Guia de Classificação de Valor de Mercado de Criptomoedas: Como minerar das moedas principais?

Na altura em que a volatilidade dos ativos aumenta, as Criptomoedas, devido à sua alta liquidez e facilidade de negociação, estão a tornar-se cada vez mais a escolha de investidores. Mas, perante milhares de moedas, os novatos muitas vezes não sabem por onde começar. Este artigo irá analisar profundamente o top 10 das ecossistemas por valor de mercado de Criptomoedas e fornecer 8 projetos com potencial que merecem atenção, ajudando-o a definir estratégias de investimento.

Ciclo de mercado determina estratégia de investimento

“Bull market para novas moedas, bear market para as principais” — esta frase é popular no mundo das Criptomoedas, e a lógica por trás dela merece uma compreensão aprofundada:

Por que motivo no bull market devemos focar em projetos com menor valor de mercado? Porque estes projetos têm maior espaço de crescimento, facilitando rápidas subidas de preço, com retornos potenciais muito superiores às principais moedas.

Por que no bear market devemos manter-nos fiéis às moedas principais? Porque as moedas com maior ranking de valor de mercado têm maior resistência às quedas, apresentando menor risco de desvalorização total, enquanto as moedas menores enfrentam frequentemente o risco de zero em bear markets.

Portanto, a tendência geral do mercado é o primeiro critério de seleção. Depois, é importante avaliar fatores como notoriedade da moeda, atividade de negociação, profundidade de liquidez, volatilidade e casos de uso reais, entre outros.

Top 11 por valor de mercado de Criptomoedas

Focando no valor de mercado como referência principal, a situação atual é a seguinte:

Nota importante: o ranking por valor de mercado não é fixo. Projetos como Filecoin, Luna, Polkadot, que chegaram ao top 10, acabaram por perder posições devido a mudanças no mercado. Isto alerta-nos para o facto de que não se deve apostar todo o capital num único projeto, devendo diversificar a carteira.

8 Criptomoedas com potencial a seguir

1. Bitcoin (BTC) — Representante do ouro digital

Como pioneiro das Criptomoedas, o BTC destaca-se pela sua escassez. Oferta fixa de 21 milhões de moedas, com o mecanismo de halving a cada quatro anos, confere-lhe fortes características deflacionárias, com taxa de inflação atual inferior a 0,80%. Desde que o ETF de fundos físicos foi aprovado em 2024, o fluxo de capitais institucionais tem aumentado, elevando ainda mais a sua posição de mercado.

Vantagens principais: Escassez, resistência à inflação, maior reconhecimento de mercado

2. Éter (ETH) — Líder dos contratos inteligentes

O valor real do Ethereum reside na sua funcionalidade de contratos inteligentes, atraindo dezenas de milhares de desenvolvedores a construir ecossistemas de aplicações. Atualmente, o valor total bloqueado (TVL) na rede Ethereum atinge 93,1 mil milhões de dólares, liderando todas as blockchains. O volume de negociação frequentemente atinge 60-70% do do Bitcoin, sendo uma das moedas mais líquidas do mercado. Com a introdução de ETFs de fundos físicos e funcionalidades de staking, o fluxo de capitais institucionais continua a crescer.

Vantagens principais: Ecossistema de aplicações mais completo, segunda maior capitalização, liquidez elevada

3. TAO — A moeda da era da IA

Com o desenvolvimento explosivo da inteligência artificial, a fusão entre IA e blockchain tornou-se numa nova tendência. A rede Bittensor, por trás do projeto TAO, criou um mercado descentralizado de serviços de aprendizagem automática, onde os utilizadores podem comprar modelos de IA nos nós usando TAO. O design do TAO baseia-se no modelo de escassez do Bitcoin, com oferta fixa de 21 milhões de moedas, com uma política de deflação gradual.

Vantagens principais: Alinhado com a tendência de IA, oferta escassa, modelo inovador

4. Ripple (XRP) — Ferramenta de pagamento de nível empresarial

Ripple apoia-se na sua parceria com a Ripple Labs e com centenas de governos e instituições financeiras globais. A sua capacidade de processamento de transações atinge entre 1.500 e 3.400 operações por segundo (TPS reais de 500-700), muito superior aos 7 TPS do Bitcoin, tornando-se numa ferramenta preferencial para pagamentos transfronteiriços empresariais.

Vantagens principais: Apoio institucional, alta capacidade de processamento, forte conformidade regulatória

5. Solana (SOL) — Representante de alta eficiência

O SOL é conhecido pelo seu desempenho extremo, com uma capacidade teórica de 65.000 transações por segundo, e na prática consegue manter entre 3.000 e 4.000 TPS, muito acima dos 15-30 TPS do Ethereum. O custo médio por transação é de apenas $0,00025, oferecendo uma relação qualidade-preço incomparável, atraindo muitas aplicações DeFi a migrar para a rede.

Vantagens principais: Velocidade de transação mais rápida do setor, custos baixos, excelente relação qualidade-preço

6. Outros projetos principais

Chainlink (LINK): Através de oráculos, conecta dados do mundo real às smart contracts, sendo uma infraestrutura fundamental.

The Open Network (TON): Apoiado pelo ecossistema Telegram, possui uma grande base de utilizadores.

Dogecoin (DOGE): Forte cultura comunitária, com atenção contínua de líderes de opinião do setor.

Criptomoedas principais vs altcoins: como escolher

Critérios de classificação

De acordo com o valor de mercado, os projetos no top 10 são geralmente considerados “moedas principais”, enquanto os restantes são “altcoins”.

Com base na estabilidade de preço, os projetos dividem-se em “stablecoins” (como USDT, USDC, atreladas ao dólar na proporção 1:1) e “moedas voláteis”.

Comparação de características de investimento

Limitações das stablecoins: Apesar de seguras, as oscilações de preço normalmente não ultrapassam 1%, dificultando ganhos significativos, sendo mais adequadas como reserva de valor.

Oportunidades com moedas não estáveis: Projetos como BTC, ETH, SOL, DOGE, entre outros, mostram ganhos expressivos em cada ciclo de mercado. Por exemplo, na última fase de alta, o BTC valorizou cerca de 1.800%, enquanto o XRP, sob pressão regulatória, teve um aumento mais moderado de 800%, ainda assim oferecendo retornos consideráveis.

Considerações de segurança

Do ponto de vista de segurança, as moedas principais são mais indicadas para manter por mais de 4 anos (cobrindo um ciclo completo de alta e baixa). Quanto maior a capitalização, mais difícil de manipular, e o risco para investidores comuns é menor. Por outro lado, as altcoins recém-lançadas podem ser controladas por projetos ou plataformas, aumentando o risco de “liquidação” de investidores de retalho.

Investimento a longo prazo vs negociação de curto prazo

Investimento a longo prazo é mais adequado para iniciantes

Os novatos geralmente carecem de estratégias de negociação sistematizadas, gestão de posições e resistência psicológica, tornando-se desaconselhável o trading de curto prazo, especialmente day trading. O investimento a longo prazo é mais simples — basta entender os conceitos básicos de compra e venda, e a noção de valor de mercado.

Investimento a longo prazo oferece maior potencial de retorno

Embora o trading de curto prazo possa gerar lucros mais rápidos, na prática, muitos investidores perdem oportunidades ou vendem no pico por erro de previsão, acabando por ter prejuízos. Em contrapartida, manter a longo prazo permite capturar tendências de subida, sem necessidade de operações frequentes.

Um exemplo pessoal: em 2018, ao comprar BTC perto do fundo (cerca de $5.000) e vender a $7.000, o BTC subiu até $12.000 posteriormente. A sorte de uma segunda oportunidade de entrada, após o evento 312, resultou em lucro. Experiências assim não são raras para investidores de longo prazo.

Segurança dos ativos é fundamental

Depois de resistir ao bear market até ao bull market, perder os ativos por roubo é um golpe enorme. Por isso, é essencial guardar bem as passwords e as chaves privadas das carteiras. Recomenda-se transferir os ativos de longo prazo para cold wallets, com isolamento físico, para evitar decisões impulsivas.

Como começar a negociar Criptomoedas

Processo de negociação à vista

A forma mais comum é através de plataformas centralizadas:

1. Criar conta e completar verificação de identidade
2. Associar método de pagamento
3. Comprar stablecoins (USDT, USDC, etc.) na secção de fiat
4. Trocar por moedas alvo na secção de trading
5. Escolher manter a longo prazo ou fazer trading de curto prazo conforme necessário

BTC e ETH suportam compra direta com moeda fiat, sendo recomendados para iniciantes.

Diversificação de ferramentas de negociação

Além do mercado à vista, as plataformas oferecem derivados como futuros, tokens alavancados, staking e mineração de liquidez. Entre eles, o trading com alavancagem é o mais arriscado, exigindo gestão de risco rigorosa, e não é recomendado para iniciantes.

Opções de negociação OTC

Se preferir evitar plataformas online, pode optar por negociação OTC. A forma mais simples é comprar de conhecidos, mas é importante garantir a fiabilidade do parceiro, preferencialmente face a face, para minimizar riscos.

Dicas e recomendações de investimento

Evitar autoengano

Um erro comum de iniciantes é serem atraídos por moedas de baixo preço. Ver moedas com grande oferta (milhares de milhões) e preço baixo leva a imaginar que, se subir só um pouco, podem ficar ricos. A realidade é que a maioria desses projetos acaba por ir a zero ou quase. Trocar moedas principais por altcoins muitas vezes resulta em perdas.

Definir objetivos de negociação claros

Manter uma posição de longo prazo parece simples (não fazer nada), mas na prática é difícil de executar. As subidas estimulam a querer realizar lucros, as quedas levam ao medo de perder tudo. Basta olhar para os gráficos para querer vender. Por isso, é importante definir metas antecipadamente, usar estratégias mistas de curto e longo prazo, e dividir os fundos em diferentes contas, com isolamento físico, para evitar impulsos de venda.

Sugestões para diferentes tipos de investidores

Investidor conservador: focar nas moedas mais conhecidas, como BTC e ETH, com risco e retorno equilibrados.

Investidor de crescimento: além das principais, pode alocar uma parte em DOGE, ADA, SOL, entre outras, com alguma capacidade de análise de mercado.

Investidor agressivo: explorar memecoins e outros ativos de alta volatilidade, sempre com monitoramento constante do mercado e gestão de risco rigorosa.

Resumo

Os 10 principais projetos por valor de mercado de Criptomoedas combinam alta liquidez e risco relativamente controlado, sendo uma escolha ideal para quem entra no mercado. As stablecoins servem principalmente como reserva de valor, enquanto BTC, ETH, SOL e outras moedas não estáveis apresentam potencial claro de valorização.

O mercado é volátil e as posições podem mudar. Os investidores devem ajustar as escolhas às suas capacidades de risco e objetivos de negociação. Em qualquer caso, é fundamental evitar objetivos pouco claros, não saber fazer stop-loss, e seguir cegamente tendências de alta, pois isso só leva a pagar “a escola” continuamente.

A longo prazo, dominar conhecimentos básicos de mercado e estabelecer um plano de investimento disciplinado são as chaves para lucros sustentáveis no mercado de Criptomoedas.