Правда про брехню криптовалют: повний посібник з виявлення шахрайств

Міф, що оточує криптовалюти

Коли ми говоримо про “брехню криптовалют”, ми не маємо на увазі, що Bitcoin, Ethereum або Cardano є шахрайськими активами. Нічого подібного. З моменту їхнього виникнення у 2009 році, криптовалюти закріпилися як легітимний паралельний ринок, такий же реальний, як і традиційні валюти або акції. Справжня проблема полягає не у самих криптовалютах, а у шахраях, які використовують їхню популярність для обману новачків-інвесторів.

Більше десяти років мільйони користувачів щодня працюють з криптовалютами з задовільними результатами. Вони використовують ці активи для здійснення платежів, накопичень, інвестування капіталу або навіть розробки децентралізованих додатків. Однак, як і на будь-якому новому та прибутковому ринку, з’явилися шахрайські схеми, що використовують недосвідченість початківців.

Справжні шахрайства: як працюють шахраї

Брехня про криптовалюти втілюється, коли хакери видають себе за легальні платформи або впливових осіб. Ці цифрові злочинці застосовують складні тактики: видають себе за фігури, як Elon Musk, або створюють фальшивих торгових ботів, обіцяючи надзвичайні доходи в обмін на початкові внески. Звісно, ці гроші ніколи не реалізуються.

Найбільш небезпечним є те, що ці шахрайські операції часто працюють за схемою піраміди. Їхня структура залежить від постійного залучення нових інвесторів для виплати попереднім, доки вони неминуче не обвалюються, залишаючи тисячі жертв без їхніх заощаджень.

Емблематичні випадки шахрайства на ринку крипто

OneCoin (2017): багаторівнева шахрайська схема

Шахрайство OneCoin є одним із найбільших фінансових катастроф у історії криптовалют. Маскуючись під легітимну криптовалюту, OneCoin повністю позбавлений реального блокчейну або підлеглої технології. Він працював як багаторівнева піраміда, засновники якої були звинувачені у шахрайстві та відмиванні грошей у кількох юрисдикціях. Загальні збитки склали кілька мільярдів доларів.

Bitconnect (2018): непереборні обіцянки

У 2018 році Bitconnect функціонував як платформа кредитування та торгівлі, що пропонувала, здавалося б, неможливі доходи через свій токен BCC. Його структура відповідала класичній схемі Понці: потрібно було постійно залучати нових інвесторів, щоб компенсувати виведення попередніх. Коли регулятори почали розслідування, платформа збанкрутувала, залишивши масові збитки.

FTX (2022): крах гіганта

Можливо, наймедійніший недавній випадок — це FTX, яка позиціонувалася як серйозна платформа для торгівлі криптовалютами, але працювала як пірамідальна шахрайська схема. Керована Самуелем Бенджаміном Банкман-Фрідом, парадоксально, сином академіків Стенфордського університету, FTX обдурила інвесторів на мільярди. Незважаючи на затримання її керівників, повернути кошти виявилося практично неможливим.

Відрізняти легітимність від шахрайства: ключові ознаки

Ознаки легітимної платформи

Надійні платформи криптовалют мають характерні ознаки:

• Перевірена регуляція: працюють під контролем органів, таких як SEC, FCA, ASIC або ESMA. Цю інформацію можна підтвердити безпосередньо на офіційних порталах цих органів.
• Довгий досвід роботи: працюють роками без перерв, виконують фінансові зобов’язання та захищають активи своїх користувачів.
• Закріплена репутація: мають стабільні позитивні відгуки з часом, що відображає довіру тисяч користувачів.
• Прозорість роботи: пропонують швидку та чуйну підтримку клієнтів, короткі строки відповіді та чіткі умови без прихованих пунктів.

Ознаки шахрайських платформ

Навпаки, шахрайські схеми мають характерні ознаки:

• Відсутність регуляції: не підконтрольні серйозним міжнародним регуляторам або зареєстровані у сумнівних структурах.
• Постійні негативні відгуки: користувачі повідомляють про затримки з виведенням коштів, невиконання обіцянок та труднощі з доступом до капіталу.
• Повна непрозорість: відсутній функціональний сервіс підтримки, а умови є розпливчастими або суперечливими.
• Шахрайські умови: нав’язують необґрунтовані комісії або надмірно жорсткі вимоги для повернення коштів.

Практична стратегія інвестування у криптовалюти без зайвого ризику

Що потрібно робити

✔ Детально досліджуйте кожну платформу перед створенням облікового запису

✔ Обирайте лише регульованих брокерів із стабільним досвідом роботи та підтримкою фінансових органів

✔ Обирайте платформи, що явно попереджають про ризики ринку та захищають ваш капітал

✔ Починайте з невеликих сум, щоб перевірити надійність брокера

✔ Диверсифікуйте свій портфель між кількома криптовалютами з довгою історією

Що обов’язково потрібно уникати

✖ Відкривати рахунки без перевірки легітимності платформи

✖ Використовувати нерегульованих брокерів або без підтвердженої історії

✖ Вірити у обіцянки “гарантованого заробітку без ризику”

✖ Інвестувати значні суми без попереднього тестування сервісу

✖ Концентрувати всі кошти в одній невідомій криптовалюті

Щодо інших інструментів: CFD, маржа та боти

CFD на криптовалюти

Контракти на різницю, застосовувані до криптовалют, самі по собі не є шахрайськими. Навпаки, вони стають дедалі популярнішими серед професійних інвесторів, оскільки дозволяють більш гнучкі операції з меншими комісіями. Регульовані платформи CFD підлягають суворому контролю фінансових інституцій, що зазвичай робить їх більш безпечними, ніж деякі біржі.

Торгівля з маржею

Торгівля з використанням кредитного плеча збільшує як потенційний прибуток, так і можливі збитки. Хоча вимагає значних технічних знань, це легітимна практика, що походить із традиційних ринків. Головне — повністю розуміти механізми перед її застосуванням.

Торгові боти

Хоча існують легітимні боти, багато з доступних публічно — це шахрайські схеми, що просто затримують інвесторські кошти. Справді ефективні боти зазвичай недоступні для окремих користувачів і зарезервовані для великих інвестиційних фондів.

Реальне функціонування криптовалют

Що таке справжні криптовалюти?

Криптовалюти — це децентралізовані цифрові валюти, що працюють за допомогою технології блокчейн. Вони не контролюються центральними органами, як банки або уряди, а функціонують за допомогою комп’ютерного протоколу, де самі користувачі гарантують їхню роботу. Вони використовуються для платежів, заощаджень, інвестицій та розробки додатків.

Відмінні характеристики

Повна децентралізація: на відміну від долара або євро, контрольованих центральними банками, криптовалюти працюють без центральної влади. Їхній механізм автоматизований у коді, що запобігає маніпуляціям з боку інституцій.

Блокчейн як основа: кожна транзакція записується у блоки інформації, що з’єднані між собою. Користувачі беруть участь через стекинг або майнінг, забезпечуючи цілісність системи.

Можливість програмування: з появою Ethereum багато криптовалют дозволяють створювати додаткові програми, розширюючи їхню корисність понад простий обмін.

Розширена екосистема: програмованість сприяла появі ринків, таких як DeFi (Децентралізовані фінанси), з потенційно вищими доходами, а також ринків NFT для цифрових активів.

Варіативність між проектами

Не всі криптовалюти мають однакову цінність або потенціал. Як і на ринку традиційних валют, де існують міцні та слабкі, волатильні монети, у криптопросторі є лідери з усталеною репутацією та спекулятивні проекти без міцної основи.

Остання перспектива

З’явлення Bitcoin у 2009 році та революція програмованих криптовалют, започаткована Ethereum, кардинально змінили світовий фінансовий ландшафт. Цей ринок продовжує закріплюватися як один із найприбутковіших і з найбільшим потенціалом у світі.

Реальність “брехні про криптовалюти” полягає в тому, що шахрайства здійснює обмежена група шахраїв, а не самі технології. Ці обмани в основному впливають на новачків-інвесторів, але їх можна повністю уникнути за допомогою належного контролю.

Як і на будь-якому ринку — фондовому, товарному або валютному — ключовим є вибір усталених, регульованих брокерів із підтвердженою репутацією. Застосовуючи ці профілактичні заходи, ви можете максимально використати потенціал криптовалют і мінімізувати зайві ризики.