Як працює торгівля з кредитним плечем? Огляд прибутків і ризиків за цим процесом

Чому трейдери говорять про кредитне плече?

У крипто- або валютному світі багато хто чув слово “кредитне плече”. Але багато новачків відчувають і захоплення, і страх — адже воно може як збільшити прибуток, так і посилити збитки.

Простими словами, кредитне плече — це здатність контролювати великі обсяги торгівлі за допомогою невеликого капіталу (маржі). Наприклад, у вас є 1000 доларів, але ви хочете торгувати позицією на 100 000 доларів — ось тут і вступає в гру кредитне плече. Брокер позичає вам решту 99 000 доларів, але вимагає залишити 1000 доларів як “заставу”, цю суму називають маржею.

Відношення кредитного плеча і маржі

Різні кратності кредитного плеча мають різні вимоги до маржі:

Кредитне плече 1:20 → потрібно 5% маржі
Кредитне плече 1:50 → потрібно 2% маржі
Кредитне плече 1:100 → потрібно 1% маржі
Кредитне плече 1:200 → потрібно 0.5% маржі
Кредитне плече 1:500 → потрібно 0.2% маржі

Чим вище кратність, тим менше потрібна маржа. Але тут є підводний камінь: чим вище кредитне плече, тим більший ризик.

Практичний приклад: як кредитне плече змінює ваш дохід?

Припустимо, курс євро/долар становить 1.26837, і ви плануєте торгувати 1 лотом (стандартний лот — 100 000 доларів).

Без кредитного плеча (1:1):

• Потрібно внести: 126 837 доларів маржі
• Якщо ціна зросте на 3 пункти до 1.26867, заробите 130 доларів
• Доходність: 130 ÷ 126 837 ≈ 0.1%

З кредитним плечем 1:200:

• Потрібно внести: 634.19 доларів маржі
• За той самий рух ціни — 3 пункти — заробите 130 доларів
• Доходність: 130 ÷ 634.19 ≈ 20.5%

Чи помітили різницю? За однакового руху ціни, використання кредитного плеча дає прибутковість у понад 200 разів більше. Ось у чому привабливість кредитного плеча.

А тепер зворотне? Збитки теж посилюються

Припустимо, ви помилилися і ціна знизилася з 1.26837 до 1.26807.

Без кредитного плеча:

• Збиток 130 доларів
• Збитковість: 0.1%

З кредитним плечем 1:200:

• Збиток теж 130 доларів
• Збитковість: 20.5%

Якщо ціна ще знизиться на 30 пунктів, рахунок з кредитним плечем 1:200 може “вибухнути” — ваші 634 долари маржі можуть бути повністю втрачені.

Вибір кредитного плеча: ключові фактори

У реальності брокери пропонують від 1:1 до 1:500. Як обрати?

Головне не “чим більше — тим краще”, а враховувати:

• Новачкам рекомендується використовувати 1:20 або 1:50, щоб зменшити ризик втрати
• Досвідчені трейдери можуть обирати 1:100 або 1:200, щоб збалансувати прибутки і ризики
• Кредитне плече 1:500 і вище — не рекомендується, якщо ви не маєте дуже сильних знань і впевненості у ринку

Підсумок: кредитне плече — це меч із двома лезами

Кредитне плече дозволяє малим рахункам отримувати великі прибутки, але одночасно може миттєво знищити ваш капітал. Важливо розуміти, як воно працює, обирати відповідний рівень згідно з вашим ризик-менеджментом і ніколи не забувати: і прибутки, і збитки будуть посилені одночасно.