Guia de cinco passos para iniciantes em criptomoedas: Domine os fundamentos da negociação e comece sua jornada de investimento

Nos últimos anos, o mercado de criptomoedas tem crescido rapidamente, não só as instituições financeiras tradicionais começaram a alocar ativos virtuais, como também as empresas listadas estão entrando em busca de oportunidades. Este mercado realmente criou muitas histórias de riqueza — os participantes iniciais já se tornaram milionários. Mas para os novatos em criptomoedas, a questão mais urgente costuma ser: 「Como aprender do zero?」「Será que realmente dá para ganhar dinheiro neste mercado？」

Não se preocupe, este artigo foi especialmente elaborado para os novatos em criptomoedas, resumindo os pontos principais de negociação e os equívocos mais comuns, ajudando você a dar o primeiro passo com segurança.

Por que investir em criptomoedas? Conheça as três principais vantagens

Comparado aos mercados tradicionais de ações, câmbio e títulos, por que as criptomoedas estão atraindo cada vez mais novatos? A razão é simples:

Potencial de retorno alto

O mercado de criptomoedas tem apenas mais de dez anos de história, ainda é uma área emergente, cheia de oportunidades de investimento. A grande volatilidade do mercado significa grande espaço para valorização, algo que os mercados financeiros tradicionais não podem oferecer. Em comparação, ações, câmbio, etc., já estão dominados por instituições há anos, tornando difícil para os investidores de varejo obter lucros.

Baixo limite de entrada

As criptomoedas podem ser compradas por apenas 2-10 dólares, muito abaixo de ações (normalmente a partir de 300 dólares) e câmbio (a partir de 1000 dólares). Isso significa que os novatos podem usar menos capital para experimentar o mercado.

Sem restrições de tempo e região

Ações e títulos são limitados por horários de negociação e regiões, mas as criptomoedas são diferentes — qualquer pessoa no mundo pode negociar 24 horas por dia, sem pausas, sem fronteiras. Essa liberdade é algo que os mercados tradicionais não conseguem oferecer.

Qual método de negociação os novatos em criptomoedas devem escolher?

Antes de entrar no mercado, o principal é escolher o método de negociação adequado. Dependendo do cenário, há duas opções principais:

Negociação à vista vs Contratos

Negociação à vista é a compra direta de criptomoedas e sua manutenção, ideal para quem acredita no longo prazo; contratos são especulações sobre a volatilidade de preços, podendo fazer posições longas ou curtas, mais adequada para operações de curto prazo.

A primeira é relativamente mais controlável em risco, a segunda amplia riscos e ganhos várias vezes. Recomenda-se que os novatos comecem pela negociação à vista, familiarizando-se com o ritmo do mercado, antes de considerar contratos.

Câmbio centralizado vs Câmbio descentralizado

Câmbio centralizado (CEX) é mais fácil de operar, exige verificação de identidade, mas oferece maior liquidez; câmbio descentralizado (DEX) não exige verificação, mas você precisa gerenciar sua própria carteira, com liquidez relativamente menor. Geralmente, os novatos preferem CEX por ser mais intuitivo e seguro.

Pontos de segurança que os novatos em criptomoedas devem saber

Antes de começar a negociar, os novatos devem verificar alguns pontos:

Escolha da plataforma com cautela

• Verifique se a plataforma opera legalmente
• Confirme se os métodos de depósito e saque suportam a moeda local
• Prefira plataformas de grande reputação e escala

Verificação de licença regulatória

Optar por plataformas sob forte regulação reduz riscos. Fique atento se a plataforma possui licença regulatória reconhecida internacionalmente, e verifique diretamente no site da autoridade reguladora, para evitar fraudes com licenças falsificadas.

Padronização do fluxo de negociação

Os passos básicos são: baixar o app → registrar e verificar identidade → depositar → fazer a ordem de compra. Os novatos devem lembrar — qualquer plataforma que permita depósito sem verificação de identidade apresenta riscos elevados.

Quais moedas os novatos em criptomoedas devem comprar em 2025?

Os iniciantes devem começar com as principais moedas de grande valor de mercado e alta liquidez. Aqui estão algumas que merecem atenção:

BTC — O grande irmão de sempre

O Bitcoin acabou de passar pela quarta halving, um marco histórico que geralmente indica uma nova fase de alta. Além disso, o interesse de investidores institucionais aumentou bastante, e após a aprovação do ETF de spot, o acesso ficou mais fácil. As soluções Layer 2 de escalabilidade também podem melhorar a eficiência das transações, abrindo mais possibilidades para o futuro do Bitcoin.

ETH — A blockchain mais rica em ecossistema

A maior inovação do Ethereum é o contrato inteligente, permitindo que desenvolvedores criem aplicações complexas em um ambiente descentralizado. Diferente do Bitcoin, o Ethereum não tem limite de fornecimento, deixando espaço para crescimento futuro. Com cada vez mais aplicações no ecossistema, a demanda do mercado deve continuar impulsionando seu valor.

DOGE — A moeda mais sólida da comunidade

O Dogecoin passou por uma correção de 20%, mas os grandes investidores aumentaram suas posições na baixa. Por quê? Primeiro, a base comunitária é sólida, com muitos fãs fiéis ao redor do mundo; segundo, sua utilidade está crescendo, com mais comerciantes aceitando DOGE como pagamento, o que dá reconhecimento real ao seu valor.

XRP — Expectativa forte de ETF

Os EUA já aprovaram ETFs de Bitcoin e Ethereum, e a indústria acredita que o próximo será o XRP. Se o ETF de XRP for aprovado, certamente atrairá grande fluxo de capital, e o mercado pode decolar.

Sui — A nova estrela de blockchain

Este Layer 1 de alta performance ganhou destaque rapidamente graças à sua arquitetura técnica única. Sua capitalização já ultrapassou US$ 8,7 bilhões, com mais de US$ 1 bilhão em valor total bloqueado, e aplicações no ecossistema surgem constantemente. Analistas acreditam que, se o preço se mantiver estável, pode ultrapassar US$ 5,5.

Quais são os cinco erros mais comuns dos novatos em criptomoedas?

Conhecer os equívocos mais frequentes ajuda os novatos a evitar caminhos errados.

Negociação frequente — Custos e mentalidade prejudicados

Depois de aprender análise técnica, muitos novatos não resistem a entrar e sair do mercado frequentemente. Compram e vendem várias vezes, às vezes mantendo posições longas e curtas em múltiplas moedas ao mesmo tempo. Resultado? Custos de taxas acumulam-se, e o mais importante: mesmo acertando na direção, podem não lucrar por fechar posições cedo demais. Essa é a tragédia da negociação frequente.

Desrespeito pelo mercado — Enfrentar o mercado de frente leva ao liquidation

Ninguém consegue prever o mercado com 100% de precisão. Se um novato insiste em lutar contra o mercado ao errar na análise, o resultado final será o liquidation. Históricamente, eventos de black swan sempre acontecem assim — muitas pessoas percebem o risco, tentam reagir ao rebote, e acabam perdendo tudo.

Não usar stop loss e take profit — Risco totalmente exposto

Quer ganhar mais, quer recuperar perdas, essa é uma falha comum entre os novatos. Resultado: nunca configuram stop loss ou take profit, deixando a posição totalmente exposta ao risco. Uma vela negativa pode liquidar sua posição instantaneamente, e você nem perceber.

Seguir a multidão sem critério — Ouvir o barulho e agir

Ver uma moeda subir e entrar de cabeça, ouvir que um projeto tem potencial e colocar tudo na mesma hora, é uma forma rápida de ser vítima de golpe. Sem pesquisa adequada, seguir a massa é a maneira mais rápida de perder dinheiro.

Ignorar ferramentas de gerenciamento de risco

Você sabe o quão importante é usar stop loss e take profit? Em mercados com gaps, essas funções podem fechar automaticamente sua posição no preço mais favorável, controlando suas perdas dentro do esperado. Se o novato não usar essas ferramentas, o gerenciamento de risco é praticamente inútil.

Técnicas de stop loss e take profit que todo novato deve aprender

Para os novatos, entender como funcionam o stop loss e o take profit é fundamental.

Suponha que você compre a 1.13837, colocando uma ordem de stop loss em 1.13806. Normalmente, se o preço cair até 1.13806, a posição será fechada automaticamente, com uma perda de US$ 31.

Mas, se o mercado abrir um gap e o preço saltar de 1.13837 para 1.13795, ultrapassando seu stop loss, a ordem será executada ao próximo preço mais favorável, em 1.13795, resultando em uma perda de US$ 42.

Parece que a perda aumentou, mas na verdade o stop loss salvou você — sem ele, a perda poderia ser muito maior.

Ao fazer ordens, os novatos devem prestar atenção especial ao preenchimento de stop loss e take profit, pois isso não é uma etapa que pode ser ignorada.

Últimas recomendações: leitura obrigatória para os novatos em criptomoedas

Todo novato certamente cometerá erros. O importante não é não errar, mas sim —

Se errar, saber parar, dar uma pausa, refletir com calma sobre onde errou, e encontrar a solução adequada. Repetir os mesmos erros é que é o verdadeiro problema.

Uma frase para todos os novatos: Errar não é o problema, o problema é cometer os mesmos erros.

Na próxima, você vai percorrer um caminho menor que os outros. Investir é um processo de constante correção e evolução. Quando você cometer menos erros que os outros, a sua era de lucros realmente começará.

Conhecimento adicional: qual é a relação entre virtual currency e criptomoeda?

「Virtual currency」 refere-se a todos os tokens digitais que circulam na internet, usados para transações, mas nem todos usam tecnologia de criptografia para proteção.

「Criptomoeda」 é uma moeda virtual gerada por técnicas de criptografia, garantindo segurança e anonimato nas transações.

Resumindo: Criptomoeda é um subconjunto de virtual currency, mas nem toda virtual currency é criptomoeda. Para os novatos, entender essa diferença já é suficiente.