Романтичні шахрайства у Крипто стають розумнішими—ось як їх виявити

Ви отримуєте випадкове повідомлення від привабливого незнайомця в Instagram. Дружня бесіда. Через кілька тижнів вони говорять про свої “криптоінвестиції” і як вам слід приєднатися. Здається, це занадто добре, щоб бути правдою? Швидше за все, так і є.

Це свинарство—гібридний шахрайство, що поєднує романтичні шахрайства з інвестиційними шахрайствами. Погані актори створюють фальшиві стосунки протягом тижнів або місяців, а потім переконують жертв “інвестувати” в фальшиві торгові платформи. Коли жертва усвідомлює, що це шахрайство, гроші вже пропали, а шахрай зник.

Чому це працює (І це працює досить добре)

Три речі роблять цей обман жорстоким:

1. Емоційний захоплення — Довіра є зброєю. Шахраї грають у довгу гру, іноді спочатку вдаючи, що зацікавлені в романтичних чи дружніх стосунках.

2. Крипто-сліпота — Більшість жертв не розуміють блокчейн або криптовалюту. Коли хтось, кому вони “довіряють”, каже їм внести кошти на платформу, вони роблять це, не ставлячи запитань.

3. Децентралізовано = Немає відновлення — На відміну від традиційних банків, криптографічні транзакції в блокчейні є постійними та анонімними. Як тільки ваші кошти переміщуються, їх фактично неможливо відновити.

Класичний посібник

• Тиждень 1-2: Шахрай зв'язується через додаток для знайомств або соціальні мережі з неформальним інтересом
• Тиждень 3-6: Вони поступово будують довіру, згадуючи про своє “додаткове заняття” в криптовалюті з “гарними прибутками”
• Тиждень 7: Вони “мимохідь” пропонують вам спробувати інвестиційну платформу ( виглядає легітимно, чи не так )
• Тиждень 8-10: Невеликі депозити показують фальшиві прибутки → ви вносите більше → вони просять більші суми
• Тиждень 11: Ви намагаєтеся зняти кошти. Раптом з'являються “податки” або “комісії” для розблокування ваших коштів
• Тиждень 12: Шахрай зникає, фейкова платформа виходить з мережі

Червоні прапори (Вивчіть ці )

1. Відносини швидко загострюються — Вони хочуть перейти від додатку для знайомств до “інвестиційних розмов” за кілька днів
2. Непрохане фінансове консультування — Рандомний незнайомець раптово має поради щодо криптовалют
3. Підозріла платформа — Торговий сайт виглядає дешево або незнайомо (, навіть якщо вони стверджують, що він відомий ).
4. Тиск і FOMO — “Ця можливість закінчується завтра, дійте зараз!”
5. Видимі прибутки, але не можна вивести — Ваш рахунок показує прибуток, але виведення заблоковано

Як не попастися на гачок

• 🚩 Будьте глибоко підозрілими до будь-якої незапрошеної інвестиційної поради щодо криптовалюти від незнайомців
• 🚩 Робіть власне дослідження платформ перед їх використанням — не покладайтеся лише на чужі слова
• 🚩 Якщо “друг” сильно підштовхує вас до внесення коштів, це ваш сигнал заблокувати їх
• 🚩 Перевірте легітимність будь-якої платформи самостійно — шахраї клонують веб-сайти реальних бірж.
• 🚩 Реальні можливості не потребують таємності чи терміновості

Основний висновок

Оскільки все більше людей входять у криптовалюту, шахраї стають більш витонченими. Вони не просять вас надіслати Bitcoin безпосередньо — це занадто очевидно. Натомість вони грають на довгу емоційну перспективу, будуючи довіру перед тим, як вдарити.

Захист? Здоровий скептицизм + базові знання про криптовалюту. Якщо щось здається підозрілим, то, напевно, так і є. А та випадкова приваблива людина, яка раптово хоче навчити вас про блокчейн? Так, заблокуйте їх.