Три найбільші брокерські компанії Тайваню лідирують! Повний огляд брокерів та аналіз комісійних зборів 2025 року

Інвестиційний шлях у тайванські акції: чому важливо обрати правильного брокера

Початківцям, які бажають торгувати акціями, облігаціями або ф’ючерсами на Тайвані, необхідно відкрити рахунок у брокерській компанії для здійснення операцій — це єдиний правильний шлях. Однак на ринку багато брокерів, як знайти найкращого партнера для торгівлі? У цій статті буде глибокий аналіз основних тайванських брокерів, з особливим акцентом на їхні ключові переваги, щоб допомогти вам прийняти обґрунтоване рішення перед відкриттям рахунку.

Три найбільші брокери Тайваню: рейтинг за часткою ринку та рівнем потужності

За даними за 2024 рік, тайванський ринок цінних паперів контролюють кілька старих брокерських компаній. Серед них — три найбільші брокери: Yuanta Securities, KGI Securities та Fubon Financial, які разом мають понад 30% частки ринку і є основною силою у торгівлі тайванськими акціями.

Перша група: детальний огляд трьох найбільших брокерів Тайваню

元大證券 (Yuanta Securities, частка 12.89%)

• Найширший асортимент торгівельних інструментів: тайванські акції, ETF, гонконгські, материкові, американські, японські акції, міжнародні ф’ючерси та опціони
• Знижки на комісії: електронне замовлення — 60%, для нових клієнтів — спеціальні пропозиції на регулярні інвестиції у тайванські акції
• Способи повернення коштів: щоденне повернення, швидкий рух капіталу

凱基證券 (KGI Securities, частка 10.08%)

• Зручність інвестицій за кордоном: пропонує міжнародний довірчий режим для Гонконгу, США, материкового Китаю, Японії
• Знижки на комісії: електронне замовлення — 60% (для нових клієнтів — 25%), дуже конкурентоспроможно
• Механізм повернення коштів: щомісячне повернення

富邦金控 (Fubon Financial, частка 7.05%)

• Яскраві переваги у кредитуванні та маржинальній торгівлі: як частина великої фінансової групи, має достатньо брокерських ресурсів
• Знижки на комісії: електронне замовлення — 60%, для нових клієнтів — менше 20% (при місячних торгах до 1 мільйона)
• Особливі послуги: при торгівлі ETF на суму понад 10 тисяч — подарунок у розмірі 100 юанів у вигляді знижки

Детальний розбір системи комісійних зборів у провідних брокерів Тайваню

Структура та логіка розрахунку комісійних

Торгівля тайванськими цінними паперами включає дві основні витрати: комісія та податок на операції. Офіційна ставка комісії — 0.1425% (на купівлю та продаж), мінімальна — 20 юанів; податок на продаж — 0.3%, без знижок.

Проте, з поширенням онлайн-замовлень та конкуренцією між брокерами, реальні комісії значно знизилися через знижки. Різні брокери пропонують різні рівні знижок, і при великих обсягах торгівлі інвестори можуть домовлятися про ще вигідніші умови.

Таблиця порівняння знижок на електронні замовлення

Приклад реальних витрат на торгівлю

Наприклад, купівля-продаж 5 лотів акцій TSMC:

З прикладу видно, що податки становлять більшу частину витрат. Знижки на комісії мають значення, але при довгостроковій торгівлі їхній ефект накопичується.

Основні критерії вибору брокера у Тайвані

1. Рівень знижки та умови повернення

Різні брокери пропонують різні рівні знижок і терміни повернення. Деякі малі брокери мають нижчі комісії, але через менш стабільну систему або повільну обробку замовлень це може бути не вигідно. Три найбільші брокери мають масштаб і ресурси, що дозволяє забезпечити стабільність і конкурентоспроможні знижки.

2. Торгове програмне забезпечення та зручність операцій

Функціонал додатків у різних брокерів суттєво відрізняється. Yuanta має «Інвесторський Містер», KGI — «Мобільна стратегія» тощо. Важливо особисто протестувати швидкість оновлення цін, інструменти технічного аналізу та зручність управління рахунком.

3. Достатність брокерських ресурсів та відсотки за кредитування

Більші брокери (як-от три найбільші) зазвичай мають достатньо ресурсів і пропонують конкурентні відсотки за кредитування (близько 6-7%). Якщо часто використовуєте маржинальну торгівлю або короткі позиції — переваги великих брокерів очевидні.

4. Ефективність міжнародних довірчих операцій

Для інвесторів, що бажають купувати американські, гонконгські або інші закордонні активи через місцевих брокерів, зазвичай застосовують «довірчий режим», але комісії тут вищі. Вибираючи великого брокера з розвиненою системою — отримуєте більшу гарантію.

Прямі інвестиції за кордоном: альтернатива пропуску посередників

Якщо цікавить інвестиції у закордонні ринки, відкриття рахунку у міжнародного брокера може бути вигіднішим, щоб уникнути додаткових витрат через довірчий режим у тайванських брокерів.

Глобальні платформи CFD: Mitrade

Для малих інвестицій та торгівлі з кредитним плечем пропонує торгівлю акціями США, Гонконгу, індексами, валютою, товарами та крипто. Регулюється ASIC (Австралія), підтримка нових тайванських доларів, старт з 50 доларів, цілодобова підтримка китайською.

Міжнародний брокер: Interactive Brokers

Заснований у 1977 році, обслуговує інвесторів по всьому світу. Торгівельні інструменти — американські, британські, німецькі, японські, корейські акції, облігації, фонди, ETF, ф’ючерси тощо. Максимальна комісія — 1%. Підходить для великих інвесторів, мінімальний баланс — $2000.

Американський онлайн-брокер: Firstrade

Чисто онлайн-брокер, без комісій на акції, ETF, опціони — популярний серед тайванських інвесторів у ETF. Простий інтерфейс, регулюється FINRA та SIPC. Виведення коштів — $25 за раз, рекомендується зменшити частоту зняття.

Швидкий огляд трьох основних міжнародних платформ

Як відкрити рахунок у міжнародному брокері та почати торгівлю

Крок 1: Онлайн-реєстрація Заповнити електронну пошту, встановити пароль, обрати валюту торгівлі — і базова реєстрація завершена. Більшість платформ пропонують демо-рахунки для практики без ризику.

Крок 2: Верифікація особи та внесення депозиту Після проходження KYC можна починати реальні операції. Способи внесення — кредитна карта, банківський переказ, сторонні платіжні системи.

Крок 3: Пошук активів і торгівля Увійшовши у торговий інтерфейс, вводите код акції або назву компанії для пошуку цін і розміщення ордерів.

Остаточна порада: обирайте правильного брокера — і працюйте ефективно

Інвестори у Тайвані мають враховувати рівень знижки, зручність торгового софту, достатність ресурсів і відсотки за кредитування. Три найбільші брокери через масштаб, сервіс і прозорість залишаються найкращим вибором для торгівлі тайванськими акціями.

Якщо ж фокус зміщується на закордонні ринки, відкриття рахунку у міжнародного брокера дозволяє уникнути високих витрат через довірчий режим. Вибір залежить від ваших цілей і стилю торгівлі — важливо знайти партнера, що найкраще відповідає вашим потребам, щоб мінімізувати витрати і закріпитися на ринку.