2024 рік Посібник з інвестицій у доларовий обмінний курс | Аналіз сильних і слабких сторін валюти

У ролі глобального фінансового ринку роль долара США виходить за межі простої валюти. Він є основою міжнародних розрахунків і займає найбільшу частку у валютних резервів кожної країни. Таку позицію долара визначають розмір економіки США та політична стабільність, і, ймовірно, вона збережеться й надалі.

Чому інвестори звертають увагу на долар? Відповідь очевидна. Це можливість одночасно досягти цілей захисту активів, отримання валютної прибутковості та стабілізації портфеля. У минулому це було прерогативою професійних інвесторів, але тепер і приватні інвестори можуть долучатися до інвестицій у долар за допомогою відповідних стратегій.

Чому варто інвестувати у долар

стабільність і довіра

У періоди світових фінансових криз долар зберігає свою цінність. Під час фінансової кризи 2008 року, пандемії 2020-го та інших глобальних економічних потрясінь інвестори обирали долар як безпечний актив. Це зумовлено стабільною політикою Федеральної резервної системи США( та найбільшим у світі економічним потенціалом.

) перевага ліквідності

Долар — найактивніше торгова валюта, з обсягом понад 6 трильйонів доларів щодня. Це означає, що інвестори можуть вільно купувати та продавати його у будь-який час. Особливо у короткостроковій торгівлі швидкий вход і вихід дозволяють мінімізувати торгові витрати.

різноманітність інвестиційних інструментів

Шляхи інвестування у долар дуже різноманітні. Від валютних депозитів у банках до ф’ючерсів, CFD, маржинальної торгівлі — вибір залежить від рівня ризику та обсягу капіталу.

Основні фактори, що рухають валютний курс долара

рішення Федеральної резервної системи щодо процентних ставок

Зростання ставок сприяє притоку іноземного капіталу у американські облігації та активи у доларах, що підвищує попит на долар. Зниження ставок навпаки тисне на його курс. З 2015 року цикл підвищення ставок ФРС сприяв зміцненню долара, а недавні обговорення зупинки підвищень знижують очікування щодо його курсу.

регулювання грошової маси

Політика кількісного пом’якшення збільшує пропозицію долара і знижує його цінність. Навпаки, політика жорсткості обмежує пропозицію і сприяє зростанню курсу.

геополітичні події та ризики

Конфлікти на Близькому сході, торгові війни між США та Китаєм, політична нестабільність у Європі — все це підсилює ризик-апетит інвесторів і викликає короткострокове зростання попиту на долар. У 2018 році під час торгової війни USD/CNY піднявся з 6.3 до 7.1, а напруженість у регіоні Близького сходу спричинила падіння USD/JPY з 115 до 125.

порівняння відносної сили основних валют

Зміни у монетарній політиці євро, ієни, британського фунта безпосередньо впливають на курс долара. Наприклад, підвищення ставок Європейського центрального банку### сприяє зміцненню євро щодо долара.

Основні етапи змін курсу за останні 30 років

( 2008 рік і безпечні активи

Курс USD/EUR зріс більш ніж на 25%, з 0.62 до 0.80 євро. Це був період перед крахом світової економіки, коли долар був єдиним притулком.

) посилення позицій долара після 2015 року

Після початку підвищення ставок ФРС USD/JPY прорвав рівень 120 і USD/EUR досяг 0.95, демонструючи сильний курс долара.

початок пандемії та подальше зниження курсу

На початку 2020 року через економічну невизначеність долар знову зміцнів, але масштабні програми стимулювання та зниження ставок США сприяли коливанням USD/EUR у межах 0.95–1.05.

енергетична криза і напруженість на Близькому сході

Різке зростання цін на нафту та геополітична напруга спричинили значні коливання USD/JPY, а валюти ресурсних країн### CAD, AUD### слабшали щодо долара.

Прогнози валютних курсів на 2024–2025 роки

( Очікувані рухи українського гривні

Завдяки стабільним експортним показникам та зростанню у секторі напівпровідників очікується зміцнення гривні. Експерти прогнозують курс KRW/USD у діапазоні 1,350–1,400. Це означає збереження її позицій щодо долара.

) Тенденції японської ієни

Збереження політики стимулювання Банку Японії ймовірно сприятиме слабкості ієни. USD/JPY може піднятися до 140–145 у другій половині 2024 року. Однак, якщо зусилля щодо захисту курсу посиляться, цей прогноз може змінитися.

Конкурентоспроможність євро

Залежно від монетарної політики Європейського центрального банку та темпів економічного відновлення Європи, курс USD/EUR може коливатися у межах 1.05–1.10. Враховуючи зміни у енергетичній політиці та зовнішньоторговельному середовищі, можливі коливання.

Порівняння методів інвестування у долар

Валютні депозити у банках

Переваги: найпростіший і найнадійніший спосіб. Підходить для початківців.

Недоліки: комісії за обмін валют, низька прибутковість, ризик валютних втрат при падінні курсу.

Для кого: для консервативних інвесторів, що планують тримати долар довгостроково.

Валютна маржинальна торгівля

Переваги: можливість торгувати великими обсягами за невеликий капітал, швидкий заробіток.

Недоліки: високий рівень ризику, можливі значні збитки при різких коливаннях ринку, збільшення збитків через леверидж.

Для кого: досвідчених трейдерів, що розуміють ринкову волатильність.

Основні платформи: MetaTrader 4, cTrader тощо.

Ф’ючерсні контракти

Переваги: можливість заздалегідь зафіксувати ціну для майбутніх операцій, хеджування валютних ризиків.

Недоліки: фіксоване вкладення до дати закінчення контракту, складні умови, високий поріг входу.

Для кого: експортно-імпортні компанії, інституційні інвестори, ті, хто потребує довгострокового хеджування ризиків.

Основні платформи: NinjaTrader, TradeStation тощо.

CFD на валюту

Переваги: використання левериджу, можливість торгувати у дві сторони, застосовувати різні стратегії.

Недоліки: високий ризик збитків, можливі серйозні втрати під час різких падінь, потреба у глибокому розумінні ринку.

Для кого: досвідчених короткострокових трейдерів.

Основні платформи: MetaTrader 4, IG, Plus500 тощо.

Ефективні стратегії інвестування у долар

Диверсифікація портфеля

Інвестуйте не лише у долар, а й у євро, ієну, валюти нових ринків, щоб зменшити ризик різкого падіння окремої валюти. Також враховуйте облігації, акції та інші активи.

Моніторинг макроекономічних показників

Регулярно слідкуйте за даними з США: рівень зайнятості, ВВП, інфляцію, заяви ФРС — і прогнозуйте валютні коливання. Важливо використовувати економічний календар для планування важливих подій.

Строге управління ризиками

Встановлюйте ліміти інвестицій і не перевищуйте їх. Для маржинальної торгівлі та CFD обов’язково зафіксуйте stop loss і дотримуйтесь його. Тримайте 20–30% активів у готівці.

Відокремлення короткострокової волатильності і довгострокових трендів

Не реагуйте на щоденні або тижневі коливання, а приймайте рішення, орієнтуючись на тренди 3 місяці–1 рік, щоб підвищити ймовірність успіху.

Висновки

Спосіб інвестування у долар залежить від особистих ризик-апетитів, обсягу капіталу та термінів. У прогнозах на 2024–2025 роки особливу увагу слід приділити можливому зниженню ставок ФРС і відповідному послабленню долара.

Експерти прогнозують:

• USD/EUR: 1.05–1.10 євро ###сильний євро(
• USD/JPY: 140–145 ієна )слабкість ієни###
• KRW/USD: 1,350–1,400 гривень (зміцнення гривні)

Щоб досягти успіху в цих умовах, потрібно не просто ставити на валютні коливання, а комплексно аналізувати економічну політику країн, геополітичні ризики та зміни у валютному пропозиції і коригувати портфель відповідно.

Інвестиції у долар — це не лише спосіб отримати прибуток, а й інструмент захисту активів від глобальних економічних змін. За допомогою системних стратегій і ретельного управління ризиками можна стабільно отримувати дохід.