Іан Росс МакСевні визнав провину у шахрайстві на суму 5,3 млн канадських доларів в Онтаріо

Ієн Росс МакСевні визнав виннимся в шахрайстві та в незаконному поширенні цінних паперів після залучення майже 5,3 млн канадських доларів від приблизно 30 інвесторів з Онтаріо через Altmore Mortgage Investment Corporation у період з травня 2015 року до травня 2019 року, повідомила 15 липня Комісія з цінних паперів Онтаріо. МакСевні, єдиний керівний розум Altmore, визнав, що поширював цінні папери без подання проспекту, всупереч законодавству Онтаріо про цінні папери. За твердженням КЦП, хоча інвесторам повідомляли, що їхні кошти фінансуватимуть іпотеки та кредити, забезпечені нерухомістю, більшість із залучених 5,3 млн канадських доларів не була інвестована так, як було заявлено: приблизно 3 млн канадських доларів було повернуто інвесторам за рахунок коштів від новіших інвесторів, а приблизно 1 млн канадських доларів спрямували на виплати за кредитними картками та членам сім’ї. Справа є однією з найновіших дій КЦП у сфері примусового виконання, спрямованих на інвестсхеми, які обіцяли доступ до кредитування під заставу нерухомості, водночас, як стверджується, використовували кошти інвесторів не за призначенням, відмінним від заявленого.

МакСевні визнає шахрайські звинувачення, пов’язані з Altmore Mortgage Investment Corporation

Згідно з повідомленням КЦП, інвесторам дали зрозуміти, що Altmore Mortgage Investment Corporation використає їхні гроші для надання кредитів для створення іпотек та інших позик, забезпечених нерухомістю. Іпотечні інвестиційні корпорації в Канаді часто використовують для об’єднання інвесторського капіталу та фінансування житлових або комерційних іпотек, при цьому інвестори загалом очікують доходи, що формуються від відсотків, які сплачують позичальники, і підтримуються базовою заставою у вигляді нерухомості.

КЦП стверджує, що Altmore не сформувала іпотечний портфель, який інвесторам обіцяли. Хоча були організовані деякі законні кредити під нерухомість, регулятор заявив, що більшість із залучених 5,3 млн канадських доларів не була інвестована так, як було представлено.

КЦП стверджує: 3 млн канадських доларів повертали, використовуючи кошти новіших інвесторів

За даними регулятора, приблизно 3 млн канадських доларів було повернуто інвесторам під час схеми, і ці виплати зазвичай фінансувалися грошима, внесеними новішіми інвесторами, а не інвестиційними доходами, отриманими від іпотечного кредитування. Також КЦП повідомила, що МакСевні спрямував приблизно 1 млн канадських доларів на виплати за кредитними картками, членам сім’ї та родичам. Регулятор зазначив, що ці платежі фінансувалися за рахунок поєднання коштів інвесторів та інших джерел.

Хоча КЦП не описувала роботу як піраміду Понці, твердження, що виплати інвесторам значною мірою фінансувалися коштами наступних інвесторів, відображає патерн, який часто зустрічається в справах про інвестиційне шахрайство, коли обіцяні інвестиційні доходи не підкріплюються базовою діяльністю бізнесу.

Бонні Лисик, виконавча віцепрезидентка з примусового виконання в КЦП, сказала, що результат продемонстрував прагнення регулятора захищати інвесторів і підтримувати довіру до ринку капіталу в Онтаріо. «Інвестори мають очікувати, що їхні гроші будуть використані так, як заявлено. Пане МакСевні залучив мільйони від інвесторів для того, що було представлено як іпотечну інвестиційну корпорацію, але більшість цих коштів не була інвестована так, як обіцяли. Це не має місця в Онтаріо, і цей результат підкріплює наше зобов’язання захищати цілісність наших ринків капіталу».

Суд призначає дату винесення вироку на 8 вересня 2026 року

Справа МакСевні повернеться до суду 8 вересня 2026 року, коли сторони, як очікується, узгодять дату для подання матеріалів щодо винесення вироку. Визнання вини закриває базові звинувачення щодо шахрайства та незаконного поширення цінних паперів.

Команда КЦП з кримінальних розслідувань і кримінальних переслідувань вела розслідування. Підрозділ розслідує шахрайство, пов’язане з цінними паперами, маніпулювання ринком та інші серйозні порушення законодавства Онтаріо про цінні папери, тоді як кримінальні переслідування за правопорушеннями Кримінального кодексу здійснюються Міністерством генерального прокурора Онтаріо.

Поширені запитання

У що саме Ієн Росс МакСевні визнав виннимся 15 липня?

Ієн Росс МакСевні визнав виннимся в шахрайстві та в поширенні цінних паперів без подання проспекту, всупереч законодавству Онтаріо про цінні папери. МакСевні був єдиним керівним розумом Altmore Mortgage Investment Corporation, яка залучила майже 5,3 млн канадських доларів від приблизно 30 інвесторів з Онтаріо в період з травня 2015 року до травня 2019 року.

Як, за твердженням КЦП, використовували інвестиційні кошти в справі Altmore?

КЦП стверджує, що хоча інвесторам повідомляли, ніби їхні гроші фінансуватимуть іпотеки та кредити, забезпечені нерухомістю, більшість із залучених 5,3 млн канадських доларів не була інвестована так, як було представлено. Приблизно 3 млн канадських доларів повертали інвесторам, використовуючи кошти нових інвесторів, а не інвестиційні доходи, і приблизно 1 млн канадських доларів спрямували на виплати за кредитними картками, членам сім’ї та родичам.

Коли заплановано винесення вироку Ієну Росу МакСевні?

Справа МакСевні повернеться до суду 8 вересня 2026 року, коли сторони, як очікується, узгодять дату для подання матеріалів щодо винесення вироку. Визнання вини закриває базові звинувачення щодо шахрайства та незаконного поширення цінних паперів, хоча суд ще не визначив належне покарання.