Корейський інвестор формує портфель на 4 мільярди вон із щомісячними дивідендами в 5 мільйонів вон

50-річний корейський інвестор у дивіденди, відомий як «Пьонґ-он», після трансформації своєї стратегії після ринкового обвалу 20 березня 2020 року отримує 5 мільйонів вон у щомісячних дивідендах. Нещодавно відставлений від роботи інвестор має понад 4 мільярди вон активів, що щороку формують 60 мільйонів вон дивідендного доходу. Перехід до інвестування, орієнтованого на дивіденди, дозволив йому зберегти позиції під час подальшого падіння Nasdaq на 33%.

Загальний грошовий потік інвестора, включно з доходом від оренди нерухомості, перевищує рівень офісного працівника, який заробляє 100 мільйонів вон щороку. Він поділився історією своїх інвестицій через YouTube-канал «Single FIRE», який надає економічну та інвестиційну інформацію.

Інвестор трансформує стратегію після виходу з ринку у 2020 році

20 березня 2020 року, коли ринки досягли дна під час шоку COVID-19, Пьонґ-он продав усі свої акції. Ринок відскочив невдовзі після його виходу, змусивши його викупити акції за вищими цінами. Через два роки, коли індекс Nasdaq впав приблизно на 33%, його поведінка повністю змінилася. Замість того щоб продавати, він продовжив купувати акції.

«Через азарт від збільшення дивідендів щомісяця я навіть не помітив падіння й витрачався на спад, не усвідомлюючи цього», — сказав він. «Я чітко усвідомив, що дивіденди — це сила, щоб пережити падіння».

Портфель поєднує 24 акції в категоріях зростання та дивідендів

Акціонерний портфель інвестора складається з 24 позицій. Акції зростання становлять приблизно 34% портфеля, тоді як акції дивідендів і облігації — приблизно 66%. Великі акції зростання, зокрема Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon і TSMC, забезпечують участь у потенційному зростанні під час бичачих ринків. Активи з дивідендами, зокрема SCHD, JEPQ, DIVO та Realty Income, генерують грошовий потік.

Пьонґ-он має експозицію як до акцій зростання, так і до акцій дивідендів, а не концентрується лише на одній категорії. Утримання тільки акцій із дивідендами може викликати відчуття, що ви щось пропускаєте під час бичачих ринків, і підвищити ймовірність відмовитися від дивідендної стратегії. Натомість фокус тільки на акціях зростання збільшує ризик того, що в разі крахів ви не зможете витримати збитки та вийдете з ринку.

Три інвестиційні принципи керують управлінням портфелем

Перший принцип інвестора — диверсифікація між акціями зростання та дивідендними акціями. Акції зростання фіксують прибутки під час бичачих ринків, тоді як акції дивідендів зменшують просадки портфеля під час спадів.

Другий принцип — систематичне усереднення вартості в доларах. Базовий підхід передбачає стабільне накопичення незалежно від того, зростає чи падає ринок.

Третій принцип — реінвестування дивідендів. Пьонґ-он реінвестував усі отримані дивіденди назад в акції замість того, щоб використовувати їх для витрат на проживання. Хоча суми реінвестування спочатку були невеликими, ефект компаундингу зростав із збільшенням кількості акцій і розширенням дивідендів.

Інвестор застерігає від концентрації в заставних ETF із кредитним плечем

Пьонґ-он наголосив на обережності щодо інвестицій у заставні ETF з концентрацією в одній акції та ETF із покритими колами на одну акцію, що пропонують високі виплати. Він спеціально порівняв продукти з кредитним плечем із гострим перцем.

«Помірно та в малих обсягах використовувати кредитне плече — нормально, але піти “ва-банк”, намагаючись змінити своє життя за його допомогою, — це як їсти гострий перець на кожен прийом їжі», — сказав він. «Якщо робити це в довгостроковій перспективі, вас відразу відвезуть до лікарні».

Після недавнього виходу на пенсію інвестор втратив зарплату як джерело грошового потоку. Проте він не планує суттєво змінювати свою інвестиційну стратегію. Раніше він реінвестував усі дивіденди, але тепер має намір використати частину для витрат на проживання, водночас належним чином керуючи обсягом реінвестування.

«Я думаю, що інвестування — це про створення системи, яка генерує грошовий потік, що ніколи не вичерпається протягом життя», — сказав Пьонґ-он. «Щоденна реальність складна, але якщо ви й надалі інвестуватимете, стабільно накопичуючи, я вірю, що це точно приведе вас до економічної свободи. Я закликаю вас триматися».

FAQ

Який дивідендний дохід інвестор отримує щомісяця?
Інвестор отримує 5 мільйонів вон у щомісячних дивідендах, що загалом становить приблизно 60 мільйонів вон щороку з його фондового портфеля.

Що сталося, коли інвестор продав акції 20 березня 2020 року?
Інвестор продав усі свої акції під час ринкового краху COVID-19 20 березня 2020 року. Ринок відскочив невдовзі після цього, змусивши його викупити акції за вищими цінами.

Як структурований портфель інвестора?
Портфель складається з 24 акцій: приблизно 34% виділено на акції зростання, а 66% — на акції дивідендів та облігації, включно з позиціями в Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, TSMC, SCHD, JEPQ, DIVO та Realty Income.