Розкладка рейтингу ринкової капіталізації Крипто: як заробити на провідних монетах?

У часи посилення коливань активів, крипто через свої високий ліквідність та зручність торгівлі стає все більш популярним вибором для інвесторів. Однак при сотнях тисяч криптовалют новачкам часто важко визначитися з куди йти. У цій статті ми детально проаналізуємо топ-10 за ринковою капіталізацією екосистем крипто, а також надамо 8 перспективних проектів, на які варто звернути увагу, щоб допомогти вам сформувати інвестиційну стратегію.

Цикл ринку визначає інвестиційну стратегію

“Бичий ринок — купуємо нові монети, ведмежий — зосереджуємося на мейнстримі” — ця фраза давно поширена у криптосфері, і її логіка заслуговує глибокого розуміння:

Чому під час бичого ринку слід звертати увагу на проекти з нижчою ринковою капіталізацією? Тому що такі проекти мають великий ціновий потенціал і легко можуть швидко зростати, потенційний дохід у них значно перевищує провідні монети.

Чому під час ведмежого ринку потрібно триматися мейнстриму? Тому що криптовалюти з високою ринковою капіталізацією мають більшу стійкість до падінь, менший ризик ліквідації, тоді як малі проекти часто ризикують зійти на нуль.

Отже, загальний тренд ринку — перший критерій для вибору. Далі потрібно враховувати популярність монети, активність торгів, глибину ліквідності, волатильність та реальні сценарії застосування.

Топ-11 за ринковою капіталізацією крипто

Зосереджуючись на ринковій капіталізації, поточний рейтинг виглядає так:

Важливо: рейтинг за ринковою капіталізацією не є статичним. Проекти, що колись входили до топ-10, як Filecoin, Luna, Polkadot, з часом втратили позиції через зміни у ринкових трендах. Це нагадує нам, що не слід вкладати всі кошти в один проект, потрібно формувати диверсифікований портфель.

Вісім перспективних крипто, на які варто звернути увагу

1. Біткоїн (BTC) — представник цифрового золота

Як найперший крипто, BTC відомий своєю дефіцитністю. Обмежена пропозиція у 21 мільйон монет, а також механізм халвінгів кожні 4 роки роблять його сильною дефляційною валютою, поточна інфляція не перевищує 0.80%. З дозволом запуску фізичних ETF у 2024 році, інституційні інвестиції продовжують зростати, підвищуючи його позиції.

Ключові переваги: дефіцитність, інфляційна стійкість, найвищий рівень визнання на ринку

2. Ефір (ETH) — лідер смарт-контрактів

Основна цінність Ethereum — у функціоналі смарт-контрактів, що залучає тисячі розробників для створення екосистеми додатків. Загальна заблокована вартість (TVL) на Ethereum становить 93.1 млрд доларів, що є найвищим серед усіх блокчейнів. Обсяг торгів часто досягає 60-70% від BTC, що робить його одним із найліквідніших проектів. З впровадженням фізичних ETF та стейкінгу, інституційні інвестиції зростають.

Ключові переваги: найрозвинутіша екосистема, другий за капіталізацією, високий рівень ліквідності

3. TAO — AI-проект майбутнього

Зі стрімким розвитком штучного інтелекту, поєднання AI та блокчейну стає новим трендом. TAO у мережі Bittensor створює децентралізований ринок машинного навчання, де користувачі можуть купувати AI-моделі за допомогою TAO. Випуск TAO базується на моделі дефіциту, подібній до Bitcoin, з фіксованою пропозицією у 21 мільйон монет і поступовим зменшенням кількості.

Ключові переваги: слідкує за AI-трендами, дефіцитна пропозиція, інноваційна модель

4. XRP — корпоративний платіжний інструмент

XRP підтримується компанією Ripple та має партнерства з сотнями урядових структур і фінансових установ по всьому світу. Його швидкість обробки транзакцій — 1500-3400 операцій/сек (фактично до 500-700 TPS), що значно перевищує Bitcoin (7 TPS), і є пріоритетним інструментом для міжнародних платежів.

Ключові переваги: підтримка корпорацій, висока пропускна здатність, сильна регуляторна відповідність

5. Solana (SOL) — швидкий і ефективний

SOL відомий своєю високою продуктивністю: теоретична пропускна здатність — 65 000 транзакцій/сек, у реальності — 3000-4000 транзакцій/сек, що значно перевищує Ethereum (15-30 TPS). Важливо, що середня вартість транзакції — всього $0.00025, що робить його дуже привабливим для DeFi-проектів.

Ключові переваги: найшвидша швидкість транзакцій, низькі комісії, висока цінність за гроші

6. Інші мейнстрим-проекти

Chainlink (LINK): через оракули забезпечує зв’язок між блокчейном і зовнішніми даними, виконує важливу функцію інфраструктури.

The Open Network (TON): підтримується екосистемою Telegram, має велику базу користувачів.

Dogecoin (DOGE): сильна спільнота, увага з боку лідерів думок.

Мейнстримні монети vs альткоїни: як обрати

Класифікація

За розміром ринкової капіталізації, проекти у топ-10 зазвичай відносяться до “мейнстримних”, решта — до “альткоїнів”.

За стабільністю ціни, проекти поділяють на “стейблкоїни” (USDT, USDC — прив’язані до долара 1:1) та “волатильні монети”.

Порівняння інвестиційних характеристик

Обмеження стейблкоїнів: безпечні, але коливання зазвичай не перевищують 1%, майже не дають значного доходу, найкраще використовувати як засіб збереження коштів.

Можливості волатильних монет: провідні проекти як BTC, ETH, SOL, DOGE демонструють значне зростання під час кожного бичого циклу. Наприклад, у попередньому циклі BTC виріс на 1800%, XRP — на 800% (через регуляторний тиск), але обидва принесли хороші прибутки.

Безпека

З точки зору безпеки, мейнстримні монети краще тримати понад 4 роки (повний бичий або ведмежий цикл). Чим більша капіталізація, тим важче її штучно маніпулювати, і ризик для інвестора менший. Нові альткоїни часто контролюються командами або платформами, що може призвести до зливу цін і втрати коштів.

Довгострокові інвестиції vs короткострокова торгівля

Довгострокові інвестиції — підходять для новачків

Новачки зазвичай не мають системної торгової стратегії, навичок управління позиціями та психологічної стабільності, тому короткострокові, особливо внутрішньоденні, торги їм не підходять. Довгострокова стратегія — проста: достатньо знати базові операції купівлі-продажу і розуміти концепцію капіталізації.

Довгострокові інвестиції — шлях до високих прибутків

Теоретично, короткострокова торгівля може приносити вищі доходи, але на практиці більшість інвесторів через неправильні прогнози пропускають вигідні моменти або купують дорого і продають дешево, зазнаючи збитків. Довгострокове тримання дозволяє зафіксувати прибуток від зростання без частих операцій.

Приклад із життя: у 2018 році, коли BTC був близько 5000$, купив і продав на 7000$, а потім BTC виріс до 12000$. Вдячний за можливість повторного входу після події 312, що принесли прибуток. Такий досвід — не рідкість для довгострокових інвесторів.

Безпека активів — пріоритет

Після довгого збереження в бичому ринку, якщо активи будуть вкрадені, це стане серйозною проблемою. Тому потрібно зберігати паролі та приватні ключі у безпечних місцях. Рекомендується переводити довгострокові активи у холодні гаманці, із фізичною ізоляцією для запобігання імпульсивним рішенням.

Як почати торгівлю крипто

Процес купівлі на спотовому ринку

Найпростіше — через централізовані біржі:

1. Реєстрація та підтвердження особи
2. Прив’язка платіжних методів
3. Купівля стабільних монет (USDT, USDC) у фіатній зоні
4. Обмін на цільову крипту у торговому парі
5. Вибір довгострокового зберігання або короткострокової торгівлі

BTC і ETH підтримують прямий фіатний купівлю, для новачків — найкращий варіант.

Різноманітність інструментів торгівлі

Крім спотової торгівлі, платформи пропонують ф’ючерси, маржинальні токени, стейкінг і майнінг. Зокрема, маржинальна торгівля — найризикованіша, вимагає навичок управління ризиками і не рекомендується новачкам.

Вибір поза біржами

Якщо втомилися від онлайн-платформ, можна розглянути OTC-торгівлю. Найпростіше — через знайомих, але потрібно переконатися у надійності контрагента, краще — особисто зустрітися для уникнення ризиків.

Поради та рекомендації для інвесторів

Уникайте самообману

Типова помилка новачків — купівля за низькою ціною. Бачачи великі обсяги пропозицій (мільярди монет) і низьку ціну, вони мріють, що зростання до копійки принесе мільйони. Насправді, більшість таких проектів або зійдуть на нуль, або будуть на шляху до нього. Обмін на мейнстрим — альтернатива, що часто закінчується втратами.

Визначте цілі

Довгострокове тримання здається простим (просто тримати), але на практиці важко не продавати при зростанні або не панікувати при падінні. Потрібно заздалегідь визначити цілі, використовувати комбіновану стратегію і розподіляти кошти між різними рахунками, із фізичною ізоляцією, щоб уникнути спокус.

Рекомендації для інвесторів

Обережний інвестор: зосереджуйтеся на найвідоміших проектах — BTC і ETH, ризики й потенціал прибутку збалансовані.

Розвиваючий інвестор: крім мейнстриму, можна додати DOGE, ADA, SOL, але з обережністю і з розумінням ринку.

Агресивний інвестор: досліджуйте мем-коіни та інші високоволатильні активи, але постійно контролюйте ринок і керуйте ризиками.

Підсумки

Топ-10 за ринковою капіталізацією крипто мають високий рівень ліквідності та відносно контрольовані ризики, тому є оптимальним вибором для початку. Стейблкоїни — для збереження цінності, а BTC, ETH, SOL — мають очевидний потенціал зростання.

Ринок швидкоплинний, і рейтинги змінюються. Інвесторам слід враховувати власну толерантність до ризиків і цілі, щоб гнучко обирати проекти та стратегії. Важливо уникати непередбачуваних цілей, неправильного застосування стоп-лоссів і сліпого гонитви за зростанням, інакше доведеться платити навчальні внески.

З довгострокової перспективи, засвоєння базових знань про ринок і формування дисциплінованого інвестиційного плану — ключ до стабільного прибутку у крипто.