Як збагатитися на акціях: Повний практичний посібник для початківців з інвестицій

Справжня сутність інвестування в акції: розуміння власності компанії

Багато людей вважають інвестування в акції азартною грою, але насправді це зовсім інша концепція. Інвестування в акції означає володіння цінними паперами, що підтверджують право власності на компанію. Наприклад, купуючи 1 акцію Samsung Electronics, ви стаєте власником приблизно 0.0000018% активів цієї компанії(станом на 21 лютого 2025).

Залежно від зростання компанії, інвестор отримує прибуток двома способами. По-перше, це різниця у ціні (капіталізація). Якщо компанія зростає і ціна акцій підвищується, продаж акцій принесе прибуток. По-друге, це дивіденди. Компанія частково повертає частину отриманого прибутку акціонерам, забезпечуючи регулярний грошовий потік.

Однією з причин, чому акції привабливіші за інші фінансові інструменти, є ліквідність. Не потрібно чекати довго, щоб продати нерухомість. Можна миттєво продати і отримати готівку — саме тому багато інвесторів віддають перевагу акціям.

Визначення, чи підходить вам інвестування в акції

Інвестування в акції не підходить усім. Перед початком важливо об’єктивно оцінити свою фінансову ситуацію, інвестиційний стиль і здатність ризикувати.

З історичних даних відомо, що індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, перевищуючи рівень інфляції у довгостроковій перспективі. Це приклад того, як стабільні інвестиції у якісні компанії можуть збільшити капітал.

Однак короткострокова волатильність досить велика. У березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Тому для успішного інвестування потрібно психологічна стабільність і здатність витримувати шоки ринку.

Щоб досягти успіху, потрібно постійно навчатися і аналізувати ринок. Читати новини, спостерігати за економічними показниками і аналізувати фінансову звітність компаній — це необхідні навички.

Різноманітні підходи до інвестування: від прямого до опосередкованого

Існує два основних способи торгівлі акціями.

Пряме інвестування: купівля і продаж акцій окремих компаній. Це може принести високий дохід, але й ризики великі. Вимагає багато часу і зусиль на аналіз.

Опосередковане інвестування: через ETF(біржові фонди), фонди або деривативи, такі як CFD(контракти на різницю). Це дозволяє диверсифікувати портфель і зменшити ризики.

Останнім часом популярні серед новачків такі підходи:

Торгівля дробовими акціями: навіть дорогі акції можна купити частинами. Проте комісії зазвичай вищі.

Інвестиції з регулярними внесками: щомісячно автоматично інвестувати фіксовану суму — ефективний спосіб довгострокового накопичення. Не потрібно вгадувати час входу на ринок.

Кредитне фінансування(CFD): можливість отримати великий дохід з невеликою сумою, але й ризик втрат значний. Наприклад, очікуючи зростання акцій NVIDIA, можна отримати прибуток при зростанні або зазнати збитків при падінні. Без глибокого розуміння не рекомендується використовувати.

Як інвестувати в акції: посібник з відкриття реального рахунку

Вибір брокера перед відкриттям рахунку

Щоб почати інвестувати, потрібно обрати брокера. Враховуйте:

• Комісії за торгівлю: у різних брокерів різні. При ручних замовленнях — близько 0.5%, але через онлайн-платформи(HTS/MTS) — значно дешевше.
• Зручність мобільного додатку: оскільки більшість операцій зараз здійснюється через смартфон, важливо, щоб додаток був зручним.
• Обслуговування клієнтів: швидка підтримка у разі проблем.

Порада: обравши перший брокер, багато хто залишає його назавжди, тому вибір дуже важливий. Обирайте брокера з низькими комісіями.

Вивчення типів рахунків

Рахунки для інвестування в акції бувають різних типів:

• Звичайний довірчий рахунок: базовий рахунок для торгівлі внутрішніми та міжнародними акціями, фінансовими інструментами.
• ISA(Індивідуальний інвестиційний рахунок): з податковими пільгами, підходить для довгострокових інвестицій, має податкові знижки.
• CMA(Комплексний управлінський рахунок): нараховує відсотки на залишок, дозволяє одночасно інвестувати і керувати короткостроковими коштами.

Послідовність відкриття рахунків

Процес відкриття рахунку дуже простий і займає кілька хвилин через мобільний додаток.

1 етап: Завантаження додатку брокера Встановіть додаток для відкриття рахунку обраного брокера.

2 етап: Верифікація особи Скануйте паспорт(паспорт, водійське посвідчення, закордонний паспорт) і пройдіть мобільну ідентифікацію.

3 етап: Введення особистих даних Заповніть точну інформацію про себе, джерело доходів, досвід інвестування.

4 етап: Згода з документами та угодами Погодьтеся з заявою на відкриття рахунку, документами про цілі фінансових операцій, умовами користування платформою і підпишіть електронно.

5 етап: Завершення відкриття Отримайте повідомлення про успішне відкриття.

Увага: якщо у вас вже був рахунок у фінансовій установі за останні 20 робочих днів, відкривати новий у іншого брокера можна лише через цей час. Це запобігання фінансовим злочинам. Винятки — брокери, що співпрацюють з Kakao, K-Bank, Toss Bank.

Як інвестувати в акції: два підходи до аналізу компаній

Перед прийняттям рішення потрібно ретельно аналізувати компанії і ринок. Основні методи аналізу, що використовують фахівці:

Технічний аналіз: читання графіків і патернів

Технічний аналіз базується на історичних даних цін і обсягу торгів. Використовує графіки та індикатори.

• Середні ковзні(Moving Average): лінії, що з’єднують середні ціни за певний період, допомагають визначити тренд.
• MACD(Moving Average Convergence Divergence): індикатор, що показує сигнали купівлі або продажу на основі різниці між двома середніми.

Цей аналіз особливо корисний для короткострокових трейдерів. Відстежуючи новини і графіки, можна швидко реагувати на зміни.

Фундаментальний аналіз: визначення реальної вартості компанії

Фундаментальний аналіз ґрунтується на фінансових звітах, управлінських показниках і перспективах галузі для оцінки внутрішньої вартості акцій.

Основні показники:

• PER(Ціновий коефіцієнт прибутковості): показує, наскільки дорогою є акція. Чим нижчий — тим потенційно недооцінена.
• PBR(Коефіцієнт ціна/балансова вартість): співвідношення ціни і активів компанії.
• ROE(Рентабельність власного капіталу): показує, наскільки ефективно компанія використовує капітал.

Фундаментальний аналіз підходить для довгострокових інвестицій, оскільки дозволяє глибоко оцінити конкурентоспроможність і фінансову стабільність.

Інвестиційна стратегія: вибір залежно від часу

Короткострокова спекуляція: швидкий дохід

Короткострокові інвестиції — це купівля і продаж акцій у короткі терміни для швидкого заробітку. Приклад — денна торгівля.

Плюси:

• швидке отримання прибутку
• використання технічного аналізу і моментум-трейдингу

Мінуси:

• високий ризик
• часті комісії
• психологічний стрес

Трейдерам потрібно постійно слідкувати за ринком і швидко реагувати.

Довгострокове інвестування: примноження капіталу з часом

Довгострокові інвестиції — це утримання активів понад 5 років. Відомий інвестор — Воррен Баффет.

Плюси:

• Комінг-ефект: з часом прибуток зростає експоненційно
• менша залежність від короткострокових коливань
• податкові пільги у багатьох країнах
• психологічна стабільність

Обирайте якісні компанії і тримайте їх довго, не реагуючи на короткострокові коливання цін.

Як зменшити ризики: ключові стратегії

Важливість диверсифікації

“Не кладіть усі яйця в одну кошик” — основний принцип інвестування.

Інвестування лише в одну компанію може призвести до великих втрат у разі проблем. Натомість, володіння акціями кількох компаній, таких як Samsung, Hyundai, Naver, допомагає мінімізувати вплив падінь окремих активів.

Методи управління збитками

Стоп-лосс(Stop Loss) Автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків. Наприклад, якщо купили акцію за 10 тис. і вона падає до 8 тис., можна продати, щоб обмежити збитки. Це мудре рішення — визнавати збитки раніше, щоб уникнути ще більших.

Ребалансування портфеля Періодично переглядайте і коригуйте співвідношення активів відповідно до цілей.

Дробове інвестування Не вкладайте всі гроші одразу. Наприклад, при інвестиції 1 млн грн — розподіліть їх на кілька частин і інвестуйте по 200 тис. щомісяця протягом 5 місяців. Це знизить середню ціну покупки.

Довгострокове утримання Тримайте перспективні акції довго, щоб не реагувати на короткострокові коливання. З часом негативний вплив неправильного входу зменшиться.

Практичні поради для успішного інвестування

Починайте з невеликих сум Не вкладайте одразу великі гроші. Набирайте досвід і розуміння ринку поступово.

Не піддавайтеся паніці через тренди Не купуйте “тематичні” або “перші” акції під впливом популярності. Аналізуйте об’єктивно.

Постійно навчаєтеся і слідкуйте за ринком Читати новини щодня, аналізувати результати компаній і економічні показники — це допоможе приймати обґрунтовані рішення.

Ведіть інвестиційний щоденник Записуйте кожну операцію: причину, цільову прибутковість, результати. Аналізуйте свої помилки і вдосконалюйте стратегію.

Як інвестувати в акції: висновки

Інвестування в акції — не простий процес. Вимагає постійного навчання, обережного аналізу і системного управління ризиками. Чим більше ви починаєте, тим важливіше дотримуватися цих принципів.

Йдіть поступово і з обережністю. Не зосереджуйтеся на короткострокових коливаннях, а прагніть до довгострокового зростання капіталу. Якщо правильно налаштуєтеся і будете дотримуватися стратегії, інвестиції в акції допоможуть вам значно збільшити свої активи. З правильним ставленням і планом, інвестування в акції перестане бути азартною грою і стане ефективним інструментом фінансового зростання.