2025 рік повний посібник з інвестицій у криптовалюту: аналіз основних монет та запобігання ризикам

З моменту появи Біткойна у 2009 році криптовалюти пройшли понад десять років розвитку. Сьогодні цей ринок залучає все більше інвесторів, але за його процвітанням приховані численні ризики. У цій статті ми детально проаналізуємо криптовалюти, які варто стежити у 2025 році, поширені інвестиційні пастки та нормативні стратегії інвестування.

Аналіз основних криптовалют 2025 року

На ринку наразі обігає тисячі криптовалют, але справжню інвестиційну цінність мають переважно провідні проєкти. За рейтингом ринкової капіталізації та перспективами застосування, наступні криптовалюти заслуговують уваги інвесторів:

Біткойн(Bitcoin/BTC) — стабільна позиція цифрового золота

Як перша і найстарша криптовалюта у світі, Біткойн досі залишається найбільш визнаною монетою на ринку.

Поточна ціна: $87.33K | Зміна за 24 години: -0.56% | Обігова ринкова капіталізація: $1743.69B

Цінність Біткойна постійно зростає. Все більше відомих світових компаній починають приймати його — PayPal вже давно запустив функцію торгівлі Біткойнами, а згодом до ринку увійшли такі великі інституції, як Grayscale, Galaxy та інші. Очікується, що ці інституційні вливання дадуть новий поштовх для зростання Біткойна. У довгостроковій перспективі пророкується його прорив до історичних максимумів.

Ефіріум(Ethereum/ETH) — ядро екосистеми смарт-контрактів

За ринковою капіталізацією друге місце займає Ефіріум, важливість якого полягає не лише у масштабах, а й у технологічних інноваціях.

Поточна ціна: $2.93K | Зміна за 24 години: -1.05% | Обігова ринкова капіталізація: $353.81B

Технологія “смарт-контрактів” Ефіріум створила всю екосистему DeFi, багато наступних криптовалют базуються саме на цій платформі. Запуск оновлення Ефіріум 2.0 наприкінці 2020 року ознаменував безперервну еволюцію цієї екосистеми. З поступовим впровадженням нових функцій у різних фазах, застосування Ефіріум ще більше розширюється, що надає сильну підтримку його майбутнім показникам.

Літкоїн(Litecoin/LTC) — легкий платіжний варіант

Як “спрощена” версія Біткойна, Літкоїн був створений для більш зручного використання криптовалют.

Поточна ціна: $76.25 | Зміна за 24 години: -0.87% | Обігова ринкова капіталізація: $5.85B

Літкоїн широко використовується у платіжних сценаріях — від одягу та меблів до колекціонування мистецтва і послуг у сфері краси та здоров’я. Зі зростанням кількості продавців, що підтримують Літкоїн, його екосистема та ціна отримають позитивний імпульс.

Біткойн Кеш(Bitcoin Cash/BCH) — оптимізація транзакційного досвіду

BCH виник у результаті хард-форку Біткойна, зберігши його переваги та водночас покращивши технічні характеристики.

Поточна ціна: $576.87 | Зміна за 24 години: -0.28% | Обігова ринкова капіталізація: $11.52B

У порівнянні з Біткойном, Біткойн Кеш вирішує проблеми масштабованості, високих комісій та повільних підтверджень транзакцій. Хоча наразі його прийняття обмежене, з розвитком екосистеми та зростанням цін на Біткойн, BCH має потенціал для подальшого розвитку.

ChainLink(LINK) — представник ринку оракулів

LINK — токен на базі стандарту ERC20 Ethereum, головним чином використовується для оплати вузлових операторів.

Поточна ціна: $12.24 | Зміна за 24 години: -0.57% | Обігова ринкова капіталізація: $8.67B

ChainLink відіграє ключову роль у підключенні зовнішніх даних до блокчейну, зв’язуючи смарт-контракти з реальним світом. За історичними показниками, LINK демонструє сильну довгострокову інвестиційну цінність. За поточних умов ринку цей токен ще перебуває у циклі зростання.

Ріпл(XRP) — дослідник міжнародних платежів

XRP базується на протоколі Ripple і є відносно централізованою глобальною цифровою валютою для платежів.

Поточна ціна: $1.86 | Зміна за 24 години: -1.78% | Обігова ринкова капіталізація: $112.97B

Мета XRP — оптимізувати трансграничні перекази, а не просто виконувати функцію валюти. Це обмежує його застосування, але не зменшує потенціал для прибутку — у 2020 році XRP виріс на 43.93%. Водночас, регуляторні зміни у деяких регіонах можуть вплинути на його ліквідність.

Тетер(Tether USD/USDT) — провідна стабільна монета

USDT випускається компанією Tether і прив’язана до долара у співвідношенні 1:1, є найважливішою стабільною монетою на крипторинку.

USDT підтримує ціну за допомогою динамічного регулювання пропозиції, наразі обіг понад 4 мільярди монет, і її позиція залишається незмінною. Хоча запуск відбувся порівняно пізно, швидкість зростання ринкової капіталізації USDT вражає, і у 2025 році вона й надалі зберігатиме провідні позиції.

Поширені шахрайські схеми у криптоінвестиціях

З розширенням ринку зростає і кількість шахрайських схем, що використовують жадібність інвесторів. Основні види таких шахрайств:

Фальшиві аірдропи та подарунки

У соцмережах (X, Facebook тощо) часто з’являються повідомлення типу “переведіть 1 біткойн — отримаєте X назад”, що є абсолютною шахрайською схемою. Жоден цінний актив не буде безкоштовно роздаватись — це базовий економічний принцип. Виявити такі шахрайства просто — ігноруйте подібні повідомлення.

Клоновані фішингові сайти

Зловмисники ретельно копіюють офіційні сайти бірж або проектів, використовуючи схожі символи у URL (наприклад, замість “l” — “1”, замість “0” — “o”), щоб обдурити користувачів і змусити їх ввести свої дані. Відвідуйте офіційні сайти лише після багаторазової перевірки правильності посилання.

Фальшиві майнінгові пули

Через Telegram або Discord шахраї пропонують послуги майнінгу, вимагаючи попередніх внесків у криптовалюті для участі у майнінговому пулі. Такі групи часто стягують високі комісії та вимагають KYC. Оскільки криптовалюта транзакцій незворотня, повернути внесені кошти неможливо.

Маніпуляції з цінами для виходу з ринку

Деякі групи координують великі обсяги торгів, штучно підвищуючи ціну невідомої монети, а потім масово її продають на високих рівнях, отримуючи прибуток. Інші інвестори, що купують за трендом, часто залишаються у збитках. Це класична форма ринкової маніпуляції.

Нормативні способи інвестування у криптовалюти

Спосіб перший: майнінг та прямий трейдинг

Найпростіший спосіб — купувати низько і продавати високо. Однак із урахуванням фіксованого обсягу криптовалюти та механізму халвінг, витрати на майнінг зростають щороку. Для звичайних інвесторів участь у майнінгу вже стає економічно невигідною.

Спосіб другий: крипто ETF

ETF (біржові фонди, що відслідковують індекси криптовалют) — це фондові продукти, що торгуються на біржах і слідкують за одним або кількома криптоіндексами. Вони дозволяють диверсифікувати ризики і частково пом’якшити коливання цін.

Спосіб третій: CFD (контракти на різницю)

Контракти на різницю — це фінансові деривативи з використанням кредитного плеча, що дозволяють прогнозувати ціну криптовалют без фактичного володіння активом. Вигідні при зростанні і падінні цін. Переваги:

• Регуляція — платформи, що надають CFD, зазвичай під контролем регуляторів
• Без володіння активом — не потрібно мати криптовалюту фізично
• Гнучке кредитне плече — починаючи з 0.01 лота
• Мінімальні витрати, високий потенціал прибутку — маржинальні механізми дозволяють отримати великі доходи з невеликих вкладень
• Різноманітність активів — один рахунок для торгівлі криптовалютами, валютою, товарами тощо

Спосіб четвертий: позабіржові угоди (OTC)

OTC — це приватні угоди один на один, що мають високу гнучкість, але й високий ризик. Через незворотність транзакцій у криптовалюті, участь у OTC вимагає пошуку надійного третього гаранта.

Вибір відповідної стратегії інвестування

Інвестування у криптовалюти — це і можливість, і виклик. Кожен інвестор має обирати спосіб відповідно до рівня ризиків, які він готовий прийняти:

Ризик-averse інвестори можуть розглянути ETF або стабільні монети, що дозволяє брати участь у ринкових коливаннях і водночас зменшити ризики. Ті, хто віддає перевагу гнучкому трейдингу, можуть спробувати CFD, щоб збільшити прибутки за рахунок кредитного плеча. У будь-якому випадку, важливо добре розуміти ринок, уникати шахрайств і обирати ліцензовані платформи.

Головне — чітко визначити свої цілі та рівень ризиків, і приймати раціональні рішення, не виходячи за межі можливостей. Високий ризик і високий потенціал доходу у криптовалютному ринку означають, що лише добре підготовлений інвестор зможе отримати з нього вигоду.