ESMA наказує неавторизованим криптофірмам згорнути діяльність до дедлайну MiCA 1 липня

Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) доручило неавторизованим постачальникам послуг з криптоактивів (CASPs) почати згортання своєї діяльності в ЄС до завершення перехідного періоду Регламенту про ринки криптоактивів (MiCA) 1 липня 2026 року. ESMA оприлюднила ці вказівки 23 червня, оскільки деякі постачальники досі не отримали авторизацію за MiCA, продовжуючи обслуговувати клієнтів у ЄС у межах національних режимів. Згідно з регулятором, фірми, які не змогли отримати авторизацію, мають негайно вжити заходів для впорядкованого виходу з ринку, захищаючи активи клієнтів та знижуючи ризики для цілісності ринку.

ESMA наказує неавторизованим CASPs припинити залучення нових клієнтів

Хоча очікується, що багато CASPs отримають авторизацію до кінцевого терміну, інші можуть досі працювати без необхідних дозволів згідно з MiCA. ESMA заявила: «ESMA очікує, що неавторизовані CASPs негайно вживуть заходів для впорядкованого згортання своєї діяльності в ЄС, одночасно захищаючи інтереси клієнтів та зменшуючи ризики для цілісності ринку».

ESMA координує впровадження рамок MiCA по всьому Європейському Союзу. Вона розробляє технічні стандарти, надає вказівки та сприяє наглядовій конвергенції, тоді як національні регулятори авторизують і наглядають за постачальниками послуг з криптоактивів.

Неавторизовані постачальники повинні негайно припинити залучення нових клієнтів з ЄС, відкриття нових рахунків, маркетинг своїх послуг та залучення клієнтів. Вони мають обмежити решту послуг лише тими заходами, які необхідні клієнтам для продажу або переказу криптоактивів, перерозподілу активів або закриття позицій до завершення діяльності. Послуги зберігання можуть продовжуватися лише протягом періоду, суворо необхідного для завершення впорядкованого виходу.

Клієнтам рекомендовано перевіряти авторизацію постачальника в реєстрі ESMA

Регулятор доручив постачальникам чітко, своєчасно та неодноразово інформувати роздрібних та інституційних клієнтів про плани згортання, заходи захисту активів, варіанти переказу та терміни автоматичного закриття будь-яких залишкових позицій.

ESMA попередила: «ESMA нагадує клієнтам неавторизованих CASPs, незалежно від того, чи є вони суб'єктами ЄС чи не ЄС, що вони не користуються гарантіями MiCA, включаючи захист активів клієнтів».

Користувачам криптоактивів рекомендували перевірити, чи є їхній постачальник у реєстрі ESMA. Якщо постачальник не авторизований за MiCA, клієнти повинні діяти швидко, переказуючи криптоактиви авторизованому CASP, де це можливо, або на самокерований гаманець. Користувачі, які стикаються з труднощами, повинні спочатку звернутися до свого постачальника.

Плани згортання повинні забезпечувати дотримання вимог ПВК/ФТ протягом усього процесу виходу

Плани згортання повинні відповідати правилам поведінки ЄС і національним правилам, а також вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. CASPs повинні підтримувати належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій, перевірку санкцій, повідомлення про підозрілу діяльність, зобов'язання щодо ведення обліку та контроль за відстежуваністю переказів криптоактивів протягом усього процесу.

Коли рахунки клієнтів переходять до авторизованого за MiCA CASP, постачальник-отримувач повинен виконати власні процедури онбордингу, включаючи належну перевірку клієнтів та інші перевірки ПВК/ФТ, необхідні згідно з відповідною правовою базою.

Фірмам, заснованим за межами Європейського Союзу, також нагадали, що вони не можуть надавати послуги за MiCA або залучати клієнтів з ЄС, за винятком вузького виключення щодо зворотного звернення, передбаченого регламентом.

ESMA координує правоохоронні дії з національними органами після кінцевого терміну

Триває координація з національними компетентними органами для моніторингу значних неавторизованих транскордонних CASPs після завершення перехідного періоду. Спільно з Європейським банківським управлінням (EBA) та Управлінням з боротьби з відмиванням грошей (AMLA) регулятори можуть вживати скоординованих правоохоронних заходів проти неавторизованих постачальників, які продовжують діяльність після 1 липня 2026 року.

FAQ

Що ESMA доручило неавторизованим криптофірмам 23 червня?

ESMA доручило неавторизованим постачальникам послуг з криптоактивів почати згортання своєї діяльності в ЄС до завершення перехідного періоду MiCA 1 липня 2026 року. Фірми повинні негайно припинити залучення нових клієнтів з ЄС, відкриття нових рахунків, маркетинг своїх послуг та залучення клієнтів.

Як користувачі криптоактивів можуть перевірити, чи є їхній постачальник авторизованим за MiCA?

Користувачі криптоактивів повинні перевірити, чи є їхній постачальник у реєстрі ESMA. Якщо постачальник не авторизований за MiCA, клієнти повинні переказати криптоактиви авторизованому CASP, де це можливо, або на самокерований гаманець.