O MAIOR BANCO DO MUNDO ESTÁ AGORA A SER PROCESSADO POR UMA FRAUDE CRIPTO DE $328 MILHÕES.

E mais uma vez, o dinheiro não começou na blockchain.
Começou dentro do sistema bancário tradicional.
Um novo processo coletivo alega que o JPMorgan Chase ajudou a permitir um esquema Ponzi massivo gerido pela Goliath Ventures.
De acordo com a queixa, o esquema angariou cerca de $328 milhões de aproximadamente 2.000 investidores entre 2023 e início de 2026.
Os investidores foram prometidos retornos mensais constantes de estratégias de trading cripto e pools de liquidez.
Mas os procuradores afirmam que o negócio funcionava como uma estrutura clássica de Ponzi, onde o dinheiro dos novos investidores era usado para pagar os investidores anteriores enquanto o resto era desviado para outros fins.
Os investigadores dizem que mais de $250 milhões fluíram através de uma conta bancária comercial do JPMorgan controlada pela empresa.
A partir daí, foram enviadas grandes transferências para carteiras e contas na Coinbase e outras plataformas cripto.
De acordo com os procuradores, apenas uma pequena porção dos fundos foi realmente utilizada para trading cripto.
O resto foi alegadamente gasto em casas de luxo, viagens, eventos e pagamentos usados para manter o esquema em funcionamento.
A fraude começou a colapsar quando os investidores começaram a pedir levantamentos e os pagamentos abrandaram.
As autoridades congelaram posteriormente os ativos e colocaram a empresa em administração enquanto os investigadores rastreavam para onde o dinheiro foi.
Mas aqui está a parte que ninguém gosta de falar.
Quando uma fraude toca em cripto, toda a indústria recebe culpa.
No entanto, o dinheiro neste caso alegadamente moveu-se através do sistema bancário tradicional primeiro.
Centenas de milhões de dólares alegadamente fluíram através de contas bancárias regulamentadas antes de chegar a carteiras cripto.
Os bancos constantemente afirmam que têm os sistemas de detecção de fraude e conformidade mais avançados do mundo.
Mas de alguma forma $250 milhões alegadamente moveram-se através desses sistemas antes de alguém os parar.
E esta é a realidade desconfortável. Os bancos tradicionais adoram fazer palestras a cripto sobre fraude.
Mas uma e outra vez, o dinheiro moveu-se através do seu sistema primeiro.
A questão que os investidores agora fazem é simples:
Se os bancos supostamente são os guardiões do sistema financeiro...
Como é que fraudes deste tamanho continuam a passar através deles durante anos?