Федеральний та державний нагляд посилюється щодо крипто-АТМ після $333M у збитках від шахрайства

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Федеральний та штатний контроль зростає щодо крипто-АТМ після $333M у шахрайських втратах Оригінальне посилання: Американці вже втратили понад $333 мільйонів доларів через шахрайства з крипто-АТМ, і ФБР повідомляє, що $240 мільйонів з них зникло лише за перші шість місяців 2025 року, що вдвічі більше, ніж люди втратили у першій половині 2024 року.

Детектив поліції Спокана Тім Шверінг займається цим з 2023 року. “Справа почали надходити до мене, коли люди потрапляли на шахрайські схеми з криптовалютними машинами,” сказав Тім.

Гроші завжди зникали за кілька хвилин і, за чутками, потрапляли до Китаю, Росії, Нігерії або інших країн, де ніхто не міг їх повернути. “Ви не могли зв’язатися з кимось або повернути гроші,” додав він. Він бачив, як зникають цілі заощадження людей.

Шахрайства сильно вдарили по місцевих громадах, першими ціллю стали літні люди

Тім сказав, що один чоловік втратив $900,000, користуючись крипто-АТМ неподалік. Щонайменше двоє інших втратили все і потім покінчили життя самогубством. Більшість з них були літні, самотні або налякані.

Шахраї видавали себе за коханців, урядових агентів або навіть співробітників IRS. Вони казали, що хтось у біді. Потім говорили, що єдиний вихід — внести гроші ($40,000, можливо, більше) у крипто-АТМ. І все.

Коли Тім побачив, наскільки ситуація погіршується, він почав відвідувати будинки престарілих і місцеві громадські центри. Він пояснював, як працюють ці шахрайства, і намагався запобігти їхній поширенню. “Моя робота — захищати людей, і це дуже розчаровує,” сказав він. Шахраї завжди були далеко. “Тому ми хоча б могли змінити політику,” додав він.

Мер Спокана Пол Діллон взяв це на себе. Спершу він намагався домогтися заборони на рівні штату. Це не дійшло до нічого. “Ми хотіли побачити, які важелі можемо застосувати локально,” сказав Пол. Він виступив за заборону на рівні міста. “Переконливі історії спонукали нас діяти,” сказав він. Раді не довелося навіть сперечатися. Вони проголосували одноголосно. Правило набуло чинності у червні, і магазини отримали трохи часу, щоб позбавитися машин.

Заборони на крипто-АТМ поширюються за межі Спокана, оскільки шахрайство поширюється

Спокан не був першим. У Стівертоні, Міннесота, вже ухвалили подібний закон. Пол сказав: “Ми не отримали скарг щодо їхнього видалення.” Тепер він хоче, щоб штат спробував знову на наступній сесії, перш ніж машини почнуть з’являтися в сусідніх містах.

Тім каже, що федеральна заборона була б краще, але Пол не вважає, що це станеться найближчим часом за нинішньої політики щодо криптовалют. Спокан і так дуже близько до Айдахо, всього за 20 хвилин їзди.

Поки штати не діють разом, шахраї можуть просто пересуватися через кордони. Тим часом інші місця, такі як Арізона, Арканзас, Вермонт і Сент-Пол, розглядають заборони або посилення правил. І так, крипто-АТМ все ще з’являються у магазинах зручності по всій США.

Деякі крипто-ентузіасти не задоволені. Алекс Девіс, який керує блокчейн-компанією Mavryk, каже, що видалення машин не зупинить шахрайство. “Вилучення їх може зменшити певні шахрайські вектори, але також позбавляє один із останніх інструментів публічного доступу до фінансової приватності та конвертації готівки у криптовалюту,” сказав він.

Алекс додав, що крипто-АТМ досі існують, бо звичайні банки не працюють для всіх. Багато людей досі користуються готівкою або не мають доступу до банку взагалі. Звісно, комісії за транзакції дуже високі — 10 відсотків або більше, але це ціна швидкого, приватного доступу, сказав Алекс.

Джаред Страссер, який допомагає керувати компанією з крипто-АТМ, сказав, що ці машини здебільшого обслуговують невелику групу зараз. Він сказав, що раніше вони були одним із єдиних способів увійти у криптовалюту. Це змінилося, але деякі люди все ще потребують їх.

“Це не виключає використання для інших,” сказав Джаред, “але це пояснює, чому ці машини обслуговують вузьку, більш транзакційну аудиторію.” Вони також ідеальні для шахраїв, бо гроші рухаються швидко і їх не можна скасувати.

Юристи кажуть, що крипто-АТМ у США — це більша проблема банківської системи

Лев Брейдо, професор права у Вільямі та Мері, вважає, що ці машини вказують на глибшу проблему. “BTMs відображають перехрестя людей, які виключені з механізмів фінансової системи,” сказав Лев. Він не помиляється.

Люди, які не довіряють банкам або не можуть їх використовувати, звертаються до криптовалюти. США — одна з небагатьох країн, де крипто-АТМ легально процвітають. 80 відсотків усіх крипто-АТМ у світі знаходяться в Америці. Це не через інновації. Це через те, що система зламана.

Лев сказав, що США дозволили цим машинам підключатися до позичальників на зарплату, магазинів з обміну чеків і передавачів грошей. Вони ніколи не були справжньою частиною банківської системи, а просто прикріплені до вже існуючої системи, тому їх так багато.

Джаред сказав, що всі bitcoin-АТМ у США повинні дотримуватися правил KYC і AML, перевіряти, хто їх використовує, і повідомляти про підозрілі випадки відповідно до Закону про банківську таємницю. Але, звісно, шахраї все ще знаходять способи проникнути.

У Спокані Тім не зупиняється. Він досі перевіряє наявність крипто-АТМ у місцевих бізнесах. Якщо знаходить — виписує штраф. Він сказав, що деякі жертви досі відмовляються вірити, що це шахрайство.

Одна жінка продовжувала надсилати гроші чоловікові, якого вважала своїм коханим, навіть після того, як її родина просила її припинити. Тім простежив усе до Нігерії. Через рік вона надіслала йому $250,000. “Деякі люди продовжать викидати хороші гроші у порожнечу,” сказав він.