Заступник голови Бангко сентрал нґ Пілипінас Ельмор Капуле у середу, 22 липня, розкритикував закони Філіппін про банківську таємницю після того, як підсудні в межах процедури імпічменту в сенаті направили судові повістки щодо фінансових документів віцепрезидентки Сари Дутерте, але ці документи виключали депозити в іноземній валюті. Капуле висловив роздратування тим, що рахунки підрозділів для депозитів в іноземній валюті залишаються захищеними навіть під час імпічменту, заявивши, що слідчі не можуть отримати доступ до депозитів FCDU попри розпорядження суду відкрити банківські депозити. Повістки, схвалені сенатом у понеділок, 20 липня, були спрямовані на банківські дані й records Анти-мені-мені-раунінґ-совету (Anti-Money Laundering Council) щодо Дутерте, її чоловіка Манасеса Карпіо та пов’язаних компаній у межах статті імпічменту, яка звинувачує Дутерте в накопиченні необґрунтованого багатства. Закон про депозити в іноземній валюті забезпечує суворіші гарантії, ніж Закон про банківську таємницю, і не передбачає винятку для випадків імпічменту.
Підсудні повістки сенату виключають депозити в іноземній валюті в понеділок, 20 липня
Суд імпічменту в сенаті у понеділок, 20 липня, схвалив повістки щодо банківських даних і records Anti-Money Laundering Council стосовно віцепрезидентки Сари Дутерте, її чоловіка Манасеса Карпіо та кількох пов’язаних компаній. Обвинувачення шукало ці дані, щоб сформувати фінансову базу, яку можна було б порівняти із задекларованими парою доходами, активами, зобов’язаннями та діловими інтересами. Запит є частиною статті імпічменту, яка звинувачує Дутерте в накопиченні необґрунтованого багатства.
Суд виключив доларові рахунки пари з повісток, оскільки депозити в іноземній валюті мають суворіший захист за Законом про депозити в іноземній валюті, ніж рахунки в песо за Законом про банківську таємницю. Закон про банківську таємницю прямо дозволяє банківські запити в справах про імпічмент. Закон про депозити в іноземній валюті не містить такого ж винятку і вимагає письмового дозволу вкладника, перш ніж рахунок може бути досліджений.
«Іншого дня суд з питань імпічменту видав наказ відкрити банківські депозити. Але от диво: ви не можете відкрити депозити FCDU», — сказав Капуле під час підписання угоди про обмін інформацією між BSP і Міністерством юстиції. FCDU — це рахунки підрозділів депозитів в іноземній валюті, які здебільшого номіновані в доларах США та інших іноземних валютах.
Капуле згадує ранній досвід у справах про корупцію в уряді
Капуле є одним із найстарших юристів BSP. До того, як стати заступником голови, він обіймав посаду генерального радника центрального банку та роками працював над банківським законодавством і реформами фінансового сектору. Він також був тісно залучений до розробки Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA), який створив нові повноваження для відстеження грошей, використаних у шахрайських схемах і «грошових перекидах» (money-muling).
Капуле пригадав, що одна з перших справ, з якими він працював у державі, стосувалася державної корпорації, яка переказала кошти на приватний рахунок у розпал революції EDSA. Він сказав, що виступав за те, аби владі дозволили дослідити цей рахунок, бо депоновані гроші самі були предметом судового спору. На отримання сприятливого рішення знадобився приблизно рік.
«От диво, кошти було переказано за рік до цього», — сказав Капуле. «То що нам робити зараз? Нам треба їх відстежити. Тобто по суті, це вже мертве. Це мій перший досвід із секретністю. Її можуть використовувати злочинці. Через тридцять п’ять років, а банківська таємниця досі дуже жива».
Капуле також розкритикував поводження із банківською таємницею в Anti-Money Laundering Act. «Коли інші юрисдикції бачать це, вони кажуть мені: “Ти жартуєш? Банківська таємниця — і шахрайство з відмиванням грошей в одному законі?”», — сказав він.
Капуле не стверджував, що Дутерте має приховані депозити в іноземній валюті або що на будь-якому рахунку містилися незаконні доходи. AFASA — новий закон, який він допомагав підготувати — надає вузький виняток. У розслідуваннях фінансових шахрайств і «money-muling» призначений посадовець BSP може робити запити щодо рахунків, зокрема щодо депозитів в іноземній валюті, щоб відстежувати спірні кошти та допомагати будувати справи. Капуле зазначив, що це дає посадовцю BSP повноваження перевіряти рахунки з іноземною валютою “які суд з питань імпічменту не може”. Однак це повноваження застосовується лише до підозрюваних порушень AFASA.
BSP уточнює, що не має прямої ролі в процесі повісток
Генеральний радник BSP Роберто Фігуероа уточнив, що центральний банк не є адресатом повісток і не буде доручати банкам, як відповідати. «Поки що ми не отримали жодної повістки», — сказав Фігуероа Rappler на полях події.
Повістки були адресовані окремим банкам, залишаючи їхнім відповідним юридичним командам визначати, як відповідати, зокрема, чи виконувати, висувати заперечення або просити роз’яснення в суді з питань імпічменту. «Це для їхнього власного юридичного радника вирішувати, що вони робитимуть — чи виконувати повістку, чи ні», — сказав Фігуероа.
Він також наголосив, що Anti-Money Laundering Council, якого окремо зобов’язали подати фінансові записи, інституційно відрізняється від BSP. «Я знаю, що згадували AMLC», — сказав він. «Але знову ж таки, це AMLC, тож це не BSP». Хоча губернатор BSP Елі Ремолона-молодший також очолює AMLC, рада є окремим державним органом із власними законодавчими повноваженнями, процедурами та вимогами щодо конфіденційності.
FAQ
Що ухвалив суд імпічменту в сенаті в понеділок, 20 липня?
Суд імпічменту в сенаті у понеділок, 20 липня, схвалив повістки щодо банківських даних і records Anti-Money Laundering Council стосовно віцепрезидентки Сари Дутерте, її чоловіка Манасеса Карпіо та кількох пов’язаних компаній. Повістки були частиною статті імпічменту, яка звинувачує Дутерте в накопиченні необґрунтованого багатства.
Чому депозити в іноземній валюті виключили з повісток?
Депозити в іноземній валюті виключили, оскільки Закон про депозити в іноземній валюті надає суворіший захист, ніж Закон про банківську таємницю, і не містить винятку для випадків імпічменту. Закон вимагає письмового дозволу вкладника, перш ніж рахунок може бути досліджений, тоді як Закон про банківську таємницю прямо дозволяє банківські запити у справах про імпічмент.
Яку роль має BSP у відповіді на повістки?
Генеральний радник BSP Роберто Фігуероа уточнив, що центральний банк не отримав жодних повісток і не буде доручати банкам, як відповідати. Повістки були адресовані окремим банкам, тож їхні юридичні команди вирішують, як відповідати.
