Хочете відкрити рахунок для купівлі американських акцій? Цей повний посібник розповість вам, як це зробити

Американський фондовий ринок приваблює глобальних інвесторів, але для новачків кожен крок — від відкриття рахунку до вибору акцій — наповнений сумнівами. У цій статті детально розглянуто п’ять ключових аспектів відкриття рахунку та інвестицій у американські акції.

Перший крок: оберіть правильний тип рахунку, щоб визначити свою інвестиційну свободу

При відкритті рахунку в США брокери зазвичай пропонують два типи рахунків.

Готівковий рахунок (Cash Account) — найпростіший варіант. Такий рахунок не дозволяє овердрафт, короткі позиції, деякі брокери навіть обмежують торгівлю опціонами. Хоча інструменти обмежені, через відсутність кредитного плеча ризики зменшуються — більшість новачків не володіють правильним розумінням використання кредитного плеча, і необережне застосування може призвести до втрати всіх коштів.

Рахунок із маржею (Margin Account) — пропонує більше можливостей: позичати цінні папери для коротких продажів, використовувати кредитне плече, виконувати T+0 спекулятивні операції. Ці функції відкривають додаткові шляхи отримання прибутку для досвідчених інвесторів, але вимагають від власника рахунку належного рівня управління ризиками та досвіду торгівлі.

Для більшості новачків безпечніше починати з готівкового рахунку.

Другий крок: зрозуміти п’ять основних способів інвестування в американські акції

Перед відкриттям рахунку потрібно визначитися з обраним способом інвестування.

Прямий купівля американських акцій — найпряміший спосіб. Американські компанії мають великий розмір і високу ліквідність, але потрібно враховувати різницю у часі торгів, відсутність обмежень на коливання цін (окрім механізму «пауза») та інші особливості. Можна здійснювати через внутрішніх брокерів із повторним дорученням або напряму через закордонних брокерів. Для другого потрібно спершу відкрити рахунок у внутрішньому брокері, а потім — розрахунковий рахунок у банку.

Купівля облігацій США — більш консервативний варіант. Очікуваний дохід нижчий, ніж у акцій, але ризики значно зменшуються, що підходить для інвесторів із низькою толерантністю до ризику.

ETF (біржові фонди, що відстежують індекси) — баланс між ризиком і доходністю. Вони слідкують за певним індексом (наприклад, S&P 500, Nasdaq 100), диверсифікують ризики між кількома компаніями, що робить їх більш стабільними, ніж окремі акції. Можна купувати напряму у фондів або на вторинному ринку.

Торгівля опціонами (Options) — похідні фінансові інструменти з кредитним плечем. Інвестор може виконати контракт у визначену дату за заздалегідь узгодженою ціною, маючи можливість ставити на зростання або падіння цін. Вимагає рахунку з маржею та високого рівня досвіду, доступний лише для просунутих трейдерів.

Торгівля CFD (контрактами на різницю) — участь у цінових коливаннях без фактичного володіння активами. Механізм з кредитним плечем дозволяє здійснювати великі угоди з невеликим капіталом, підтримує двонапрямну торгівлю (лонг і шорт).

Третій крок: зрозуміти, як кредитне плече збільшує прибутки і ризики

Наприклад, інвестиція у продукт на 20 000 доларів із різним кредитним плечем:

Кредитне плече значно збільшує прибутки, але й ризики. При неправильних діях можливі збитки, що перевищують початковий депозит. Тому важливо обирати платформи з функціями захисту від негативного балансу, стоп-лоссами і тейк-профітами.

Четвертий крок: порівняти ключові показники провідних американських брокерів

Різні брокери мають суттєві відмінності у комісіях, вимогах до внесків, підтримуваних інструментах:

При виборі слід враховувати: регуляторний статус платформи, структуру комісій, зручність внесення і виведення коштів, багатство інструментів, якість підтримки клієнтів (зокрема, українською).

Довгострокові інвестори можуть обирати платформи з нульовими комісіями, наприклад, First Securities, TD Ameritrade, Interactive Brokers, для регулярних внесків і зниження витрат.
Трейдери короткострокових стратегій — платформи з підтримкою деривативів і кредитного плеча, але з обережністю щодо управління ризиками.

П’ятий крок: формувати інвестиційний портфель відповідно до власної толерантності до ризику

Після відкриття рахунку важливо правильно обрати активи. Новачкам рекомендується зосередитися на:

Індексних інвестиціях: слідкувати за S&P 500 (500 найбільших компаній США), Nasdaq 100 (технологічний сектор), Dow Jones (показує провідні компанії). У портфель входять Google, Microsoft, Apple, Amazon, Meta тощо.

Головних технологічних акціях: MSFT, AAPL, AMZN, GOOG, FB, BABA — стабільні компанії для довгострокового зберігання.

Приклад портфеля: якщо є 30 000 доларів, з них 10 000 — у американські акції, можна розподілити так: 40% — технології, 40% — ETF, 20% — деривативи. Це дозволить отримати зростання і контролювати ризики.

Шість ключових порад

Перше, обирайте тип рахунку відповідно до рівня досвіду. Новачкам краще починати з готівкового рахунку, щоб уникнути необґрунтованого використання кредитного плеча.

Друге, диверсифікуйте інвестиції. Акції, облігації, ETF, опціони, CFD — кожен інструмент має свої особливості і підходить залежно від ризик-менеджменту і цілей.

Третє, обирайте брокера за регуляторним статусом. Переконайтеся, що платформа має відповідний ліцензійний статус, стабільна і прозора у комісіях.

Четверте, дотримуйтесь управління ризиками. Строго виконуйте стоп-лоси, контролюйте кредитне плече, не тримайте весь капітал у одній угоді.

П’яте, здобувайте знання. Перед реальними торгами практикуйтеся на демо-рахунках, вивчайте технічний і фундаментальний аналіз, формуйте власну торгову систему.

Шосте, регулярно переглядайте портфель. Економічні цикли і ринкові зміни вимагають коригування активів для підтримки стабільної довгострокової доходності.

Останні рекомендації

Хоча американський ринок — найрозвинутіший у світі, інвестиції завжди пов’язані з ризиками. Багато новачків, бачачи чужий успіх, поспішно входять у ринок і зазнають збитків через неправильний вибір активів або недотримання управління ризиками. Успіх у інвестуванні — це процес, що вимагає часу: починайте з навчання, практикуйтеся на демо-рахунках, накопичуйте досвід і лише потім — реальні операції. Важливо збалансувати портфель за рівнями ризику, застосовувати диверсифікацію і складати стратегію з урахуванням складних відсотків для стабільного зростання, а не сподіватися на швидке збагачення.