Основний інструмент — це найбільший важіль у вашій торговій системі: правда про багатство від 200 000 до 5 мільйонів

У сфері торгівлі технічний аналіз, ітерація стратегій і когнітивне оновлення завжди були предметом гарячих дискусій на ринку, але мало хто по-справжньому розуміє, що принцип — це основний важіль, який визначає довгостроковий успіх чи невдачу торгівлі.

Багато трейдерів довго не могли перетнути поріг багатства не через технічні недоліки чи відсутність когніції, а тому, що не змогли розрахувати найважливіший рахунок «основної бази».

Давайте розглянемо набір порівнянь підривної когніції:
Трейдер А, з основним капіталом 200 000 юанів, має торгову владу, порівнянну з Баффеттом, і може досягати стабільної річної норми прибутковості 20%;
Трейдер B, з основним капіталом 5 мільйонів, має торговельну здібність, що дорівнює лише середньому ринку, а річна ставка прибутковості становить лише 10%.

Через 20 років чий розмір активів кращий? Відповідь була несподіваною: А, яка подвоїла річну норму прибутку, мала менше чверті загальних активів Б, а розрив у багатстві між ними перевищував 20 мільйонів юанів. За цим набором даних стоїть залізний закон торгівлі, який більшість людей ігнорує: базовий ефект основного принципу набагато вирішальніший, ніж чисельна перевага доходності.

Дехто може запитати: якщо час достатньо довгий, чи може A завжди перевершити B з високими доходами? Ми робимо висновок за формулою складних відсотків, що для усунення 25-кратного розриву в основному сумі A потрібно підтримувати річну дохідність у 20% понад 37 років. Однак на реальному торговому ринку трейдери, які можуть підтримувати річну дохідність 20% протягом 37 років поспіль, є рідкістю у світі. Це означає, що відсутність достатньої основної основи, незалежно від того, наскільки яскрава врожайність, у короткостроковій перспективі — це лише «невелика боротьба».

Якщо подивитися на себе: починаючи з основного капіталу 200 000 юанів і підтримуючи річну прибутковість у 20%, накопичення 30 мільйонів багатства займе близько 27,5 років. Це означає, що трейдери завжди повинні підтримувати стабільну діяльність без жодної суттєвої помилки протягом майже 30-річного циклу. Поки в цей період буде одна-дві незворотні великі втрати, мета фінансової свободи буде відкладена на невизначений термін або навіть повністю провалена.

Тому для трейдерів з обмеженим розміром основної суми основною метою ніколи не є прагнення до короткострокового прибутку, а вижити на ринку і дати основному капіталу закрутити сніжку складних відсотків. Це вимагає суворого дотримання двох залізних законів контролю ризику: принципу 2% і принципу 6%.

Принцип 2%: Максимальна втрата будь-якої окремої угоди має суворо контролюватися в межах 2% від загального основного суму. Наприклад, верхня межа одного збитку в основну суму 10 000 — 200 юанів, що вимагає від трейдерів уточнити лінію стоп-лосу перед відкриттям позиції та рішуче залишити ринок після торкнення лінії. Основна логіка полягає в тому, щоб уникнути нищівного удару по рахунку через одну помилку і підтримувати вогонь для довгострокової торгівлі.

Принцип 6%: Коли загальна втрата рахунку досягає 6% від основної суми, усі операції мають бути безумовно призупинені та перейти до етапу обов'язкового відновлення. Суть цього принципу полягає в тому, щоб трейдери не потрапили у порочне коло «емоційної операції — безперервної втрати» після безперервних втрат і зберегти фінансовий капітал для камбеку.

Ці два принципи — це «ремені безпеки» та «запобіжники» рахунків трейдерів, які можуть максимально зберегти основний капітал у разі події «чорного лебедя».

Дехто може хвилюватися: чи не пропустить така сувора система контролю ризиків велику кількість торгових можливостей? Відповідь — ні. Ми зробили набір розрахунків: якщо коефіцієнт виграшу трейдера стабільний на рівні 60%, а співвідношення прибутку-збитку досягає 1:2 (лише трохи вище ймовірнісної переваги випадкової торгівлі), річна ціль прибутку 20% з основною сумою 10 000 юанів може бути досягнута, скориставшись приблизно 13 можливостями відповідно до торгової системи за рік. Звісно, це теоретична цінність, і її потрібно гнучко коригувати у поєднанні з коливаннями ринку, комісіями за обробку та іншими витратами тертя на практиці.

Нарешті, слід підкреслити, що шлях до фінансової свободи — це зовсім не просто торгівля. Глибоко розвивайте основний бізнес для кар'єрного просування, розширюйте підробіток для збільшення грошового потоку та монетизуйте через створення контенту чи самостійного контенту...... Ці траєкторії можуть забезпечити стрімке накопичення капіталу за три-чотири роки. Але незалежно від вибору шляху, розуміння сили складних відсотків на основний капітал і охорона безпеки основної суми з залізною дисципліною є основним паролем фінансової свободи.#2025Gate年度账单 #Gate社区圣诞氛围感