Panorama completo das negociações de corretoras nos EUA em 2025｜Guia de custos de abertura de conta e seleção de plataformas para investidores taiwaneses em ações americanas

Na atual onda de investimentos globalizados, o mercado de ações dos EUA tem atraído muitos investidores taiwaneses devido à sua alta liquidez e à qualidade das empresas. No entanto, o primeiro obstáculo para os iniciantes é como escolher a plataforma de negociação mais adequada entre os diversos corretores americanos. Este artigo irá detalhar as diferenças entre os principais corretores de ações dos EUA e os provedores locais de serviços de sub-representação em Taiwan, abordando aspectos como segurança, custos de negociação, qualidade de serviço, além de oferecer recomendações práticas para abertura de conta.

Fatores essenciais na escolha de um corretor americano

Ao selecionar um corretor de ações dos EUA, os investidores não devem seguir a manada cegamente. Dependendo do volume de fundos, frequência de negociações e apetite ao risco, a plataforma ideal pode variar bastante. Embora existam muitos corretores nos EUA, antes de decidir, é fundamental esclarecer três questões: você é iniciante ou já possui experiência? Quanto dinheiro tem disponível? Precisa de ferramentas profissionais de gestão de risco?

Segurança e certificação regulatória

A primeira preocupação ao investir no exterior é a segurança do capital. A credibilidade de um corretor americano depende principalmente de sua aprovação por órgãos reguladores reconhecidos. Os três principais órgãos de supervisão reconhecidos na indústria são a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), a SIPC (Securities Investor Protection Corporation) e a ASIC (Australian Securities and Investments Commission). A filiação a esses órgãos garante que, mesmo que o corretor quebre ou seja adquirido, os ativos dos investidores estarão protegidos por lei — condição essencial para a reputação da plataforma de negociação.

Produtos negociáveis e limitações de funcionalidades

Os diferentes corretores americanos suportam uma variedade de instrumentos de negociação, com diferenças notáveis. Alguns estabelecem limites para negociações de opções compostas, outros proíbem operações de venda a descoberto para investidores de varejo. Para investidores que desejam construir estratégias de hedge ou realizar negociações avançadas, essas restrições podem ser pontos fracos críticos. Antes de abrir uma conta, consulte detalhadamente o site para entender quais ferramentas e produtos são suportados pela plataforma.

Estrutura de custos e custos ocultos

As taxas de negociação de ações nos EUA variam bastante. Existem cobranças por operação, por ação, por valor negociado, além de plataformas totalmente isentas de comissão. O mais importante não é o valor de cada item isoladamente, mas o custo total de negociação. É preciso ficar atento a possíveis custos ocultos, como taxas por excesso de negociações, taxas de retirada, taxas de overnight, entre outros. Além disso, muitos corretores oferecem promoções de abertura de conta para novos clientes — bônus de cadastro, fundos de demonstração, cashback — que podem reduzir significativamente os custos iniciais.

Atendimento em chinês e suporte ao cliente

Para investidores taiwaneses que não operam em inglês, a barreira linguística pode levar a erros operacionais ou mal-entendidos de informações. Cada vez mais, corretores americanos reconhecem a importância do mercado da Ásia-Pacífico e oferecem suporte ao cliente em chinês 24/5, além de interfaces em chinês. A velocidade de resposta e a eficiência na resolução de problemas também impactam na experiência de negociação futura.

Liquidez de fundos e velocidade de liquidação

A rapidez na entrada e saída de fundos — depósitos, retiradas, transferências — afeta diretamente a eficiência das negociações. Se os canais de depósito e saque forem lentos ou apresentarem atrasos, a flexibilidade do capital do investidor será comprometida, podendo até levar à perda de oportunidades de negociação. Essa questão é especialmente crítica em momentos de forte volatilidade do mercado.

Avaliação comparativa dos principais corretores americanos

Com base nos critérios acima, a tabela a seguir apresenta uma comparação dos cinco principais corretores de ações dos EUA no mercado:

Análise aprofundada dos cinco principais corretores

Interactive Brokers: Ferramenta para investidores profissionais

Fundado em 1977, a IB suporta abertura de contas na Taiwan, China continental, Hong Kong e outros países. Conhecida por sua plataforma completa e variedade de produtos, oferece negociação de ações, futuros, opções, forex, fundos mútuos, entre outros, sendo uma verdadeira “loja de departamentos de investimentos”.

Modelo de custos: Tarifas fixas (US$0,005 por ação) ou escalonadas (de US$0,0035 a US$0,0005, dependendo do volume mensal). Quanto maior o volume, menor o custo unitário. Sem valor mínimo de depósito, mas para contas de margem é necessário manter pelo menos US$2000. Suporte ao chinês.

A principal vantagem da IB é sua abrangência — além de ações nos EUA, cobre mercados internacionais como Reino Unido, Alemanha, Japão, Coreia, ideal para profissionais que fazem alocação global de ativos. Sua plataforma é poderosa, porém complexa, dificultando a entrada de iniciantes. Investidores com pouco capital podem enfrentar custos mais elevados devido às tarifas mínimas por operação.

Perfil ideal: investidores com capital elevado, alta frequência de negociações e necessidade de diversificação internacional.

Mitrade: Entrada acessível para pequenos investidores

Fundada em 2011, com mais de um milhão de usuários globais, a Mitrade é uma plataforma que cresceu rapidamente em Taiwan. Regulada pela ASIC e CySEC, é confiável.

Seu maior diferencial é sem comissão + baixo valor de entrada — apenas US$50 para começar uma operação, com spreads a partir de 0,01. Permite depósitos e saques em dólar taiwanês, além de oferecer alavancagem de até 200x, possibilitando que pequenos investidores operem com menos capital. A plataforma oferece suporte completo em chinês, incluindo atendimento 24/5, app em chinês e materiais educativos.

Os produtos disponíveis incluem ações, ETFs, criptomoedas, forex, índices e commodities, com destaque para negociações de CFD com alavancagem, permitindo que investidores comuns potencializem ganhos com pouco capital.

Conta demo com US$50.000 virtual, válida por três meses, ideal para que iniciantes se familiarizem com a plataforma antes de operar com dinheiro real.

Perfil ideal: iniciantes, pequenos investidores, quem busca aprender rápido com custos mínimos.

SogoTrade: Custos tradicionais com armadilhas

Fundada em 1986, a SogoTrade aceita contas de Taiwan, sem valor mínimo de depósito. Sua estrutura de tarifas é: US$2,88 por operação até 100 ações, e isenção de comissão para ordens acima de US$2000.

Embora seja amigável para grandes volumes (com comissão zero), para investidores de menor porte os custos podem ser altos — uma taxa fixa de US$2,88 representa 0,288% de uma ordem de US$1000, e 0,576% de uma de US$500. A plataforma frequentemente oferece promoções de abertura de conta, mas a longo prazo, os custos podem não ser competitivos.

Aviso de risco: há relatos de sites de phishing associados à plataforma. Antes de abrir conta, confirme sempre pelo canal oficial.

Perfil recomendado: investidores que realizam operações de valor elevado (>US$5000).

Firstrade: isenção de comissão com custos ocultos

Fundada em 1985, a Firstrade aceita contas de Taiwan, Hong Kong, Cingapura, entre outros. Seu destaque é a isenção total de taxas de negociação, sem valor mínimo de depósito ou saldo mínimo de conta — atrativo para iniciantes.

Porém, a plataforma lucra com PFOF (Payment for Order Flow), ou seja, repassa suas ordens a terceiros, podendo haver atrasos na execução ou preços menos favoráveis. O app em chinês existe, mas o suporte ao cliente em chinês funciona apenas no horário do leste dos EUA, com possíveis atrasos na resposta.

Perfil ideal: investidores que querem testar o mercado americano com baixo custo e podem resolver problemas por conta própria.

Fidelity: plataforma institucional com limitações para Taiwan

Fundada em 1946, a Fidelity é uma das maiores gestoras de ativos do mundo, com contas abertas em Hong Kong, Macau, Cingapura. Para investidores individuais, oferece negociações sem comissão em ações e ETFs.

Porém, há uma limitação importante: usuários de Taiwan só podem comprar fundos, não abrir contas para negociar ações dos EUA diretamente. Assim, para a maioria dos investidores taiwaneses, a plataforma é pouco útil. As taxas de financiamento também são elevadas (entre 5,5% e 9,825%), dificultando operações com alavancagem.

Perfil recomendado: investidores de alta renda que já possuem contas em Hong Kong, Macau ou Cingapura e buscam serviços de nível institucional.

Comparativo de sub-representação de corretoras locais em Taiwan

Comprar ações dos EUA via corretoras de Taiwan é conhecido como “sub-representação” — as corretoras locais atuam como intermediárias, enviando ordens aos corretores estrangeiros. Essa abordagem evita a necessidade de abrir conta internacional, mas pode envolver múltiplas taxas e atrasos na execução.

Yuanta Securities: uma das corretoras mais antigas de Taiwan, com maior rede de agências, ideal para quem prefere atendimento presencial.

Fubon Securities: menor taxa de sub-representação (0,25% sem mínimo), suporta integração com mais de 40 bancos, facilitando depósitos e retiradas.

Cathay Securities: taxa de 0,2%, com custo mínimo de US$3, e taxa de investimento periódico de 0,16%, bom para investidores que fazem aportes regulares.

Mega Securities: pioneira na cobrança de US$0,1 por ação, ideal para pequenos investidores com poucos papéis, com mínimo de US$1 por operação.

Negociação de CFD com alavancagem: riscos e retornos

Além do mercado de ações tradicional, os CFDs (Contratos por Diferença) oferecem uma alternativa para participar do mercado de ações dos EUA. Essa modalidade usa margem e alavancagem, permitindo que o investidor controle posições maiores com menos capital.

Custos de negociação de CFD:

1. Spread: diferença entre preço de compra e venda, principal custo para o trader. Quanto menor, melhor. Algumas plataformas (como Mitrade) oferecem spreads a partir de 0,01.

2. Comissão: algumas cobram uma porcentagem do valor negociado, outras são isentas.

3. Taxa de overnight: juros pagos ou recebidos ao manter posições abertas por mais de um dia, calculados por fórmula: quantidade × contrato × preço de abertura × taxa de overnight. Por exemplo, para ouro, Mitrade cobra aproximadamente -0,0168% ao comprar à noite, e -0,014% ao vender.

A vantagem do CFD é o baixo limite de entrada e a flexibilidade de alavancagem, mas o risco também aumenta proporcionalmente — a alavancagem amplifica ganhos e perdas. Para iniciantes, recomenda-se começar com alavancagem baixa (1:1 ou próximo), aumentando gradualmente após adquirir experiência em gestão de risco.

Guia prático para abertura de conta de ações nos EUA

Usando a plataforma Mitrade como exemplo, o processo completo de abertura de conta leva apenas três passos:

Primeiro passo: cadastro Clique no link “Criar Conta” no site, preencha e-mail, crie senha, escolha moeda base (USD/AUD). Pode também conectar com Facebook ou Google. Após o cadastro, recebe uma conta demo com US$50.000 virtuais para treinar sem risco.

Segundo passo: verificação de identidade e KYC Para ativar a conta real, é necessário fornecer informações pessoais completas: país de residência, nome, tipo e número de documento, data de nascimento, telefone. Como regulada pela ASIC, a verificação é rigorosa, mas todo procedimento é feito online com suporte em chinês.

Terceiro passo: depósito e início de negociações Aceita depósitos via Skrill, Poli, Visa/MasterCard ou transferência bancária, com mínimo de US$50. Após o depósito, pode começar a negociar quase 400 instrumentos financeiros imediatamente.

Custos e capital inicial para investir em ações nos EUA

Sobre os custos de investir em ações nos EUA, há muitos mitos. Primeiramente, é importante esclarecer: abrir conta de ações nos EUA em instituições regulamentadas quase não gera custos — a maioria oferece abertura gratuita.

O custo real está na compra das ações. No mercado taiwanês, a unidade de negociação é a “张” (1000 ações), enquanto nos EUA a unidade mínima é 1 ação. Por exemplo, uma ação do Facebook (Meta) custa cerca de US$300, o que é muito mais acessível do que o investimento mínimo de NT$20.000 na Taiwan.

Para quem tem pouco capital, a negociação por CFD com alavancagem é uma alternativa — com US$50 e alavancagem de 200x, teoricamente, controla US$10.000. Mas, lembre-se: a alavancagem é uma faca de dois gumes — aumenta ganhos, mas também perdas.

Os custos totais incluem spread, comissão (se houver), taxas de overnight, juros de financiamento. Plataformas sem comissão podem economizar bastante, enquanto spreads baixos ajudam em negociações frequentes.

Ferramentas práticas oferecidas pelas plataformas de ações

Plataformas modernas de ações nos EUA não servem apenas para fazer ordens, mas também integram diversas funções de análise e gestão de risco. Como exemplo, a Mitrade oferece:

• Biblioteca de estratégias: análises preditivas baseadas em fundamentos e análise técnica, ajudando na elaboração de estratégias.

• Opiniões de especialistas: comentários de profissionais do mercado sobre tendências de curto e médio prazo, além de indicadores de sentimento.

• Calendário econômico: eventos importantes como divulgação de dados econômicos, feriados, discursos de bancos centrais, classificados por impacto.

• Notícias em tempo real: cobertura de forex, commodities, criptomoedas, índices, análise técnica, indicadores econômicos, geopolítica, garantindo informações atualizadas.

• Cotações e gráficos: cotações em tempo real, gráficos de velas de múltiplos períodos, indicadores técnicos, para análise visual do movimento de preços.

• Índice de sentimento de mercado: mostra a força de compra e venda, auxiliando na avaliação do sentimento geral.

• Ferramentas de gestão de risco: ordens de stop-loss e take-profit, além de trailing stop, protegendo o saldo contra movimentos extremos.

Recomendações finais

A escolha do corretor americano é, na essência, uma combinação ótima de informações, custos e experiência. Recomenda-se seguir o seguinte fluxo de decisão:

Primeiro, defina seu volume de capital e frequência de negociações. Se tiver menos de US$1.000 e o objetivo for apenas experimentar, plataformas como Mitrade, com comissão zero, spreads baixos e abertura de conta mínima, são ideais. Se tiver mais de US$10.000 e negociar frequentemente, o Interactive Brokers oferece tarifas escalonadas mais vantajosas.

Segundo, avalie a certificação regulatória e a reputação do usuário. Segurança vem sempre em primeiro lugar; pagar um pouco mais de comissão é melhor do que arriscar o bloqueio de fundos.

Terceiro, utilize contas demo gratuitas para testar a plataforma, verificar a fluidez na operação, a resposta do suporte e a qualidade das ferramentas, antes de investir dinheiro real.

Quarto, gerencie riscos com cuidado. Ferramentas de alavancagem e CFD são atraentes, mas apresentam riscos elevados para iniciantes. É aconselhável começar com investimentos tradicionais em ações, ganhando experiência, e só depois avançar para produtos mais complexos.

Resumindo, entre corretoras americanas e sub-representantes locais em Taiwan, as primeiras oferecem custos menores, mas exigem gestão própria de contas internacionais; as segundas oferecem maior conveniência, porém com taxas mais elevadas. A escolha deve ser feita de acordo com a tolerância ao risco e o planejamento de investimento de cada um.