Турецьке "залізне" регулювання прийшло, біржі шифрування чекають на великі зміни

Турецький офіційний бюлетень щойно опублікував нові правила для криптоактивів біржі, ця хвиля регулювання може бути досить сильною. Простими словами: Відповідність стала жорстким показником, неформальні не мають шансів на виживання.

Основні зміни (ти повинен знати)

Оновлення моніторингу переказів

• Перекази на суму понад 15 000 турецьких лір (близько 3000+ юанів) повинні мати підтвердження особи відправника
• Включаючи повну інформацію, таку як ім'я, реєстраційний номер, адреса гаманця
• Переклади між біржами, якщо отримувач не може перевірити, то повертається назад — це, по суті, створення “ланцюга відстеження”

Відповідність стала обов'язковою опцією

• Усі біржі повинні призначити офіцера з відповідності протягом 1 місяця
• Встановлення процедур протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (не рекомендація, а обов'язково )
• Ідентифікація існуючих клієнтів має бути завершена протягом 4 місяців.
• Перед тим, як банки та традиційні фінансові установи співпрацюватимуть з біржами, потрібне схвалення керівництва — простими словами, банки також повинні дати своє схвалення.

Перевірка особи тут проходить найсуворіше

• Віддалена перевірка може використовуватися лише в межах, дозволених законом (багато місць це не дозволяє )
• Інформацію про особу необхідно підключити до системи Міністерства внутрішніх справ для перевірки (еквівалентно національній мережі)
• Користувачі, які зареєструвалися віддалено, повинні вперше вносити та виводити кошти за допомогою банківської картки з ідентифікацією особи.

Що це означає?

Скажімо чесно, це остання миля, що з'єднує традиційні фінанси та шифрування. Туреччина вивчає європейську рамку MiCA, використовуючи комбінацію “ідентичність + Відповідність + регулювання”, щоб заблокувати галузь.

Удар по біржі：

• Малим біржам буде дуже важко вижити (витрати на відповідність величезні)
• Примусове видалення користувачів, які не відповідають вимогам
• Операційна прозорість значно зросла, але конфіденційність користувачів дійсно була порушена

Вплив на користувачів：

• Введення та виведення коштів може уповільнитися (додано етапи перевірки)
• але безпека більш гарантована (складність відмивання зросла)
• Невеликі монети можуть бути зняті з біржі

Перспектива галузі: Це показник тенденцій. Регулювання MiCA в ЄС, нещодавня рамка в США, тепер в Туреччині – світ поступово уніфікує мову регулювання криптоактивів.

Нижня межа

Регулювання ≠ заборона. Логіка Туреччини дуже чітка: Я не проти того, щоб ви грали з криптоактивами, але повинні дотримуватися моїх правил. Це є випробуванням для проектів, бірж, інвесторів — справжні витривалі залишаться, а ті, хто пливе в каламутній воді, повинні піти.