Ламміс каже, що Закон CLARITY містить 16+ захисних заходів від незаконних фінансів.

Сенаторка США Синтія Ламміс (республіканка від Вайомінгу) заявила, що Закон про ясність ринку цифрових активів (CLARITY) містить понад 16 положень, спрямованих на боротьбу з незаконним фінансуванням. Її коментарі стали відповіддю на критику з боку сенаторки США Елізабет Воррен (демократка від Массачусетсу), яка стверджувала, що законопроєкт полегшить супротивникам використання криптовалюти для переміщення незаконних коштів. Дебати відображають ширші розбіжності в Конгресі щодо балансу між регулюванням цифрових активів та боротьбою з відмиванням грошей і забезпеченням санкцій.

Закон CLARITY застосовує вимоги Закону про банківську таємницю до фірм з цифровими активами

За словами сенаторки Ламміс, до законодавства включено понад 16 захисних заходів проти незаконного фінансування. Вона назвала розділи 201, 303 та 305 механізмами, призначеними для боротьби з відмиванням грошей, ухиленням від іноземних санкцій та незаконними фінансовими мережами.

Відповідно до закону CLARITY, розділ 201 застосовував би вимоги Закону про банківську таємницю (BSA) та боротьби з відмиванням грошей (AML) до брокерів, дилерів і бірж цифрових активів, визнаючи їх фінансовими установами. Підприємства, що підпадають під дію закону, мали б впровадити програми відповідності, оцінки ризиків, призначити співробітників з відповідності, проводити навчання персоналу, незалежні аудити та подавати звіти про підозрілу діяльність.

Розділ 303 встановлював би повноваження щодо санкцій, спрямованих на Іран та інших високоризикових іноземних суб'єктів. Розділ 305 дозволив би криптовалютним біржам та емітентам стейблкоїнів тимчасово заморожувати підозрілі незаконні кошти, поки правоохоронні органи отримують судові накази, і захищав би фірми від цивільної відповідальності, якщо вони діють добросовісно.

Воррен стверджує, що законопроєкт створює прогалини в регулюванні для незаконного фінансування

Критика сенаторки Воррен пролунала після звіту, в якому стверджувалося, що криптовалютна біржа стала головним каналом для незаконних іранських коштів. Воррен заявила на X, що супротивники продовжують використовувати криптовалюту для переміщення мільярдів доларів, і стверджувала, що закон CLARITY послабить зусилля щодо припинення цих дій. Вона написала: «Ще один доказ того, що наші супротивники використовують криптовалюту для переміщення мільярдів. Закон Clarity у його поточному вигляді лише погіршить цю проблему».

Критики на чолі з сенаторкою Воррен стверджують, що поточна редакція створює «сліпі зони», оскільки не охоплює належним чином протоколи децентралізованого фінансування (DeFi) та мікшери цифрових активів. Понад 70 000 американських правоохоронців закликали федеральних посадовців переглянути положення закону CLARITY, попереджаючи, що законопроєкт потребує змін.

Законодавці продовжують обговорювати, чи досягає законопроєкт правильного балансу між створенням регуляторної бази для цифрових активів та посиленням захисту від фінансових злочинів. Прихильники кажуть, що захід надає регуляторам і правоохоронцям додаткові інструменти для боротьби з незаконним фінансуванням, тоді як критики стверджують, що законодавство має включати більш жорсткі заходи.

Поширені запитання

Що сказала сенаторка Ламміс щодо захисних заходів закону CLARITY проти незаконного фінансування?
Сенаторка Ламміс заявила, що закон CLARITY включає понад 16 положень, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей, ухиленням від санкцій, фінансуванням тероризму та іншою незаконною фінансовою діяльністю. Вона назвала розділи 201, 303 та 305 конкретними механізмами, призначеними для вирішення цих ризиків.

Чому сенаторка Воррен виступає проти закону CLARITY у його поточному вигляді?
Сенаторка Воррен стверджувала, що законопроєкт полегшить супротивникам використання криптовалюти для переміщення незаконних коштів. Вона заявила, що поточна редакція створює регуляторні прогалини, оскільки не охоплює належним чином протоколи децентралізованого фінансування (DeFi) та мікшери цифрових активів.