Коаліція, яка представляє понад 70 тис. американських правоохоронців, 23 червня надіслала листа, закликаючи федеральних чиновників переглянути положення Закону про чіткість ринку цифрових активів (CLARITY Act). Лист, підписаний керівниками Національної асоціації окружних прокурорів, Національної асоціації помічників прокурорів США, Міжнародної асоціації начальників поліції та Національної асоціації шерифів, був адресований виконувачу обов’язків генерального прокурора Тодду Бланшу та Патріку Дж. Вітту, виконавчому директору Президентської ради радників з цифрових активів. Організації стверджували, що розділ 604 закону CLARITY Act може створити широкі винятки, які послаблять прозорість, підзвітність та наявні слідчі повноваження, що використовуються у справах, пов’язаних із цифровими активами. Коаліція заявила, що занепокоєння викликане зростаючою появою цифрових активів у розслідуваннях, пов’язаних із торгівлею наркотиками, шахрайством, експлуатацією дітей, атаками програм-вимагачів, обходом санкцій та фінансуванням тероризму. Лист є втручанням у триваючу дискусію щодо балансування відповідальних інновацій на ринках цифрових активів із здатністю правоохоронних органів розслідувати злочини та захищати громадську безпеку.
Коаліція визначає проблеми з винятками в розділі 604
Організації зосередили свою критику на розділі 604 закону CLARITY Act, стверджуючи, що це положення може створити широкі винятки, які захищають осіб або суб’єкти, що сприяють проведенню транзакцій із цифровими активами. Коаліція стверджувала, що такі винятки можуть створити прогалини в нагляді та підзвітності, якими можуть скористатися досвідчені злочинці. У листі зазначалося, що організації висловлюють подяку Адміністрації за взаємодію з правоохоронцями, водночас стверджуючи, що основні проблеми залишаються невирішеними. Замість того, щоб повністю виступати проти закону, коаліція зосередилася на конкретних положеннях, які, на їхню думку, потребують перегляду.
Організації написали в листі: «Організації, що підписалися, підтримують відповідальні інновації та поділяють мету забезпечення того, щоб Сполучені Штати залишалися світовим лідером у сфері новітніх технологій та фінансових ринків, але ми також вважаємо, що інновації та громадська безпека не є взаємовиключними і можуть розвиватися разом».
Організації закликають зберегти вимоги Закону про банківську таємницю та ПВК/ФТ
Коаліція стверджувала, що жоден клас учасників ринку не повинен отримувати загальний виняток від вимог реєстрації, знай свого клієнта (KYC), Закону про банківську таємницю (BSA) або вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ). Організації заявили, що цифрові активи все частіше з’являються в розслідуваннях, пов’язаних із торгівлею наркотиками, шахрайством, експлуатацією дітей, атаками програм-вимагачів, обходом санкцій, фінансуванням тероризму, організованою роздрібною злочинністю та іншими формами транснаціональної злочинної діяльності. Існуючі слідчі повноваження та регуляторні рамки, як вони стверджували, допомагають слідчим ідентифікувати підозрюваних, простежувати фінансові сліди, повертати незаконні доходи та повертати активи жертвам.
У листі конкретно згадувалися міксери, тумблери та деякі децентралізовані фінансові підприємства як категорії, які можуть бути звільнені або виключені з регуляторних зобов’язань, незважаючи на їхню потенційну роль у сприянні переміщенню або приховуванню незаконних коштів. Коаліція стверджувала, що закон CLARITY Act може послабити заходи протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, на які покладаються слідчі. Групи заявили, що законопроект не встановлює комплексного набору вимог щодо дотримання вимог, порівнянних із тими, що накладаються на інших фінансових посередників.
Організації написали: «Жоден клас учасників ринку не повинен отримувати загальний виняток від вимог реєстрації, знай свого клієнта (KYC), Закону про банківську таємницю (BSA) або ПВК/ФТ».
Коаліція просить продовжити взаємодію щодо доопрацювання CLARITY Act
Чотири організації закликали до продовження взаємодії з Адміністрацією, Конгресом та іншими зацікавленими сторонами для доопрацювання CLARITY Act та розробки регуляторної бази, яка сприяє відповідальним інноваціям, зберігаючи при цьому прозорість, підзвітність та слідчі інструменти. Коаліція стверджувала, що будь-яка довгострокова регуляторна база повинна зберігати прозорість, підзвітність та слідчі повноваження, дозволяючи інноваціям продовжуватись. У листі підкреслювалося, що занепокоєння стосується не осіб, які лише пишуть або публікують програмний код, а учасників ринку, які можуть отримати широкі винятки від регуляторних зобов’язань.
Поширені запитання
Про що попросила правоохоронна коаліція в листі від 23 червня?
Коаліція з понад 70 тис. американських правоохоронців попросила федеральних чиновників переглянути положення закону CLARITY Act, зокрема розділ 604, який, на їхню думку, може створити широкі винятки, що послаблять прозорість, підзвітність та наявні слідчі повноваження, які використовуються під час розслідувань злочинів із цифровими активами.
Які організації підписали лист, адресований федеральним чиновникам?
Лист підписали керівники Національної асоціації окружних прокурорів, Національної асоціації помічників прокурорів США, Міжнародної асоціації начальників поліції та Національної асоціації шерифів, які спільно представляють прокурорів, шерифів, начальників поліції, кримінальних слідчих, заступників, офіцерів та інших правоохоронців по всіх Сполучених Штатах.
Чому коаліція виступає проти загальних винятків у законі CLARITY Act?
Організації стверджували, що загальні винятки з вимог реєстрації, знай свого клієнта, Закону про банківську таємницю або протидії відмиванню грошей можуть створити прогалини в нагляді та підзвітності, якими можуть скористатися досвідчені злочинці, особливо враховуючи, що цифрові активи все частіше з’являються в розслідуваннях, пов’язаних із торгівлею наркотиками, шахрайством, експлуатацією дітей, атаками програм-вимагачів, обходом санкцій та фінансуванням тероризму.
