#巨鲸动向 Зняття криптовалюти — це набагато складніше, ніж просто цифри на рахунку.

Чи бачили ви когось, у кого на рахунку лежить восьмизначна сума, але він не наважується її рухати? Це не через примхливість, а справді боїться проблем.

Одноденний оборот перевищує мільйон, і телефон менеджера банку дзвонить точніше за будильник. Зовні він пропонує фінансові продукти, а насправді вже стежить за джерелом ваших коштів. Це ще більш-менш — гірше, коли з’являються проблемні кошти.

За рівнем ризику: легке забруднення — замороження на три дні, середнє — півроку або навіть конфіскація, важке — підозра у приховуванні злочинних доходів, мінімум три роки. Найболючіше — навіть якщо ви вважаєте себе невинним, розмороження вимагає попередньо внести 10% «щирості».

Ще більш жорсткий критерій: якщо ціна вашої торгівлі USDT явно відхиляється від ринкової (наприклад, ринкова ціна 7 доларів, а ви продаєте за 7,5), правоохоронні органи одразу визнають, що ви «знаєте про аномальні кошти». Що б ви не казали про свою невинність — безглуздо.

Тому уникайте трьох операцій: масова торгівля на великих платформах — високий ризик відмивання грошей, пошук незнайомих продавців U з невідомим походженням, і офлайн-готівкові зустрічі — це небезпечно для особистої безпеки.

Більш безпечний шлях:

Знаходьте надійних колег для точкової торгівлі, дотримуйтесь принципу: спершу отримайте гроші, потім переказуйте криптовалюту. При перевірці акаунта звертайте увагу на: чи нормальний оборот, чи є «засідання» коштів — принаймні три дні, і історію торгів.

Навіть якщо ви заробили великі гроші, не намагайтеся зняти все одразу. Найкраще розподілити на дрібні частки — щодня через такі сервіси, як Alipay, переказуйте близько двадцяти тисяч юанів, поступово «перетравлюючи» великі суми. Це допоможе уникнути контролю великих сум у банках і знизить ризик спрацювання системи контролю ризиків.

Хтось каже, що переказ на рахунок у Гонконгу більш безпечний? Це дорожче і складніше, а контроль за跨境ними коштами стане ще суворішим — не ускладнюйте собі життя.

Останнє: якщо джерело коштів чисте, банк не створить вам проблем. Але якщо є будь-які сліди минулих порушень, перевірка буде детальнішою за аудит. Заробляти важко, знімати — потрібно обережно. Не ризикуйте своїм капіталом через поспіх і бажання швидко зняти гроші.