Гід по вибору торгової платформи для американського фондового ринку 2025 року｜Порівняння брокерів, що легко освоїти навіть новачкам

Хочете інвестувати у американські акції, але різноманіття торгових платформ ставить у ступор? Не хвилюйтеся, ця стаття прямо розповість вам: найважливіше — спершу поставити собі три питання — ви великий інвестор із достатнім капіталом чи малий зразковий інвестор? Чи потрібен вам сервіс китайською? Що для вас важливіше — комісії чи функціонал? Відповіді на них визначать, яку брокерську компанію обрати.

Інвестиції у американські акції з нуля: наскільки низький поріг входу?

Багато людей мають неправильне уявлення про інвестиції у американські акції, вважаючи, що відкриття рахунку коштує великих грошей. Насправді відкриття рахунку у регульованих фінансових установах у США зазвичай безкоштовне, а справжні витрати виникають у трьох сферах:

1. Вартість купівлі акцій Американські акції торгуються по 1 акції (на відміну від тайванських, де потрібно купити мінімум 1000 акцій), тому теоретично ви можете купити одну акцію за кілька сотень доларів. Наприклад, зараз ціна Facebook — приблизно 631 долар, тож купити одну акцію обійдеться у 631 долар.

2. Торгові комісії у різних брокерів Деякі стягують плату за кожну операцію, інші — за кількість акцій, а є й безкомісійні платформи — саме від цього залежить вибір брокера.

3. Якщо торгувати через CFD (контракти на різницю), додатково враховуйте спред, нічні збори тощо CFD дозволяє контролювати більший обсяг активів із меншим капіталом (максимум до 200-кратного кредитного плеча), але й витрати зростають.

5 основних платформ для торгівлі американськими акціями: порівняльний огляд｜реальні дані

Спершу подивимося таблицю, щоб наочно побачити різницю між платформами:

*Політика Mitrade: при внеску менше ніж 10 000$ — перша операція безкоштовна, далі — $5; при внеску понад 10 000$ — перші 2 безкоштовні, далі — $5 за операцію.

Глибокий аналіз брокерів: їхні сильні сторони та фішки

盈透证券（InteractiveBrokers）｜старий гравець, найповніший функціонал

Основні переваги

• Надзвичайно широкий вибір інструментів: акції, ETF, фонди, облігації, опціони, ф’ючерси, валюта, CFD
• Підтримка глобальних ринків (США, Великобританія, Німеччина, Японія, Корея тощо), справжня міжнародна платформа
• Вигідні умови для великих обсягів: чим більше торгів — тим нижча ціна за акцію (до 0.0005$)
• Заснована у 1977 році, з високим рівнем капіталу та безпеки

Недоліки та складнощі

• Інтерфейс складний для новачків
• Витрати для малих обсягів — високі (0.005$ за акцію)
• Для кредитних рахунків потрібно мінімум 2000$
• Вхід безкоштовний, але для комфортної роботи потрібен час на навчання

Цільова аудиторія: досвідчені інвестори з капіталом понад 50 тис. юанів, що прагнуть диверсифікації активів

Mitrade｜дружній до новачків, підходить для малих сум

Основні переваги

• Простий і зрозумілий інтерфейс, навчання — 3 хвилини
• Безкомісійна торгівля, без прихованих платежів
• Мінімальний депозит — всього 50$
• Модель з демо-рахунком, безкоштовно — 50 000$ віртуальних коштів
• Підтримка китайською 24/5, є команда з Тайваню
• Кредитне плече до 200x, дозволяє збільшити прибуток навіть з невеликих сум
• Торгівля акціями, індексами, валютою, золотом, криптовалютами, ETF — понад 400 інструментів

Що враховувати

• Термін дії демо-рахунку — лише 3 місяці
• Ризики CFD вищі, ніж у традиційних акцій
• Відраховують нічні збори (зазвичай дуже малі, наприклад, для золота — -0.0168%)

Приклад розрахунку реальних витрат Якщо купити Facebook (META) через Mitrade:

• Ціна: $631 — торг CFD, потрібно лише $31.55 (з плечем 5x)
• Комісія: 0
• Спред: зазвичай $0.5-1
• Нічні збори: дуже малі (щодня — частка від торгівельної суми)

Порівняно з InteractiveBrokers ($3.155 — 0.005$×631), Mitrade — значно дешевше.

Цільова аудиторія: капітал від 5 до 50 тис. юанів, швидкий старт, підтримка китайською

SogoTrade（索高证券）｜дружній до великих інвесторів, для дрібних — обережно

Структура витрат

• Менше 100 акцій — фіксовано $2.88
• Більше $2000 — безкомісійна торгівля

Відгуки Якщо ви плануєте кожну операцію понад $2000, цей варіант хороший. Для тестування з малим капіталом — дорого ($2.88 за операцію). Також нещодавно з’явилися фішингові сайти, обов’язково перевіряйте офіційний сайт перед відкриттям рахунку.

Firstrade（第一证券）｜безкоштовна комісія, але з прихованими витратами

Особливості

• Безкоштовна торгівля, без мінімального депозиту, без мінімального балансу
• Заснована у 1985 році, має хорошу репутацію
• Підтримка китайською додатком
• Акції, ETF, опціони, пайові фонди

Недоліки

• Час роботи служби підтримки — за США (зміщення по часу)
• Можливі затримки у цінових котируваннях
• Потрібно враховувати PFOF (платежі маркетмейкерам), що може збільшити приховані витрати
• Відгуки користувачів — швидкість відповіді посередня

Fidelity（富达投资）｜для тих, хто вже має закордонний рахунок

Стан

• Заснована у 1946 році, один із гігантів глобального управління багатством
• Комісії для приватних інвесторів — відсутні
• Безкоштовні послуги (телефон, брокерські)

Обмеження

• В Тайвані не підтримується відкриття рахунку напряму, можна лише використовувати існуючий
• Тайванські користувачі можуть купувати лише фонди, торгівля акціями — недоступна
• Вартість кредитування — висока (5.5%-9.825%)

А що робити, якщо використовувати тайванського брокера через повторне доручення?

“Повторне доручення” — це коли тайванський брокер через свого партнера у США виконує ваші замовлення. Внутрішні варіанти:

Порівняння повторного доручення та відкриття закордонного рахунку

• Плюси: підтримка в Тайвані, обмін валют безпосередньо, не потрібно заповнювати податкові форми за кордоном
• Мінуси: зазвичай вищі комісії (близько 1%), обмежений вибір інструментів, повільніше зарахування коштів

Загалом, якщо інвестиції менше 5 мільйонів тайванських доларів і ви купуєте лише американські акції — можна користуватися цим варіантом; для диверсифікації активів або частих операцій вигідніше відкрити закордонний рахунок напряму.

Швидка інструкція відкриття рахунку (на прикладі Mitrade)

Крок 1: Реєстрація Зайдіть на офіційний сайт, натисніть “Створити рахунок”, введіть email, пароль, виберіть базову валюту (USD/AUD/CNY тощо), або підключіться через Facebook/Google.

Після реєстрації автоматично отримуєте демо-рахунок із 50 000$ віртуальних коштів для безризикової практики.

Крок 2: Проходження KYC Щоб перейти до реального рахунку, потрібно заповнити:

• країну та адресу проживання
• номер і тип документа
• дату народження, телефон тощо

Mitrade має підтримку китайською та допомогу цілодобово, зазвичай перевірка триває до 24 годин.

Крок 3: Поповнення та торгівля Підтримуються різні способи внеску: Skrill, Poli, Visa/MasterCard, банківський переказ тощо. Після внеску можна починати торгувати майже 400 інструментами (акції, індекси, валюта, золото, криптовалюти, ETF).

Вибравши платформу, ці інструменти допоможуть підвищити якість торгівлі

На прикладі Mitrade сучасні платформи для торгівлі акціями безкоштовно пропонують:

Реальні котирування та графіки

• беззатримкові ціни, різноманітні інструменти для технічного аналізу
• інтегровані індикатори
• швидкий доступ до кількох активів

Календар подій та новини

• економічний календар з важливими даними та святами
• актуальні новини з валют, товарів, криптовалют, індексів
• допомагає уникнути ризиків

Індикатори настрою ринку

• показують співвідношення покупців і продавців
• відображають ставлення ринку до активів

Інструменти управління ризиками

• автоматичне закриття при досягненні рівня прибутку або збитку
• трейлінг-стопи, що автоматично слідують за прибутком
• дозволяє захистити прибутки без постійного контролю

Вибирайте так, щоб не потрапити в пастки

Якщо ви…

Новачок (капітал 5-30 тис. юанів) → обирайте Mitrade: найнижчі витрати, найкращий сервіс китайською, зручний інтерфейс

Досвідчений великий інвестор (капітал понад 50 тис. юанів) → обирайте InteractiveBrokers: найширший вибір інструментів, міжнародна репутація, найвигідніші умови для великих обсягів

Швидкий старт, без зайвих складнощів → обирайте Firstrade: безкоштовна комісія, швидке відкриття, чистий дизайн

Потрібен локальний канал у Тайвані → обирайте 群益 або 富邦: розумні комісії, локалізоване обслуговування

Основна рекомендація: спершу спробуйте демо-рахунок (багато платформ його пропонують), знайдіть підходящий стиль торгівлі і вже потім вкладати реальні гроші. Найкращої платформи для інвестицій у США немає — є та, що підходить саме вам.