Повний інвестиційний посібник з отримання прибутку на валютному ринку｜Від нуля до майстерності у визначенні часу та стратегій торгівлі

Чому іноземна валюта стала найбільшим фінансовим ринком у світі?

Говорячи про інвестиційні продукти, назви акцій, золота, облігацій всім знайомі, але якщо говорити про фінансові інструменти з найбільшим щоденним обсягом торгів — відповідь завжди буде іноземна валюта. Обсяг валютних операцій між країнами давно перевищив усі інші активи, і це далеко не лише участь інвесторів — будь-хто, хто має потребу у міжнародних подорожах, закордонних покупках або зовнішньоекономічній торгівлі, фактично опосередковано контактує з валютним ринком.

Останні роки навіть стабільні, зрілі валюти часто демонструють значні коливання. Ця волатильність створює можливості, і саме тому все більше людей починають цікавитися, як через купівлю-продаж іноземної валюти отримати стабільний дохід. Якщо ви теж хочете увійти до цього найактивнішого глобального ринку, але не знаєте, з чого почати, ця стаття детально розкриє основну логіку інвестицій у валюту, практичні навички та найкращий час для торгівлі.

Що є основою купівлі-продажу валюти? Розуміння суті валютної різниці

Прибутковий спосіб інвестування у валюту досить простий: заробляти на валютній різниці.

Валютна різниця — це різниця у курсах обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні торгові канали. Інвестори прогнозують майбутній рух валютної пари, застосовуючи стратегії «купити дешевше — продати дорожче» або «продати дорожче — купити дешевше», щоб отримати прибуток від коливань цін.

Простий приклад розрахунку валютної різниці

Прибуток = (Ціна закриття — ціна відкриття) × обсяг торгівлі

Припустимо, ви прогнозуєте, що євро відносно долара зросте, і купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за курсом 1.0800. Через кілька днів курс підвищується до 1.0900, і ви закриваєте позицію:

(1.0900 — 1.0800) × 100 000 = 1000 доларів США прибутку

Маленький рух у 100 пунктів може принести понад 1000 доларів — ось у чому привабливість купівлі-продажу валюти.

Три основні способи інвестування у валюту: баланс ризику та доходу

Щоб заробляти на валютній різниці, є три шляхи. Залежно від рівня ризику та часу, інвестор повинен поступово йти від простого до складнішого:

Спосіб 1: Банківські депозити у валюті (мінімальний ризик)

Це найнадійніший спосіб увійти у світ валютних операцій. Відкриваєте валютний рахунок у банку, обмінюєте гроші за щоденним офіційним курсом і відкладаєте на депозит.

Найчастіше в Тайвані обирають доларовий депозит (висока ставка, висока ліквідність) або рендий депозит (з набагато вищою ставкою, ніж у тайваньському доларі). Банк щодня оновлює курс, і ви можете здійснювати операції через мобільний додаток або на касі.

Особливості депозиту: основний дохід — від відсотків, а не від валютної різниці. За умови, що курс валюти до тайваньського долара не знеціниться різко і враховуючи відсотки, зазвичай можна отримати прибуток. Але мінус у тому, що неможливо гнучко купувати-продавати — дострокове розірвання депозиту може призвести до втрат відсотків і пропуску можливості двонапрямної торгівлі.

Поточний порада: США зараз у циклі зниження ставок, долар до тайваньського долара може знецінюватися, тому не варто масово купувати долари.

Спосіб 2: Валютні фонди (середній ризик)

Ці фонди інвестують у акції або облігації певної країни, і ви можете отримати подвійну вигоду — від коливань курсу і зростання цінності активів.

Наприклад, якщо ви вірите у зростання японської йени і вважаєте, що японські акції недооцінені, купівля фонду, номінованого у йені, дозволить вам заробити і на зростанні йени, і на підвищенні цін на японські акції.

Спосіб 3: Валютна маржинальна торгівля (високий ризик, високий дохід)

Це вибір активних трейдерів. Торгівля через контракти з брокером, де потрібно внести певний відсоток від суми (маржу), дозволяє здійснювати операції, що перевищують власний капітал у десятки або сотні разів — за допомогою кредитного плеча.

Якщо правильно спрогнозували напрямок — прибуток може швидко подвоїтися; якщо ні — швидко втратите весь депозит. Високий ризик виправдовується високим доходом.

Чому маржинальна торгівля валютами така популярна? Три головні переваги

Хоча ризики тут найвищі, валютна маржинальна торгівля має унікальні переваги і є вибором професійних трейдерів:

Множення прибутку за допомогою кредитного плеча

Наприклад, на популярних валютних парах, таких як долар/ієна, можна відкрити позицію з плечем до 200 разів. Якщо йена зросла з 161 до 141 за долар (як у серпні минулого року), трейдер із плечем може отримати кілька разів більший прибуток — це дуже вигідно.

Значно нижчі торгові витрати, ніж у банках

Банківські спреди (розрив між ціною купівлі та продажу) зазвичай становлять 0.3–0.47%, наприклад, для долара до тайваньського долара — 0.47%. А на валютних платформах спред EUR/USD — всього близько 0.0082%, і зазвичай без комісії.

Це означає, що навіть без використання плеча, просто заробляючи на короткострокових коливаннях, торгуючи на маржі, ви отримуєте вигоду значно більшу, ніж у банку при обміні валют.

Можливість двонапрямної торгівлі (T+0)

Підтримка безлічі операцій у один день і можливість відкривати позиції у дві сторони. Якщо ви вірите у зростання долара — купуєте (Long) долар/новий тайваньський долар, якщо у зниження — продаєте (Short). Це дає гнучкість і можливість заробляти і на підйомах, і на падіннях.

Практичні стратегії торгівлі: п’ять класичних методів

Після освоєння базових понять ринку потрібно розробити свою торгову стратегію. Ось п’ять найпоширеніших підходів:

Торгівля в межах коридору (Range Trading)

Коли ціна коливається у визначеному діапазоні без явного тренду, ця стратегія найефективніша. Трейдери купують біля рівнів підтримки і продають біля рівнів опору, повторюючи операції.

Класичний приклад: у 2011–2015 роках, коли ЄЦБ оголосив про підтримку рівня EURCHF 1.2000, трейдери торгували у межах 1.2000–1.2500, і ціна коливалася у цьому діапазоні кілька років.

Ризик: прорив за межі коридору може швидко призвести до значних збитків. Необхідно встановлювати жорсткі стоп-лоси.

Трендова торгівля (Trend Trading)

Коли валютний ринок демонструє сильний висхідний або низхідний тренд, слід слідувати за трендом і тримати позицію довше.

Приклад: з травня 2021 по жовтень 2022 року, через різке підвищення ставок ФРС і затримки ЄЦБ, ринок був налаштований на зниження євро і зростання долара, і EUR/USD падало майже рік. Трейдери, що встигли вчасно увійти, отримали значний прибуток.

Порада: після формування тренду він має тривати довго, важливо правильно визначити його початок і розворот.

Денна торгівля (Day Trading)

Обов’язкова стратегія для короткострокових трейдерів — слідкувати за важливими економічними даними і рішеннями центральних банків. Вихід на ринок під час публікації CPI, FOMC або новин про QE/QT часто викликає сильні коливання.

У середині 2021 року ФРС щомісяця підвищувала ставки на 100 базисних пунктів, що було найшвидшим темпом за 30 років, і за кілька місяців можна було отримати значний прибуток.

Порада: швидко входити і виходити, уникати нічних ризиків, щоб короткострокові операції не перетворилися у довгострокові.

Свінг-торгівля (Swing Trading)

Між денним і трендовим — середньострокова стратегія, що поєднує технічний і фундаментальний аналіз. Вимагає пошуку активів із високою волатильністю і визначення чотирьох ключових сигналів: пробій вгору, пробій вниз, розворот тренду, відкат.

Класичний приклад: 15 січня 2015 року, коли ЄЦБ раптово скасував рівень EURCHF 1.2000, і ринок миттєво зірвався — це «чорний лебідь» для свінг-трейдерів.

Порада: чим більша волатильність — тим більше потенційного прибутку, але й ризик. Важливо вчасно зафіксувати прибуток.

Позиційна торгівля (Position Trading)

Стратегія для довгострокових інвесторів. Не потрібно постійно стежити за ринком, достатньо аналізувати макроекономіку, історичні тренди і довгострокові цикли.

Ключ — входити за низькою ціною. Валюта не знецінюється миттєво і не зникає, вона коливається у визначених межах. Входження у низький ціновий рівень дозволяє значно знизити вартість позиції.

Порада: правильне визначення головного тренду — найважливіше, і вчасний вхід у правильну точку — половина успіху.

Чому інвестиції у валюту заслуговують уваги?

Порівняно з акціями, облігаціями та іншими активами, купівля-продаж валюти має три головні переваги:

Широке застосування: подорожі, закордонні покупки, міжнародна торгівля — всі ці операції давно використовують валюту. Глибше розуміння економіки різних країн дозволяє також здійснювати арбітраж і хеджування.

Більш стабільні тренди: хоча коливання валютних пар під впливом багатьох факторів, вони зазвичай мають більш тривалі тренди і легше прогнозуються. Знання різниці у ставках і політиці країн дозволяє робити обґрунтовані прогнози.

Найвища глобальна ліквідність: щоденний обсяг торгів у валюті перевищує 6 трильйонів доларів, ринок працює 24/7, і високий обсяг забезпечує прозорість і мінімізує можливості маніпуляцій.

Як визначити найкращий час для торгівлі валютою?

Час роботи банків з валютою

Зазвичай з 9:00 до 15:30 (залежно від банку). У вихідні та святкові дні більшість банків припиняє операції.

Час роботи валютної маржинальної торгівлі

Ринок працює цілодобово без єдиного графіка відкриття/закриття. Основні сесії:

Лондонська (найактивніша, найбільший обсяг): літній час — 15:00–00:00, зимовий — 16:00–01:00 за тайванським часом.

Сіднейська: літо — 6:00–15:00, зима — 5:00–14:00.

Токійська: цілорічно — 7:00–16:00.

Нью-Йоркська (з високою волатильністю): літо — 20:00–5:00, зима — 21:00–6:00.

Через перетин цих сесій можна торгувати майже 24 години на добу з понеділка по п’ятницю — тому професійні трейдери працюють цілодобово.

Останні поради

Заробіток на валютній різниці не має фіксованої формули — різні стратегії підходять різним інвесторам. Важливо враховувати рівень ризику, час і обсяг капіталу, обрати підходящу стратегію і наполегливо її дотримуватися.

Ринок валют — це нескінченна арена, де можна знайти можливості, якщо вміти досліджувати і аналізувати. Новачкам рекомендується спершу тренуватися на демо-рахунках, а вже потім, коли зрозумієте свою стиль і навички — переходити до реальних грошей. Пам’ятайте: «Зі сталі — меч, з досвіду — майстер». Валютний ринок завжди відкритий для підготовлених інвесторів.