Традиційний ризик-менеджмент має одну найбільшу слабкість — ніби будувати замок на піску: навіть найскладніша модель не витримає чорного лебедя, який раптово з’явиться. Глибока причина полягає в тому, що всі моделі ризику дивляться у минуле, намагаючись підсумувати «що сталося раніше». Але саме те, що ніколи не траплялося раніше, може зруйнувати систему.

Один проект змінив підхід: тепер він не прогнозує ризики, а навчає систему виживати у ризикових ситуаціях. Це можна порівняти з побудовою «фінансової імунної системи» — не запам’ятовувати стандартні хвороби, а активно тренуватися реагувати на надзвичайні ситуації.

Як це зробити? Три рівні:

**Перший крок: перетворити ризик у дані**

Кожна взаємодія в блокчейні — транзакція, ліквідація, відхилення оракула, голосування — перетворюється у розпізнавані «ознаки ризику». Тут важливо не лише слідкувати за коливаннями цін, а й аналізувати поведінкові моделі адрес, аномалії у газових витратах, потоки міжланцюгових коштів. Ці сигнали, що не пов’язані з ціною, часто з’являються за кілька годин до різкого падіння.

**Другий крок: самовипробування для еволюції**

У багатовалентному середовищі постійно запускаються «розвідники». Вони працюють досить сміливо: навмисно створюють імітацію ринкового тиску. Наприклад, симулюють раптове великий зняття з пулу кредитного протоколу або швидке підняття ціни на малу валюту через низьку ліквідність. Система через безліч «самоатак» навчається, які структури викликають ланцюгові реакції, а які здатні поглинути удар.

**Третій крок: посилення стійкості, стратегічна симбіозність**

Це найнестандартніший етап — система сама створює «протидії» для вже працюючих стратегій отримання прибутку, щоб зробити їх більш стійкими. Коли якась стратегія виявляє слабкі місця в екстремальних умовах, автоматично запускається протилежний механізм.

Говорячи просто, суть цієї ідеї — зробити DeFi не пасивним захистом, а системою, що постійно еволюціонує і набуває справжніх здатностей протистояти ризикам.