Кращі безкомісійні взаємні фонди на 2026 рік: які заслуговують вашого інвестування

Американська економіка демонструє стійкість попри головні перешкоди у вигляді охолодження ринку праці, геополітичної напруги та невизначеності політики ФРС. Однак рекорди прибутків у технологічному секторі та сильна банківська сфера тримають основні індекси поблизу рекордних максимумів, створюючи цікаву обстановку для довгострокових інвесторів.

Умови ринку, що готуються до 2026 року

Останні економічні дані малюють складну картину. Індекс споживчих цін за грудень зріс на 0,3% місяць до місяця та на 2,7% у річному вимірі, тоді як базова інфляція досягла 2,6% — найнижчого рівня з березня 2021 року. Виробнича активність послабилася, PMI впав до 47,9, але сфера послуг здивувала показником 54,4. Роздрібні витрати зросли на 0,6% у листопаді, що свідчить про те, що споживачі не скорочують витрати. Ринок праці охолоджується, але залишається стабільним: у грудні додано 50 000 позаробочих місць, рівень безробіття знизився до 4,4%, а зростання зарплат прискорилося до 3,8% у річному вимірі.

На цьому фоні інвестори, що шукають вищі довгострокові доходи, все частіше звертають увагу на найкращі взаємні фонди для купівлі зараз — особливо безкомісійні варіанти, що усувають бар’єри комісій.

Чому зараз має сенс обирати взаємні фонди без комісій

Взаємні фонди без комісій обходять посередників, таких як брокери та радники, тобто акції переходять безпосередньо від інвестиційної компанії до вас. Це усуває початкові комісії (front-end loads) та комісії за вихід (exit loads), що зменшує дохідність.

Розглянемо математику: інвестиція у $1 000 у фонд із 5% початкових та кінцевих комісій залишає вам лише $950 для початкового інвестування(. Навіть при 15% доходності )$142,50 прибутку(, досягнення $1 092,50 у вартості, 5% комісія за вихід зменшує цю суму до $1 037,87. Ваш фактичний дохід? Лише 3,78% — порівняно з набагато вищими прибутками без цієї комісії.

Витрати на обслуговування, 12b-1 збори та збори за викуп можуть все ще застосовуватися, але зазвичай вони нижчі за альтернативи з комісіями. Кожен базисний пункт, збережений сьогодні, з часом накопичується.

П’ять найкращих взаємних фондів для розгляду

Ми визначили п’ять взаємних фондів без комісій із рейтингом Strong Buy, позитивними доходами за 3 та 5 років, мінімальним вкладом менше $5 000 та витратами нижче 1% — ідеальні для формування диверсифікованих позицій у 2026 році.

Fidelity Select Semiconductors Portfolio )FSELX(

Цей фонд орієнтований на виробників напівпровідників та обладнання по всьому світу, використовуючи фундаментальний аналіз для підбору акцій. Менеджер Адам Бенджамін зосереджений на фінансовому стані та позиціонуванні в галузі. Станом на серпень 2025 року фонд був сильно зосереджений на NVIDIA )25%(, Broadcom )14,7%( та NXP Semiconductors )7,2%(. Три роки середньорічних доходів склали 55,1%, п’ятирічні — 30,9%. Витрати — 0,61%, що є конкурентним для секторних фондів.

Fidelity Select Gold Portfolio )FSAGX(

Для інвестицій у дорогоцінні метали цей фонд вкладає у золото та гірничодобувні компанії. Борис Шепов очолив управління у грудні 2024 року. Топ-акції включають Agnico Eagle Mines )15%(, Franco-Nevada )10,1%( та Newmont )8,3%( станом на серпень 2025. Три роки доходів склали 40,6%, п’ятирічні — 16,6%, з витратами 0,66%.

DWS Science and Technology )KTCSX(

Інвестори у технології можуть звернути увагу на цей фонд, який охоплює як усталені, так і IPO-стадійні технологічні компанії на внутрішньому та закордонному ринках. Під керівництвом Себастьяна П. Вернера з 2017 року, він зосереджений на Microsoft )10,7%(, NVIDIA )10,5%( та Meta Platforms )9,7%(. Три роки показали 39,3% середньорічної доходності, п’ять років — 16,1%, витрати — 0,68%.

Fidelity Series Blue Chip Growth Fund )FSBDX(

Якість блакитних фішок із зростанням — цей фонд підтримує великі та середні компанії, що є відомими брендами. Менеджер Сону Калра наголошує на добре відомих, усталених компаніях. У портфелі — NVIDIA )16,7%(, Microsoft )10,1%( та Amazon )8,6%( станом на липень 2025. Доходність склала 38,3% за три роки та 15,3% за п’ять років, з дуже низькими витратами — 0,01%, що робить його дуже привабливим для інвесторів, що цінують економію.

JPMorgan U.S. GARP Equity Fund )JGIRX(

Цей фонд поєднує якість і динаміку, орієнтуючись на великі та середні компанії з привабливими оцінками та сильним майбутнім потенціалом. Грейс Лю керує ним з листопада 2023 року. Портфель включає NVIDIA )13,4%(, Microsoft )11,7%( та Apple )9,4%(. Три роки середньорічної доходності — 31,6%, п’ять років — 16,8%, витрати — 0,44%.

Висновок для 2026 року

Найкращі взаємні фонди для купівлі зараз поєднують диверсифікацію з мінімальними витратами. Ці п’ять безкомісійних варіантів охоплюють технології, напівпровідники, золото та якісне зростання — покриваючи кілька секторів ринку та зберігаючи низькі витрати. З витратами нижче 1%, ваші доходи залишаються у вашій кишені довше, накопичуючись з часом. Для 2026 року цей перевага може мати суттєве значення.