Ações de empresas não listadas: atração por altos retornos e riscos

Permitem investir em startups a preços baixos na fase inicial, mas possuem liquidez extremamente baixa e, se a listagem falhar, todo o investimento pode se tornar inútil.

Criptomoedas: principal interesse dos investidores da nova geração

Bitcoin e Ethereum têm alta liquidez e volatilidade. Bitcoin é considerado “ouro digital” e popular como investimento de longo prazo, mas apresenta movimentos de preço irracionais e risco de projetos fraudulentos.

Colecionáveis e artigos de luxo: necessidade de visão especializada

Obras de arte, antiguidades, moedas raras, vinhos vintage e carros clássicos podem gerar lucros de milhões de reais. Contudo, a seleção criteriosa é fundamental, e compras com fins de revenda podem envolver questões legais.

Investimento fracionado: maior acessibilidade, mas atenção necessária

Permite investir pequenas quantias em ativos de alto valor, como imóveis, obras de arte e direitos autorais de músicas. Contudo, há altas taxas e potencial de disputas legais sobre propriedade.

Crowdfunding: dupla vantagem de recompensa e retorno

Permite participar de projetos de filmes, jogos e desenvolvimento de novos produtos, recebendo recompensas físicas. Projetos com alta expectativa de retorno podem oferecer altos lucros, mas têm prazos longos e riscos elevados.

Armadilhas de investimento que iniciantes devem evitar

Comece com capital pequeno, como uma poupança

Investir grandes somas por acreditar que os preços de ativos alternativos vão subir rapidamente pode levar a perdas severas em pouco tempo. É mais sensato começar com pouco, entender o movimento do ativo e aumentar gradualmente.

Nunca se deixe levar pelo comportamento de massa

Investir apenas porque “todo mundo está investindo em NFTs” é perigoso. Sem uma análise objetiva e racional, mesmo ganhos de curto prazo podem resultar em perdas a longo prazo.

Investir sem estudar as informações é apostar na sorte

É necessário adquirir conhecimento especializado sobre criptomoedas, colecionáveis e outros ativos. Além disso, entender as diferenças entre plataformas e serviços é fundamental.

Controle emocional é decisivo para o sucesso

Em ativos altamente voláteis, seguir cegamente as altas ou baixas de preço, sem disciplina, pode causar perdas. Use ordens de stop-loss e take-profit para eliminar emoções do processo.

Como desenvolver uma estratégia de investimento alternativo a longo prazo

Avalie sua situação financeira de forma objetiva

Investimentos alternativos nem sempre são adequados para todos. Se você valoriza estabilidade, investir apenas por altos retornos pode gerar estresse extremo.

Defina objetivos claros de investimento

Se busca retorno rápido, investir em empresas não listadas pode não ser adequado. Para maior segurança, ouro pode ser melhor do que criptomoedas.

Diversifique seu portfólio

Inclua ativos alternativos como criptomoedas e metais preciosos, além de ações, títulos e dinheiro. Quanto menor a correlação entre eles, melhor o gerenciamento de riscos.

Repita o aprendizado e ajuste sua estratégia

As tendências de investimentos alternativos estão em constante mudança. É importante aprender continuamente sobre os ativos e ajustar sua estratégia conforme necessário.

Conclusão: Comece com investimentos alternativos de forma inteligente

Investimentos alternativos oferecem vantagens como diversificação de portfólio, altos retornos e proteção contra inflação. Contudo, também envolvem riscos fundamentais, como alta volatilidade, baixa liquidez e assimetria de informações.

Se você é da nova geração de investidores, não foque apenas nas vantagens, mas esteja atento aos riscos ocultos. Buscar informações, começar com valores pequenos, controlar emoções, estabelecer objetivos claros e escolher plataformas confiáveis são passos essenciais. Com uma abordagem paciente, de longo prazo e mentalidade de investimento saudável, os investimentos alternativos podem se tornar uma poderosa ferramenta de crescimento patrimonial.