#AdvancementOfCross-BorderCriminalVirtualCurrencyDisposalMechanism

Розвиток механізмів міждержавного врегулювання для ліквідації злочинних віртуальних валют
У міру того, як віртуальні активи продовжують інтегруватися у глобальну фінансову систему, органи влади по всьому світу стикаються з зростаючими викликами: як законно, ефективно та прозоро ліквідувати віртуальні валюти, пов’язані з міждержавною злочинною діяльністю. Безмежна та псевдонімна природа цифрових активів розширила можливості традиційних правових, судових і регуляторних рамок, змушуючи уряди переосмислювати конфіскацію активів, їхню оцінку, зберігання та ліквідацію у цифровому контексті.
У відповідь на це національні та міжнародні інституції прискорюють реформи, що поєднують регуляторну ясність, судову стандартизацію та міжвідомчу координацію. Ці зусилля спрямовані не лише на боротьбу з відмиванням грошей, шахрайством і незаконними потоками капіталу, а й на збереження фінансової стабільності та правової визначеності в дедалі більш токенізованій економіці.
Важливим розвитком стала посилена увага Китаю до злочинів, пов’язаних із віртуальними валютами. Наприкінці 2025 року Народний банк Китаю (PBOC) разом із кількома державними агентствами посилили контроль за діяльністю з цифровими активами на тлі нових спекулятивних ризиків. Формально включивши стабільні монети до регуляторної сфери віртуальних валют, влада вирішила довгострокові прогалини, пов’язані з міждержавними переказами, розрахунками та переміщенням незаконних коштів. Цей крок відображає ширше визнання того, що токени, забезпечені активами, можуть становити системні ризики, якщо їх залишити поза рамками AML і протидії фінансуванню тероризму.
Судова реформа відіграла не менш важливу роль. Оновлені рекомендації Верховного народного суду Китаю прояснили процедури конфіскації, оцінки, зберігання та розподілу відповідальності у справах про віртуальні валюти. Ці заходи зменшують правову невизначеність, підсилюють стандарти доказовості та створюють більш послідовну основу для міждержавної співпраці — важливий фактор, коли цифрові активи рухаються між юрисдикціями швидше за традиційні правові процеси.
З операційної точки зору з’являються інноваційні механізми ліквідації, що допомагають подолати розрив між конфіскацією та ліквідацією. Пілотні програми, запроваджені у 2025 році, продемонстрували, як правоохоронні органи можуть конвертувати незаконні цифрові активи у фіатні гроші через відповідальні офшорні канали та державні платформи. Такі моделі вирішують структурну проблему, пов’язану з обмеженнями внутрішніх бірж, забезпечуючи прозорість, можливість аудиту та репатріацію капіталу.
Прокуратура також підкреслює важливість різноманітних шляхів ліквідації. Останні політичні дискусії наголошують на необхідності балансувати між регуляторним контролем ризиків і законними правами власності, щоб ліквідація злочинних активів залишалася пропорційною, законною та процедурно обґрунтованою. Такий багатоплановий підхід відображає більш зріле розуміння цифрових активів як фінансових інструментів і юридичної власності.
На міжнародному рівні ці внутрішні ініціативи узгоджуються із ширшими глобальними тенденціями. Стандарти FATF продовжують просуватися у напрямку всебічного регулювання віртуальних активів і VASP, тоді як багато юрисдикцій — включно з новими ринками — рухаються до регульованих екосистем цифрових активів, а не до їхнього заборони. Спільна мета залишається чіткою: запобігти перетворенню віртуальних валют у інструменти безконтрольної міждержавної злочинності, водночас дозволяючи легітимним інноваціям розвиватися у визначених правових рамках.
У майбутньому розвиток механізмів міждержавної ліквідації злочинних віртуальних валют, ймовірно, залежатиме від глибшої міжнародної співпраці, сумісних правових стандартів і покращених технічних можливостей для відстеження та зберігання. Зменшення розриву між конфіскацією активів і їхньою законною ліквідацією вже не є вузькою проблемою — це ключовий аспект довіри до сучасного фінансового управління.
Зі зростанням цифрових активів мають удосконалюватися й системи, що забезпечують їхню цілісність і не допускають підриву глобальних рамок кримінальної юстиції або фінансової стабільності.