Ринок Forex виходить у світ заробітку — Посібник для початківців

Ринок валютного обміну — це фінансове поле бою з обсягом щоденної торгівлі 7.5 трильйонів доларів США, що робить його найбільшим ринком у світі. Завдяки високій ліквідності та різноманітним інструментам торгівлі, трейдери з усього світу шукають тут можливості для отримання прибутку. Ця стаття допоможе вам глибше зрозуміти, як торгувати Forex — від основ до реальних стратегій, які можна застосовувати одразу.

Перш ніж почати — розумійте ризики, адже прибуток йде рука об руку з втратами

Перш ніж шукати способи заробітку на Forex, потрібно усвідомлювати високий рівень ризику цього ринку, особливо при використанні (Leverage) — кредитного плеча, яке часто ігнорується новачками.

Основні ризики, яких слід уникати:

• Перевищення ліміту кредитного плеча: високий леверидж дозволяє отримати більший прибуток, але збільшує й ризик примусового закриття позиції (Margin Call)
• Різкі коливання цін: при оголошенні важливих економічних новин або політичних рішень валюта може змінювати ціну дуже швидко. Без підготовки можна швидко зазнати збитків.
• Часті торги — нестійко: багато трейдерів прагнуть торгувати часто, що може призвести до накопичення втрат.

Що таке Forex — вивчення з перших кроків

Торгівля валютою означає купівлю однієї валюти за іншу. Наприклад, купити долари США, щоб продати тайські бати. Вартість цієї валюти визначається не фіксованим числом, а відносною ставкою порівняно з іншою валютою. Це називається пара валют (Currency Pairs).

Основи пар валют

У кожній парі валют є дві валюти: USD/THB або EUR/USD, де:

• Перша валюта (Base Currency) — валюта, яку ви купуєте або продаєте
• Друга валюта (Quote Currency) — валюта, що використовується для порівняння ціни

Наприклад, якщо ви бачите USD/THB 35.00, це означає, що потрібно 35 бат для купівлі 1 долара США, або USD/JPY 160.00 — потрібно 160 ієн для купівлі 1 долара.

Зверніть увагу, що слово Forex іноді вживається у широкому значенні, яке включає CFD на інші активи, наприклад, золото, акції або індекси. Але справжній Forex — це торгівля валютою, яка може здійснюватися різними способами: від купівлі-продажу реальних валют до торгівлі ф’ючерсами або CFD.

Чому трейдери по всьому світу обирають торгівлю Forex

Цей ринок приваблює багато людей не випадково. Є очевидні переваги:

1. Величезний обсяг обігу (High Liquidity)

• Висока ліквідність означає, що ви можете входити і виходити з позицій миттєво за бажаною ціною, не чекаючи на угоду.

2. Практично цілодобова робота

• Ринок Forex відкритий майже цілодобово з понеділка по п’ятницю, 24 години на добу, що дозволяє торгувати у зручний для вас час.

3. Можливості для різних стратегій

• На ринку сотні валютних пар. Можна заробляти як на зростанні (Buy), так і на падінні (Sell), залежно від ситуації.

4. Кредитне плече для розширення капіталу

• За допомогою левериджу можна контролювати великі суми грошей за невеликі вкладення, що підвищує потенційний прибуток.

5. Можна використовувати для заробітку і для хеджування

• Компанії, що займаються міжнародними перевезеннями, використовують Forex для захисту від валютних ризиків, а спекулянти — для отримання прибутку від коливань цін.

Що рухає ціною на Forex — важливі фактори

Механізм руху цін на Forex не випадковий. Є кілька ключових факторів:

Політика центральних банків (Central Bank Policy)

• Зміна відсоткових ставок у США або Європейському Центральному Банку миттєво впливає на валюту. Найбільший вплив мають ФРС, Банку Японії та ЄЦБ.

Економічні дані (Economic Data)

• Звіти про зайнятість, інфляцію, торговий баланс — це сигнали про стан економіки і майбутні дії центральних банків.

Міжнародні потоки капіталу

• При глобальних змінах інвестори уникають ризикованих активів і шукають “безпечні” валюти, наприклад, долар США і ієну.

Світові події

• Ціни на нафту, фондові індекси, золото — все це впливає на валюту. Наприклад, зростання цін на нафту підсилює долар, оскільки нафту торгують у доларах (due to oil being traded in dollars).

Економічні кризи і невизначеність

• У періоди паніки інвестори купують валюту-укриття, таку як USD, JPY, CHF.

Три способи торгівлі Forex — обирайте свій стиль

Не існує єдиного способу торгівлі валютою. Трейдери обирають відповідно до стилю і капіталу:

Спосіб 1: Реальна купівля-продаж (Spot Trading)

Найпряміший спосіб — купити реальні валюти і при зміні курсу обміняти їх назад.

Плюси:

• Простий у розумінні
• Не має складних контрактів

Мінуси:

• Потрібно мати всю суму
• Спред (комісія за обмін) досить високий
• Не підходить для короткострокової торгівлі

Спосіб 2: Торгівля ф’ючерсами (Currency Futures)

Офіційні контракти — купівля-продаж ф’ючерсних контрактів на біржах, наприклад, CME або українському TFEX.

Плюси:

• Офіційна торгівля, висока ліквідність
• Можна використовувати кредитне плече
• Торг ведеться майже цілодобово

Мінуси:

• Контракти великого розміру, потрібен великий капітал
• Умови контрактів можуть обмежувати

( Спосіб 3: CFD на валюту )CFDs on Currency( Гнучкий і доступний — багато трейдерів обирають цей спосіб.

Плюси:

• Малі початкові вкладення
• Високий леверидж, потенційний прибуток
• Тісний спред
• Можна торгувати 24/5
• Багато валютних пар

Мінуси:

• Високий ризик через високий леверидж
• Потрібно строго контролювати ризики

Як обрати валютну пару — поради для комфортної торгівлі

Не всі пари однаково підходять новачкам. Обирайте за цими критеріями:

Ліквідність )Liquidity###

• Пари з щоденним обігом у мільярди доларів мають вузький спред і стабільний курс.

Волатильність (Volatility)

• Надто низька — важко заробляти; надто висока — важко керувати ризиками. Оптимально — середній рівень.

Час активності

• EUR/USD рухається найбільше під час відкриття Європи і США.
• USD/JPY — під час відкриття Азії і США.

Новини і графіки

• Деякі пари змінюються через новини, інші — через технічний аналіз. Важливо слідкувати за новинами.

Рекомендації для новачків:

EUR/USD — “зірка ринку”

• Найвища ліквідність, середня волатильність, підходить для коротко- і середньострокової торгівлі, активність під час відкриття Європи і США.

USD/JPY — “перемінна валюта”

• Хороша ліквідність, низька волатильність, але може коливатися через політику Банку Японії. Ідеально для спекуляцій і Carry Trade.

GBP/USD — “валюта з характером”

• Висока ліквідність, висока волатильність, особливий фон через Brexit і політику Великої Британії. Підходить для тих, хто любить виклики.

Переходьте до реальної торгівлі — 5 кроків для початківця

( Крок 1: Вибір пари Обирайте валютну пару відповідно до вашого стилю — з високою ліквідністю, низькою волатильністю, ясними новинами і зручним часом торгівлі. Наприклад, USD/JPY — хороше рішення, оскільки долар — світова резервна валюта, а ієна — безпечний актив.

) Крок 2: Аналіз графіків і подача ордерів Перевірте поточну ціну, проаналізуйте графік на платформі. Подавайте:

• Buy — якщо вважаєте, що валюта зросте. При зростанні — отримуєте прибуток, при помилці — збитки.
• Sell — якщо очікуєте падіння. При падінні — прибуток, при зростанні — збитки.

( Крок 3: Встановлення стоп-лосс і тейк-профіт Не тримайте позицію без плану. Встановіть:

• Stop Loss — рівень, при досягненні якого автоматично закриється позиція, щоб обмежити збитки.
• Take Profit — рівень фіксації прибутку.

) Крок 4: Моніторинг маржі і очікування Контролюйте рівень маржі (Margin). Не допускайте її виснаження. Слідкуйте за ціною і чекайте досягнення цільової.

Крок 5: Ведення щоденника — що вийшло і що ні

Після завершення торгів ведіть запис: що спрацювало, що — ні, чому. Аналізуйте і вдосконалюйте свою стратегію.

Цитата від Чарлі Мангера ###співзасновника Berkshire Hathaway(:

“Коли ми знаходимо щось, що працює добре, ми робимо це знову і знову. Це — основа успіху.”

Торгівля Forex — це пошук ефективної стратегії і її постійне застосування, а не щоденне винаходження нових чисел.

Попередження — 3 важливі правила

1. Леверидж — меч двосічний Збільшує і прибуток, і ризик. Використовуйте його розумно, відповідно до ситуації, а не максимально.

2. Економічні новини — сильний рух цін Ринок швидко реагує на оголошення центральних банків або важливі економічні дані. Без уваги — можна швидко втратити контроль або навіть вийти з системи.

3. Часті торги — втрата грошей Кожна торгівля — це сплата спреду. Надмірна активність може зменшити прибутки або призвести до втрат.

Підсумки — короткий виклад

Як торгувати Forex? Вибираючи правильну пару, використовуючи відповідні інструменти )Spot, Futures або CFDs(, і керуючи ризиками.

Торгівля валютою — це не спосіб швидко розбагатіти. Це процес навчання, досліджень, тестування і вдосконалення. Постійно вчіться, ведіть щоденник і вдосконалюйте свою стратегію.

CFDs на валюту — популярний інструмент для новачків через невеликі початкові вкладення і гнучкість. Але ризики високі. Якщо готові — вивчайте, тренуйтеся на демо-рахунках перед реальним стартом.

Головне: Це інвестиція з ризиком втрати всіх грошей. Не торгуйте тими коштами, яких вже втратили або які не можете собі дозволити втратити. Не засмучуйтеся — це частина навчання.