Південна Корея розкрила міжнародну схему відмивання криптовалюти: криза регулювання за обігом 100 мільйонів доларів

Нещодавно митні органи Південної Кореї передали трьох громадян Китаю прокуратурі за підозрою у масштабних переказах коштів через незаконні канали на суму близько 107 мільйонів доларів. Ця справа знову виявила лазівки Південної Кореї у регулюванні криптовалют та частий потік коштів між Південною Кореєю та закордонними платформами.

Багаторівнева схема відбілювання фондів для китайських злочинних угруповань

За інформацією, оприлюдненою південнокорейською митницею, міжнародна злочинна організація планувала складний план фінансування з вересня 2021 по червень 2025 року. Працівники, причетні до справи, використовували несанкціоновані криптоторгові платформи для переказу коштів, приховуючи джерело коштів через домашні та іноземні цифрові гаманці, а також місцеві банківські рахунки в Південній Кореї.

Найхитріша річ у цій організації — це маскування використання коштів. Вони позначає ці гроші як легальні витрати, наприклад, стверджують, що використовуються для оплати пластичної хірургії для іноземних клієнтів або як освітні витрати для корейських студентів, які навчаються за кордоном. Завдяки цьому незаконні кошти успішно змішуються з звичайними бізнес-операціями та уникають контролю з боку фінансових регуляторів.

Як транскордонні грошові потоки обходять регулювання Південної Кореї: від WeChat до банківських рахунків

Щоб уникнути нагляду фінансового відділу, злочинці застосовують типову стратегію багатонаціональних операцій. Спочатку вони купують криптовалюти в кількох країнах, а потім переводять ці цифрові активи у гаманці, створені в Південній Кореї, і обмінюють їх на готівку в вонах. Нарешті, вони переказували гроші шар за шаром через кілька банківських рахунків, відкритих у Південній Кореї, що ускладнювало відстеження потоку коштів.

Канали отримання депозитів клієнтів також дуже приховані. Митниця Південної Кореї зазначила, що банда отримує кошти від клієнтів через китайські соціальні платіжні додатки WeChat і Alipay, що ускладнює міжнародним правоохоронцям отримання записів про транзакції та ідентифікаційної інформації про клієнтів.

Затримка у регулюванні крипторинку Південної Кореї призвела до дилеми відтоку капіталу

Ця справа не сталася випадково. Фінансовий регулятор Південної Кореї зіткнувся з довгостроковими труднощами у розробці рамок для криптовалютного ринку і досі не зміг завершити розробку відповідного законодавства та регуляторних правил. У цьому регуляторному вакуумі криптоактиви стали основним видом інвестицій для корейських інвесторів.

Через відсутність чітких регуляторних політик і торгових обмежень багато південнокорейських інвесторів змушені депонувати мільярди доларів у криптоактивах на закордонних торгових платформах. Це не лише полегшує потік незаконних коштів у цій справі, а й відображає системні недоліки регуляторної системи Південної Кореї.

Детальне пояснення методу злочинної операції на 14,79 мільярда вон

Згідно з розслідуванням митної служби Південної Кореї, троє громадян Китаю перевели кошти через серію ретельно продуманих етапів. Після купівлі криптовалют на міжнародних ринках вони імпортують їх у цифровий гаманець у Південній Кореї, обмінюють на вони і здійснюють складні перекази через кілька внутрішніх банківських рахунків.

Кожен етап цього процесу спрямований на приховування джерела та призначення коштів, що ускладнює регуляторам відстеження всього потоку. 14,79 мільярда вон (близько 107 мільйонів доларів) поступово було «відбілено» в такому багатошаровому трансфері та поступово інтегровано у звичайну економічну діяльність.

Більша дилема, що стоїть перед Південною Кореєю

Ця справа відображає структурні проблеми регулювання криптовалют у Південній Кореї. Коли урядові відомства не можуть забезпечити чітку регуляторну базу в Південній Кореї, інвестори природно звертаються до з-за кордону за платформами та інструментами, а цей відтік коштів також слугує прикриттям для злочинців. Південній Кореї терміново потрібно вдосконалити регулювання крипторинку та створити більш прозору та ефективну систему регулювання, щоб запобігти повторенню подібних нелегальних коштів у Південній Кореї.

Ця справа також нагадує політикам, що своєчасне формулювання чітких політик щодо криптовалют стосується не лише розвитку ринку, а й національної фінансової безпеки та ефективності боротьби зі злочинністю.