Як грати у Крипто? П’ять основних інвестиційних принципів та керівництво з уникнення ризиків для новачків

Чому зараз потрібно навчитися інвестувати у Крипто?

Ринок Крипто вже не є периферійною сферою. Публічні компанії, традиційні фінансові установи і навіть центральні банки різних країн досліджують технологію блокчейн, що свідчить про поступовий перехід галузі до мейнстріму. За останні десять років ранні учасники накопичили значний статок — від засновників проектів до досвідчених трейдерів, багато з яких досягли фінансової свободи.

Для новачків привабливість переважно зумовлена трьома аспектами:

Потенційний дохід значно перевищує традиційні ринки — історія ринку Крипто коротка, він знаходиться на стадії розвитку, волатильність велика, що означає можливості та ризики одночасно. У порівнянні з усталеними ринками акцій, валюти та ін., які вже під контролем інституцій, тут ще є простір для участі роздрібних інвесторів.

Вхідний бар’єр дуже низький — більшість криптовалют можна придбати за 2-10 доларів, що значно менше за традиційні акції (від кількох сотень доларів) та валютний ринок (зазвичай понад 1000 доларів).

Торгівля без обмежень за часом і місцем — цілодобова, цілорічна торгівля по всьому світу, без поняття «перерви», що дозволяє будь-якому регіональному інвестору брати участь. Такої ліквідності важко уявити у традиційних фінансах.

Перший крок: оберіть підходящий для вас спосіб торгівлі

Основні види торгівлі крипто — біржова торгівля та торгівля контрактами на різницю (CFD). Вибір різних способів безпосередньо впливає на досвід торгівлі, рівень ризику та регуляторний захист.

Біржова торгівля: пряме володіння активами

Це найтрадиційніший спосіб. Біржі поділяються на централізовані (CEX) та децентралізовані (DEX):

Централізовані біржі зазвичай вимагають ідентифікацію (KYC), потрібно надати документи, що підтверджують особу. Трейдери можуть купувати спотові активи (безпосередньо володіти токенами) або брати участь у контрактній торгівлі (з кредитним плечем). Множник кредитного плеча може досягати 0-100 разів, що підходить досвідченим короткостроковим трейдерам.

Децентралізовані біржі не вимагають ідентифікації, але трейдери мають мати криптогаманець. Такий спосіб більш приватний, але й означає, що платформа не може забезпечити зберігання коштів користувачів.

Торгівля CFD: хеджування ризиків

Торгівля контрактами на різницю не вимагає володіння реальними токенами, достатньо зробити прогноз щодо зростання або падіння ціни. Такі платформи зазвичай строго регулюються міжнародними фінансовими органами (ASIC, FCA, FSC тощо), що підвищує безпеку коштів.

Переваги CFD:

• Простий у використанні, доступний через веб або мобільний додаток
• Можна торгувати різними активами з одного рахунку (Крипто, акції, валюта, золото тощо)
• Кредитне плече зазвичай консервативне (1-20 разів), ризики контрольовані
• Під захистом регуляторів, кошти зберігаються на окремих рахунках, відділених від операційних

Для новачків, що цінують безпеку коштів, CFD може бути більш надійним вибором.

Безпечний старт: перевірте цей чек-лист

Перед вкладенням реальних грошей обов’язково проведіть безпекову перевірку:

Якщо обираєте біржу:

• Перевірте, чи легально вона працює у вашій країні
• Переконайтеся, що методи виведення/внесення підтримують місцеві банки або платіжні системи
• Вибирайте великі та давно існуючі платформи
• Уникайте платформ, що обіцяють «без підтвердження для внесення», це часто шахрайство

Якщо обираєте CFD-платформу:

• Перевірте, чи має платформа міжнародний ліцензійний дозвіл
• Перевірте справжність ліцензії на офіційних сайтах регуляторів (шахрайські платформи підробляють ліцензії)
• Переконайтеся, що кошти користувачів зберігаються на окремих депозитних рахунках

⚠️ Важливо: Не довіряйте платформам лише через їхній вигляд або рекламу. Найнадійніше — зайти на сайт регулятора і перевірити.

Стандартний торговий процес: три кроки до вашої інвестиційної подорожі

Який би спосіб ви не обрали, основний процес схожий:

Крок 1: завантажте додаток або зайдіть на сайт

• Завжди користуйтеся офіційним сайтом, щоб уникнути фішингових сайтів
• Завантажуйте офіційний додаток (iOS/Android), переконайтеся у джерелі

Крок 2: зареєструйтеся та пройдіть ідентифікацію

• Готуйте документи (паспорт, ID)
• Завантажте їх і чекайте перевірки (зазвичай 1-3 робочі дні)
• Якщо платформа не вимагає підтвердження — краще відмовитися

Крок 3: внесіть кошти та розміщуйте ордери

• Перевірте підтримувані способи внесення та валюти
• Переведіть кошти на вказаний рахунок
• Оберіть криптовалюту для інвестицій, встановіть ордер (ринковий або ліміт)
• Новачкам рекомендується починати з мінімальних обсягів для ознайомлення

Які криптовалюти слід дивитись у 2025 році?

Для новачків краще починати з монет із високою ринковою капіталізацією — ризики тут нижчі. Ось кілька основних крипто, які зараз заслуговують уваги:

BTC: лідер ринку, незмінний

Біткоїн — перша криптовалюта, її позиція залишається беззаперечною. Нещодавно завершено четвертий халвінг, нагорода майнерів зменшилася вдвічі, досвід показує, що після халвінгу зазвичай починається новий цикл зростання.

Крім того, інтерес інституцій зростає, затвердження спотових ETF значно знижує бар’єри для входу. Оновлення блокчейну (Layer 2, Rollup) покращують ефективність мережі, що відкриває нові можливості для застосувань.

ETH: еволюція екосистеми смарт-контрактів

Ethereum підтримує «смарт-контракти» — програми, що автоматично виконуються за умовами, записаними у блокчейні. Це дозволяє розробникам швидко створювати складні додатки, що породили DeFi, NFT, GameFi та інші галузі.

На відміну від Біткоїна, Ethereum не має фіксованого обмеження пропозиції, що залишає простір для розвитку. З ростом екосистеми попит на ETH, ймовірно, зростатиме.

DOGE: приклад сили спільноти

Dogecoin здається жартом, але має одну з найвідданіших спільнот у світі. Навіть під час недавнього падіння на 20%, великі інвестори активно купували, бо:

• міцна база прихильників. Мільйони фанатів підтримують популярність і витримують коливання ринку
• розширення практичних застосувань. Все більше онлайн-магазинів і фізичних точок приймають DOGE, що підвищує її цінність.

XRP: виграє від проривів у регулюванні

Після схвалення американською SEC ETF на Біткоїн і ETH, XRP стає наступним кандидатом на схвалення ETF. Очікується, що після затвердження XRP ETF, значні інвестиції підуть у цю криптовалюту, що підштовхне ціну вгору.

Sui: новий гравець на ринку блокчейнів

Sui — Layer 1 блокчейн, розроблений командою з унікальною моделлю об’єктів і мовою програмування Move. За короткий час він швидко злетів, капіталізація вже досягла 8.7 мільярдів доларів, а TVL (загальна заблокована вартість) перевищила 1 мільярд.

Застосування DEX, кредитування, NFT і ігри роблять екосистему все більш повною. Багато аналітиків прогнозують, що при стабільному зростанні ціна може прорватися через 5.5 доларів, викликавши нову хвилю тренду.

П’ять поширених помилок новачків

Трейдинг — справа ризикована, але важливо не повторювати одних і тих же помилок. Ось найпоширеніші пастки:

Помилка 1: часті операції — втрата коштів

Після освоєння базових навичок багато новачків починають активно торгувати, постійно купують і продають, навіть відкривають багатопозиційні позиції. Це призводить до:

• високих комісійних витрат
• зниження рівня судження через часті рішення
• можливості пропустити великий рух цін, якщо продали занадто рано
• емоційної нестабільності через коливання ринку

Помилка 2: протистояння ринку — ризик ліквідації

Ніхто не може точно передбачити ринок. Якщо ваші прогнози не співпадають з рухом цін, ігнорування ризиків призведе до втрат.

На прикладі краху LUNA багато інвесторів намагалися «зловити» відскок, але ціна впала нижче очікувань, і втрати стали незворотними. Ринок завжди правий, визнати поразку — це не поразка, а мудрість зберегти капітал і продовжувати.

Помилка 3: відсутність стоп-лоссів і тейк-профітів — неконтрольовані ризики

Найпоширеніша і найфатальніша помилка. Багато хто через бажання «заробити більше» або «відбити втрати» ризикує всім.

Стоп-лосс і тейк-профіт — інструменти управління ризиками, що обмежують можливі втрати. Наприклад, під час обвалу криптовалют 12 березня 2020 року навіть з 1-кратним плечем один рух цін міг спричинити ліквідацію. Встановлення стоп-лоссу на цільовій ціні дозволяє автоматично закрити позицію і уникнути катастрофічних втрат.

Помилка 4: сліпе слідування за трендами на маловідомі монети

Побачивши різке зростання якоїсь монети, починають купувати її — це поширена помилка новачків. Маловідомі монети мають низьку ліквідність, їх легко маніпулювати, ризики важко оцінити. Спершу краще зосередитися на топ-50 за ринковою капіталізацією, набирати досвід і потім розглядати інші варіанти.

Помилка 5: ігнорування ризиків платформи

Обираючи платформу, дивляться лише на гарний інтерфейс і рекламу, але потрапляють на шахрайські або безліцензійні сайти. У разі зникнення платформи інвестиції можуть назавжди зникнути.

Чому так важливо ставити стоп-лосс і тейк-профіт?

Інвестиції завжди супроводжуються ризиками, але їх можна ефективно контролювати за допомогою інструментів.

Стоп-лісс захищає прибуток: коли ціна досягає цільової — автоматично закриває позицію і фіксує прибуток, щоб не втратити через жадібність.

Стоп-лосс обмежує збитки: при падінні ціни нижче допустимого рівня — автоматично закриває позицію і зменшує втрати, щоб не допустити великих збитків.

Навіть при різких скачках цін (прямому пропуску цільової ціни), стоп-лосс виконає закриття позиції за найбільш вигідною ціною, максимально зберігаючи капітал.

Підсумок: помилки — це шлях до зростання

Кожен успішний трейдер колись був новачком, різниця лише у кількості помилок і швидкості їх виправлення. Важливо — після помилки припинити торгівлю і зупинитися, щоб переосмислити і виправити свої дії.

Головна мудрість у криптоінвестуванні — не в точних прогнозах, а у:

• виборі безпечних платформ і способів торгівлі
• початку з низькоризикових монет із високою капіталізацією
• суворому дотриманні правил стоп-лосс і тейк-профіт
• постійному аналізі досвіду і уникненні повторних помилок

Запам’ятайте: Помилки — не страшно, страшно — повторювати одні й ті ж. Коли ви будете робити менше помилок, ніж інші, саме час вашого прибуткового зростання справді настане.