Рейтинг брокерів Тайваню 2025: Повний аналіз десяти найбільших брокерів за часткою ринку та комісійними збором

Українська локальна еко-система брокерських компаній

Зі швидким зростанням кількості інвесторів у Тайвані роль брокерських компаній стає все важливішою. Незалежно від вибору акцій, облігацій чи ф’ючерсів і опціонів, роздрібні інвестори повинні проходити через брокерські фірми для входу на ринок. На ринку є багато старих місцевих брокерів, більшість з яких мають десятки років досвіду роботи і надають послуги з торгівлі тайванськими та закордонними інструментами.

Особливо слід звернути увагу, що при здійсненні закордонних інвестицій через місцевого брокера (повторне доручення) комісійні збори будуть значно вищими, ніж при безпосередньому замовленні у закордонного брокера. Це основна причина, чому багато досвідчених інвесторів обирають закордонні платформи.

Рейтинг ринку брокерських компаній Тайваню 2024 року

За підсумками торгів за 2024 рік, наведено рейтинг десяти найбільших місцевих брокерів за часткою ринку:

Перші три брокери (Yuanta, KGI, Fubon) мають сумарну частку понад 30%, що дозволяє їм пропонувати більш стабільні системи, широкий вибір інструментів та більш вигідні умови кредитування.

Аналіз витрат на торгівлю тайванськими акціями: комісії vs податки

При торгівлі акціями у Тайвані виникають два основних витрати: комісія та податок.

Комісія встановлена офіційно на рівні 0.1425%, і стягується з обох сторін угоди. Якщо сума менша за 20 нових тайванських доларів, вона обчислюється як 20 доларів.

Податок стягується лише при продажі і становить 0.3%. Цей збір спрямовується до уряду, і брокери не можуть пропонувати знижки.

Реальна ситуація щодо знижок на комісії

Хоча офіційна ціна встановлена, через популяризацію онлайн-торгівлі та жорстку конкуренцію між брокерами, фактичні знижки значно варіюються. Інвестори з великим обсягом торгів можуть домовлятися з брокерами і отримувати суттєві знижки.

Наприклад, для операції з 5 акціями TSMC за ціною 430 доларів і продажу 5 акцій за 450 доларів, розрахунок виглядає так:

З цього прикладу видно, що податки становлять більшу частину витрат, але знижки на комісії все ще мають значення для активних трейдерів.

Порівняльна таблиця знижок брокерів

З таблиці видно, що Cathay і E.SUN пропонують найнижчі знижки (2折~2.8折), що підходить для великих обсягів торгівлі; решта брокерів мають приблизно 6折, і різниця між щоденним і щомісячним поверненням також впливає на швидкість обігу капіталу.

Чотири ключові фактори при виборі брокера

1. Система знижок на комісії

Знижки не є фіксованими і можуть коригуватися через переговори з брокером. Якщо ваш місячний обсяг торгів перевищує кілька сотень тисяч доларів, зазвичай можна отримати більш вигідні умови. Однак слід бути обережним: деякі малі брокери, щоб захопити частку ринку, знижують комісії, але жертвують стабільністю системи та швидкістю виконання ордерів, що може негативно позначитися на досвіді торгівлі.

2. Якість торгових платформ

Кожен брокер пропонує безкоштовні торгові платформи з функціями реального часу, технічного аналізу, управління рахунками тощо. Наприклад, Yuanta має додаток «Інвестор», KGI — «Мобільна стратегія» тощо. Перед вибором рекомендується протестувати їх, щоб переконатися у зручності та повноті функцій.

3. Достатність інструментів і ставка по кредитах

Більші брокери мають більше інструментів і можливостей для кредитування. Максимальний кредитний ліміт для тайванських акцій — 60% для листингових і 50% для OTC. Ставки по кредитах коливаються від 6% до 7%, і великі брокери зазвичай пропонують нижчі ставки. Якщо ви часто використовуєте кредитне фінансування, варто обирати Yuanta, KGI та інші великі компанії.

4. Філії та якість обслуговування клієнтів

Великі брокери мають більше фізичних відділень по всьому Тайваню, і обслуговування в офісах є більш розвиненим. З поширенням онлайн-торгівлі ця перевага стала менш важливою, але для тих, хто цінує особисті консультації, вона залишається актуальною.

Витрати на закордонних брокерів проти місцевих

Безпосередньо через закордонних брокерів інвестиції у закордонний ринок зазвичай коштують значно менше, ніж через місцевих брокерів із повторним дорученням.

Основні варіанти міжнародних брокерів

InteractiveBrokers（ІнтерактивБрокерс）

• Заснована у 1977 році, обслуговує інвесторів по всьому світу
• Комісія за акції — 0.005 долара за акцію, підходить для великих інвестицій
• Пропонує торгівлю акціями США, Великобританії, Німеччини, Японії, Кореї та інших ринків
• Для кредитних рахунків потрібно тримати понад 2000 доларів
• Підтримка української мови та китайська служба підтримки

Firstrade

• Американський онлайн-брокер, регулюється FINRA та SIPC
• Безкоштовна торгівля акціями, ETF, опціонами
• Простий інтерфейс, підходить для регулярних інвестицій
• Виведення коштів — платна послуга (25 доларів за раз), рекомендується зменшити частоту виведень
• Популярний серед інвесторів з Тайваню, що інвестують у ETF

Основний процес відкриття рахунку у закордонного брокера

Крок 1: Створення облікового запису Заповнення базових даних, електронної пошти, налаштування пароля та основної валюти торгівлі. Після цього можна попрактикуватися на демо-рахунку.

Крок 2: Верифікація особи Надання документів KYC (паспорт, довідка про адресу тощо). Після підтвердження можна починати реальні операції.

Крок 3: Поповнення рахунку Обрати спосіб внесення коштів (кредитна карта, банківський переказ або сторонні платіжні системи). Мінімальна сума внеску зазвичай становить 50~100 доларів.

Крок 4: Пошук активів і розміщення ордерів Увійшовши у торговий інтерфейс, вводите код або назву акції для початку торгівлі.

Підсумки

Інвесторам у Тайвані при виборі брокера слід враховувати не лише знижки на комісії, а й якість торгових платформ, достатність інструментів, ставки по кредитах і рівень обслуговування клієнтів. Топ-3 за часткою ринку — Yuanta, KGI, Fubon — мають значний масштаб і зазвичай пропонують більш стабільні системи та повний спектр сервісів.

Якщо основний інвестиційний напрям — тайванські акції, то місцевий брокер є найзручнішим варіантом; але для активної торгівлі американськими, гонконгськими та іншими закордонними ринками відкриття рахунку у закордонного брокера може бути більш вигідним, з економією 30~50%. Вибір залежить від особистих звичок торгівлі, обсягів капіталу та цілей інвестування.