Оволодійте ризиком: стратегія 3-5-7, яку кожен трейдер має знати

¿Cansado de perder гроші у трейдингу? Правило 3-5-7 — це система управління ризиками, яку використовують багато професійних трейдерів, щоб не збанкрутувати. Звучить просто, але працює.

Три стовпи виживання у трейдингу

3%: твій особистий захисник

Ніколи не ризикуй більше 3% від свого загального капіталу в одній операції. Точка. Якщо у тебе 10 000 доларів, максимум, що можеш втратити — 300 доларів.

Чому? Тому що одна невдала операція не повинна знищити твій портфель. Уяви, що ти робиш 10 програшних угод підряд — за цією правилом ти втрачаєш лише 30% свого капіталу. Ти залишаєшся у грі. Без цієї межі ти можеш залишитися ні з чим після 3-4 невдач.

5%: не клади всі яйця в одну кошик

Навіть якщо у тебе кілька відкритих позицій, твоя загальна експозиція не повинна перевищувати 5% капіталу.

Приклад:

• Портфель: 50 000 доларів
• Максимальний ризик одночасно: 2 500 доларів
• Ти маєш 3 відкриті угоди? Розподіли: + + 1 000 доларів

Це запобігає руйнуванню від обвалу ринку. Якщо Біткоїн падає на 20%, і ти тримаєш у ньому 50% своїх грошей, ти збанкрутуєш. З правилом 5% максимум втрати — це лише 5%.

7%: переконайся, що заробляєш більше, ніж втрачаєш

Найменше розуміють трейдери. Твої прибутки мають бути щонайменше на 7% більшими за середні втрати.

Що це означає?

• Якщо ти втрачаєш 100 доларів за невдалу операцію
• Ти маєш заробити мінімум 700 доларів за успішну

Це змушує тебе бути вибірковим. Не входь у посередні угоди лише тому, що «може спрацювати». Чекай на співвідношення ризик/прибуток, яке справді вигідне.

Чому це працює (Коли це працює)

Це правило виникло тому, що досвідчені трейдери помітили закономірність: ті, хто виживає довгостроково, не обов’язково перемагають у кожній угоді, але вони втрачають мало, коли щось іде не так.

Це чиста психологія. Якщо твій максимум збитків — 3%, ти не панікуєш. Аналізуєш, що пішло не так. Чекаєш наступний сигнал. Якщо ти втратив 50%, ти закриваєш хороші позиції, щоб покрити збитки — і саме тут трапляються найбільші помилки.

Реальність: дисципліна — це ключ

Здається легко на папері. На практиці? Це пекло. Коли бачиш, що BTC стрімко зростає, а ти ризикуєш лише 5%, кожна клітинка твого тіла кричить FOMO і хоче вкласти більше. Саме в цей момент ця правила рятує тебе.

Правило 3-5-7 не зробить тебе швидко багатим. Але воно врятує тебе від банкрутства. А для більшості трейдерів саме це і потрібно.