FSS завершує другу інспекцію вузлової гілки з фокусом на Hyundai Motor Securities

Фінансова служба нагляду Південної Кореї (FSS) завершила другу цього року перевірку хаб-філії у компанії з цінних паперів: об’єктом стала Hyundai Motor Securities. Перевірка тривала з 15 травня до 1 липня протягом 13 робочих днів, повідомили 16-го фінансові джерела з індустрії інвестицій. Перевірка була спрямована на моніторинг практик продажу та внутрішніх контролів у ключових філіях, де зосереджені провідні приватні банкіри та клієнти з надвисокими статками. Це відбувається після першої перевірки FSS у 2026 році компанії Hana Securities, яку проводили в квітні та травні: вона є частиною розширеної політики, за якою FSS безпосередньо перевіряє великі філії на тлі зростання продажів високоризикових фінансових інвестиційних продуктів.

FSS проводить 13-денну перевірку Hyundai Motor Securities

FSS здійснила виїзні перевірки хаб-філії та відділень продажів Hyundai Motor Securities у період з 15 травня до 1 липня, охопивши 13 робочих днів. Hyundai Motor Securities працює з 15 філіями та 5 субфіліями по всій країні. Порівняно з більшими компаніями з цінних паперів приватнобанківська філіальна мережа компанії має відносно менші масштаби.

Один представник індустрії заявив, що перевірка не була ініційована скаргами або повідомленнями щодо провідних приватних банкірів — на відміну від деяких попередніх випадків в інших компаніях. Представник зазначив, що в галузі висловлювали здивування через те, що в якості об’єкта вибрали Hyundai Motor Securities, оскільки компанія традиційно не асоціювалася з активною роботою приватного банкінгу.

FSS визначає цілі для перевірок хаб-філій, всебічно оцінюючи кілька критеріїв, зокрема масштаби філіальної мережі компаній з цінних паперів, частки продажів конкретних продуктів і статус виникнення скарг.

FSS розширює політику перевірок хаб-філій з 2025 року

FSS розпочала посилення перевірок хаб-філій компаній з цінних паперів у 2025 році. Samsung Securities і Meritz Securities стали першими об’єктами того року. Перевірки спрямовані на виявлення незаконних або неналежних практик у традиціях продажу та внутрішніх контролях у великих філіях, де зосереджені провідні приватні банкіри та клієнти VIP.

У щорічному робочому плані, оголошеному в лютому 2026 року, FSS виклала політику щодо розширення перевірок хаб-філій компаній з цінних паперів. Зазначена мета — безпосередньо перевіряти великі філії та ретельно оцінювати відповідність процедур продажу й внутрішніх контролів у міру зростання продажів високоризикових фінансових інвестиційних продуктів.

FSS планує протягом року розпочати виїзні перевірки ще 2–3 хаб-філій додаткових компаній з цінних паперів.

Ринок цінних паперів стикається з посиленим наглядом після попередніх кейсів перевірок

Індустрія реагує на розширення перевірок із напруженням. Дві компанії з цінних паперів, які проходили перевірки хаб-філій у 2025 році, зараз мають труднощі на порозі процедур розгляду ліцензування випусків комерційних паперів через проблеми, виявлені під час тих перевірок.

Один представник компанії з цінних паперів заявив, що сам факт відбору як цілі перевірки створює навантаження. Представник додав, що галузь не може не бути чутливою, враховуючи значні проблеми, які виникли в Samsung Securities і Meritz Securities.

Поширені запитання

Чому FSS перевірила філії Hyundai Motor Securities?

FSS провела перевірку, щоб моніторити практики продажу та внутрішні контролі в хаб-філіях Hyundai Motor Securities, де зосереджені приватні банкіри та клієнти з великими статками, як частину розширеної політики безпосередньо перевіряти великі філії в міру зростання продажів високоризикових фінансових інвестиційних продуктів.

Скільки компаній з цінних паперів FSS перевірила у 2026 році?

FSS завершила перевірки двох компаній з цінних паперів у 2026 році: Hana Securities у квітні та травні, а також Hyundai Motor Securities з 15 травня до 1 липня. FSS планує протягом року розпочати перевірки ще 2–3 хаб-філій додаткових компаній з цінних паперів.