Китайська злочинна група відмивала понад 100 мільйонів доларів у Кореї: викрито методи криптовалютних переказів

Южнокорейські митні органи нещодавно викрили масштабну транснаціональну схему відмивання грошей. Три підозрювані громадяни Китаю були передані до прокуратури за підозрою у здійсненні криптовалютного відмивання через несанкціоновані канали, сума яких досягає 1.489 мільярдів вон (за поточним курсом вон до долара США — приблизно 107 мільйонів доларів США). Справа розкриває складний ланцюг, як злочинці використовують криптоактиви та вразливості банківської системи для незаконного переміщення коштів.

Від приховування протягом чотирьох років: шлях відмивання грошей з 2021 по 2025 рік

Діяльність злочинної групи тривала понад чотири роки. За даними корейської митної служби, три підозрювані громадяни Китаю з вересня 2021 року по червень 2025 року здійснювали масштабні перекази через внутрішні та закордонні криптоаккаунти, а також через місцеві корейські банківські рахунки. Весь процес був ретельно замаскований: перекази позначалися як легальні витрати, зокрема, витрати на пластичну хірургію іноземних громадян та навчання за кордоном.

Мета такої маскування — уникнути перевірок фінансових регуляторів. Злочинці знають, що будь-які великі аномальні транзакції можуть викликати сигнали тривоги, тому вони застосовують стратегію розподілу витрат і фальсифікації цільового використання коштів.

Мультикраїнські покупки криптовалюти та багаторівневі перекази: складний механізм криптовалютних потоків

Митна служба Кореї розкрила конкретний механізм дій злочинців. Щоб уникнути слідкування регуляторів, підозрювані купували криптовалюту у кількох країнах, а потім переводили її на цифрові гаманці в Кореї. Далі вони конвертували криптоактиви у вони, а потім здійснювали розподілені перекази через кілька внутрішніх банківських рахунків. Такий багаторівневий процес створює складний ланцюг руху коштів, що значно ускладнює їх відстеження.

Сеульський митний департамент зазначає, що злочинці також використовували месенджери для транзакцій. За повідомленнями корейського телебачення, підозрювані отримували депозити через WeChat та Alipay, які стали ключовими каналами для руху коштів. Хоча конкретні криптовалюти ще не встановлені, застосування цих платіжних інструментів свідчить про міжнародний характер операцій і їхню прихованість.

Конвертація вон у долари: ключ до розуміння масштабів відмивання

Процес конвертації 1.489 мільярдів вон у долари є критично важливим. За поточним курсом вон до долара, ця сума становить приблизно 107 мільйонів доларів США. Сам процес конвертації є частиною ланцюга відмивання — через часті обміни валют і коливання курсу злочинці ще більше приховують справжнє джерело коштів. Коливання курсу вон до долара безпосередньо впливає на міжнародну цінність суми у справі і відображає складність трансграничних схем відмивання.

Вразливості криптовалютного регулювання в Кореї: чому злочинці обирають саме цю країну

Фон цієї справи — регуляторна криза на ринку криптовалют у Кореї. Багато років фінансові органи країни працювали над створенням регуляторної рамки для криптоактивів, але до сьогодні не завершили єдину нормативну систему. Ця прогалина створює сприятливе середовище для нелегальної діяльності.

За повідомленнями, через відсутність чітких внутрішніх правил торгівлі та суворих обмежень місцеві інвестори змушені зберігати мільярди доларів у цифрових активів на закордонних платформах. Такий відтік коштів сприяє трансграничному відмиванню: більше закордонних рахунків — більше каналів переказу і складніше їх відстежувати.

Злочинці активно використовують цю регуляторну вакуумність. Митна служба Кореї виявила, що підозрювані використовували несанкціоновані та важко відстежувані криптовалютні біржі. Оскільки платформи часто не мають системи ідентифікації або регуляторного контролю, правоохоронним органам важко отримати деталі транзакцій.

Аналіз справи та уроки для регулювання

Ця справа відмивання понад 1 мільярда доларів відкриває вразливості сучасної системи криптовалютного регулювання. Корейські органи стикаються не лише з кримінальною справою, а й із серйозним випробуванням для всього регуляторного механізму ринку. Як знайти баланс між захистом інвесторів і боротьбою з злочинністю, як створити більш ефективний механізм контролю трансграничних потоків коштів — актуальні питання для корейських фінансових регуляторів.

Одночасно ця справа нагадує іншим ринкам: анонімність криптоактивів і їхня транснаціональна природа, за відсутності ефективного регулювання, легко використовуються злочинцями. Коливання курсу вон до долара може ще більше приховати обсяг прихованих коштів. Створення більш прозорої та нормативної інфраструктури криптовалютного ринку — спільне завдання багатьох країн світу.