Чи можна купити золото у 2568 році? Глибокий аналіз причин, чому інвестори масово купують

2024 рік. Золото досягло рекордної максимальної ціни — 2790 доларів за унцію, привертаючи увагу інвесторів у всьому світі. Питання: Чи варто купувати золото для збереження? У 2025 році ціна знову піднялася. У цій статті ми проаналізуємо, чому існує підтримка для подальшого зростання цін на золото.

Центробанки світу накопичують золото

Найцікавіший фактор — участь центральних банків у ринку золота. У першому кварталі 2024 року чисті покупки золота склали 290 тонн, що на 36% більше за середньоквартальний показник, з провідними покупцями — Китаєм, Індією та Туреччиною.

Це накопичення не є випадковістю. Китай збільшив свої запаси золота з 1,900 тонн до понад 2,500 тонн, що свідчить про стратегічний намір зменшити залежність від долара США. Водночас Індія планує збільшити частку золота у своїх резервних активах з 7% до 10% до 2025 року.

Ця тенденція вказує на структурні зміни у світовій фінансовій системі, що означає постійний попит з боку глобальних гравців.

Позитивні фактори через нестабільність

Геополітична напруженість, наприклад конфлікти в Україні та на Близькому Сході, змушують інвесторів шукати більш безпечні активи. Золото як “актив-убежище” стає все більш привабливим.

Додатково, побоювання щодо дефіциту бюджету США та високих рівнів інфляції роблять золото ефективним захистом для інвестиційних портфелів.

Політика процентних ставок демонструє позитивні сигнали

Очікується, що Федеральна резервна система знизить ставки наприкінці 2024 року. Це позитив для цін на золото, оскільки зниження ставок зменшує (opportunity cost) утримання золота.

Зниження ставок також може послабити долар, що додатково підтримує ціну золота в інших валютах.

Провідні експерти щодо золота у 2025 році

Goldman Sachs підвищив свої прогнози, вважаючи, що ціна може досягти 2,700 доларів за унцію до кінця року. Вони вважають, що попит з боку центральних банків і геополітична напруженість підтримуватимуть ціну.

J.P. Morgan більш обережний, але залишається оптимістичним. Аналізують, що високі ставки чинитимуть короткостроковий тиск, але очікуване зниження ставок і сильний попит з боку ЦБ підтримуватимуть ціну.

FX Empire має оптимістичний погляд. AG Thorson, їхній аналітик, зазначає, що у разі загострення ситуації або рецесії ціна може піднятися до 3,000 доларів за унцію у 2025 році.

Morgan Stanley та UBS прогнозують тестування рівня 2,800 доларів за унцію, але UBS попереджає, що стрімке зростання може вимагати короткочасної корекції.

Технічний огляд

З технічної точки зору, важливі рівні — підтримка на 2,447 доларів за унцію (200-денної MA) та опір на 2,800 доларів. Залишаючись вище підтримки, навіть при корекції, зберігається тенденція до зростання. RSI, що знизився з перепроданості, свідчить про потенціал для подальшого зростання. MACD наближається до нульової лінії, і якщо зможе залишитися вище, підтвердить середньостроковий тренд до зростання.

Розумна стратегія інвестування в золото

Розподіл за термінами

Для довгострокових інвестицій (3-5 років і більше) золото добре диверсифікує портфель, оскільки зазвичай рухається в протилежному напрямку до акцій.

Для короткострокових (6 місяців-1 рік) слід враховувати волатильність і чітко планувати точки входу та виходу.

Розумне співвідношення у портфелі

Експерти рекомендують виділяти 5-10% портфеля під золото. Наприклад, при інвестиції 1 мільйон гривень — це 50 000–100 000 гривень, не більше 15-20%, щоб зберегти баланс і знизити ризики.

Оптимальні моменти для купівлі

Якщо ціна підходить до підтримки на рівні 2,447 доларів, це хороший момент для накопичення. При падінні нижче 2,500 доларів — можливість поступового додавання.

Рекомендується використовувати метод Dollar-Cost Averaging, розбиваючи суму на 4-6 частин і купуючи при зниженні ціни, а не одразу всю суму.

Управління ризиками

Хоча золото вважається безпечним активом, ризик втрат все ж існує. У короткостроковій перспективі можливе зниження на 10-15%, а у кризових ситуаціях — до 20-25%.

Наприклад, при інвестиції 100 000 гривень, слід бути готовим до того, що через короткий час вартість може знизитися до 75 000–90 000 гривень.

Чи дійсно варто купувати золото для збереження?

Так. Інвестиції в золото мають обґрунтовану цінність у нестабільних умовах. Однак успіх залежить від:

• реального оцінювання власного рівня ризику
• уникання інвестування коштів, які потрібні в короткостроковій перспективі
• включення золота до довгострокової стратегії
• правильного розподілу та диверсифікації

У світі, сповненому волатильності, золото залишається надійною опорою для інвесторів, що шукають стабільність.