Створення багатства за допомогою ETF з дивідендами: ваш посібник із 10 обов’язкових до знання фондів доходу

Багато інвесторів недооцінюють силу дивідендів, поки вони вже не почали свій інвестиційний шлях. Але реальність проста: регулярні виплати дивідендів можуть перетворити ваш портфель у машину пасивного доходу. Чи ви починаєте з 1000 доларів, чи поступово нарощуєте позиції протягом років, фонди ETF, орієнтовані на дивіденди, пропонують доступний шлях до зростання багатства, поки ви спите. Красота цього підходу полягає у його складному ефекті — реінвестуйте дивіденди і спостерігайте, як ваші активи множаться з року в рік.

ETF з високим доходом від дивідендів: Максимальний дохід сьогодні

Якщо ваша пріоритетна мета — отримати якомога більше готівки прямо зараз, деякі ETF спеціально розроблені для цього. Ці фонди надають перевагу поточному доходу над зростанням, що робить їх ідеальними, якщо вам потрібно регулярно отримувати гроші на рахунок.

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) вирізняється доходністю у 9% — значно вищою за більшість конкурентів. Замість просто тримати дивідендні акції, цей відносно молодий фонд продає колл-опціони проти своїх активів для отримання додаткового доходу. Щомісячні виплати означають, що ви не чекатимете довго між зарплатами.

iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF) обирає зовсім інший шлях — фокус на преференційних акціях, а не на звичайних. Ці цінні папери пропонують привабливі доходи (близько 6%), але зростають повільніше — класична торгівля між доходом і зростанням.

Збалансований середній варіант: стабільні дивіденди з помірним зростанням

Золота середина для багатьох інвесторів — це баланс між максимальною доходністю і максимальним зростанням. Ці ETF генерують значущий дохід, водночас дозволяючи компаніям з часом зростати.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) відстежує 100 фінансово здорових компаній з щонайменше 10-річною історією виплат дивідендів. Його доходність у 3.64% може здаватися скромною, але 12.71% річної середньорічної доходності за 10 років розповідає іншу історію.

Fidelity High Dividend ETF (FDVV) тримає понад 100 середніх і великих компаній, здатних підтримувати і зростати свої виплати, забезпечуючи сильний загальний дохід і помірний прибуток.

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) дає доступ до близько 550 компаній із найвищими доходами, забезпечуючи широке диверсифікування і при цьому збереженням поважної доходності у 2.67%.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY) вимагає, щоб його активи мали зростання дивідендів щонайменше 20 років поспіль — фільтр для справжніх платників дивідендів. З 133 активами і доходністю у 2.26% він пропонує стабільність.

Орієнтація на зростання дивідендів: збільшення доходу з часом

Деякі інвестори віддають перевагу зростанню дивідендів, а не високій поточній доходності. Ці ETF фокусуються на компаніях, що стабільно зростають свої виплати, тому ваш дохід автоматично зростає з роками.

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) відстежує акції з доведеною історією зростання дивідендів. Його доходність у 2.24% здається скромною, але довгострокова річна доходність у 12.04% демонструє силу складного зростання капіталу і доходу.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) орієнтований на компанії, що підвищували дивіденди щонайменше 10 років поспіль. Фонд виключає надмірно високі доходи, оскільки вони іноді сигналізують про проблеми. У нього 338 різноманітних акцій, і за останнє десятиліття він приніс 11.94% річної доходності.

First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY) зосереджений приблизно на 50 компаніях різних розмірів із сильним потенціалом зростання дивідендів. Його доходність у 1.49% і 10-річна доходність у 13.25% демонструють, як зростання і дивіденди ефективно поєднуються.

Основи: широка ринкова експозиція з бонусом у вигляді дивідендів

Не забувайте про базові індексні фонди як джерело дивідендів. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) тримає всі 500 компаній індексу S&P, багато з яких виплачують дивіденди. Хоча його доходність у 1.22% поступається спеціалізованим фондам, середньорічна історична доходність S&P приблизно 10% значно збільшує ваше багатство за десятиліття.

Вибір стратегії дивідендного ETF

Перед тим, як обрати, які фонди купувати, поставте собі ключові питання:

Чи потрібен вам дохід зараз чи пізніше? Високодохідні фонди дають гроші одразу; фонди з орієнтацією на зростання підкреслюють капітальне зростання і зростання майбутніх доходів.

Скільки витрачають на збори ваші доходи? Рівень витрат значно варіюється — деякі найкращі дивідендні ETF стягують менше 0.10% на рік, інші — понад 0.40%. Ця різниця з часом може перетворитися у тисячі доларів.

Куди ви будете інвестувати? Багато роботодавців пропонують ці фонди безпосередньо у планах 401(k). Інакше будь-який брокерський рахунок дає доступ до майже всіх з них.

Переваги дивідендних ETF

Почати з 500 або 1000 доларів цілком реально. Але справжня магія починається, коли ви систематично додаєте до своїх позицій протягом 10, 20 або 30 років. Ваші початкові інвестиції зростають, дивіденди накопичуються і реінвестуються, і раптом ви починаєте отримувати значний пасивний дохід без активної торгівлі.

Головне — почати зараз. Ваше майбутнє «я» буде вдячне за кожен рік складного відсотка, який ви відкриєте сьогодні.