Два шляхи отримання пасивного доходу з Apple: яка стратегія підходить вашому стилю інвестування?

Накопичення багатства за допомогою стратегій пасивного доходу стає все більш популярним серед інвесторів, які прагнуть максимізувати прибутки без постійної торгівлі. Чи тримаєте ви значні позиції в окремих акціях, таких як Apple, чи віддаєте перевагу більш безпосередньому підходу, існує кілька способів отримувати інвестиційний дохід. Дозвольте поділитися, як я особисто генерую пасивний дохід з моїх активів у Apple — і чому багато інвесторів знаходять альтернативу у ETF ще більш доступною.

Як концентровані володіння можуть генерувати пасивний дохід

Мій шлях до отримання доходу почався з великої позиції в Apple. Цей технологічний гігант є моїм найбільшим окремим активом у всіх рахунках, становлячи 27% мого Roth IRA. Однак така концентрація створювала виклик: я хотів зменшити свою експозицію до Apple, зберігаючи потенціал зростання.

Замість простої продажу акцій я дізнався, що можу використовувати кол-опціони на свою позицію для збору премій — перевірений спосіб отримання доходу, який перетворює неробочі акції у грошові потоки. За наявності понад 100 акцій я можу регулярно писати кол-опціони на частину своєї позиції. Ця стратегія генерує пасивний дохід, оскільки при короткій позиції по опціону я одразу отримую його премію у вигляді кредиту.

Механіка працює так: я написав кол-опціони на $280 з терміном закінчення у травні. Якщо акції Apple залишаються нижче цієї ціни на момент закінчення, опціон втрачає силу, і я зберігаю 100% зібраної премії. Потім я можу знову писати нові кол-опціони, створюючи повторюваний цикл доходу. Якщо ціна акцій підніметься вище моєї ціни страйку, я маю гнучкість — можу перенести опціон на наступний термін з додатковим кредитом або дозволити акціям бути викликаними. Хоча це ризикує тим, що акції можуть бути викликані за меншою ціною, ніж оптимально, цей сценарій все ж краще, ніж продавати за поточними рівнями.

Другий компонент моєї стратегії — перенаправлення всіх премій від опціонів у високоякісні акції з дивідендною політикою, систематично зменшуючи концентрацію в Apple і одночасно створюючи багаторівневі потоки пасивного доходу.

Чому ETF пропонують більш доступне рішення для пасивного доходу

Мій індивідуальний підхід до акцій, хоча й прибутковий, вимагає постійного моніторингу та активного управління. Не кожен інвестор має достатньо знань або часу для вивчення торгівлі опціонами та управління позиціями. Це сприяло появі нового покоління ETF, спеціально створених для отримання пасивного доходу через стратегії з опціонами.

Розглянемо ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ). Цей фонд має просту мету: щомісяця виплачувати дивіденди, одночасно забезпечуючи експозицію до індексу Nasdaq-100 з меншим рівнем волатильності. Фонд використовує двовекторний підхід:

Покриття опціонів: менеджери фонду постійно пишуть кол-опціони “з позначкою вище ринку” на індекс Nasdaq-100. Ці премії збираються щомісяця і безпосередньо розподіляються акціонерам, створюючи надійний пасивний дохід без необхідності активної участі інвестора.

Портфель акцій: фонд підтримує диверсифікований портфель акцій, обраних на основі фундаментальних досліджень та алгоритмів Data Science. Сам Apple становить другий за величиною актив — 6,1%.

Можливості отримання доходу значні. За останні 12 місяців JEPQ приніс вражаючий дохід у 11,3%. Хоча щомісячні виплати коливаються залежно від премій опціонів, цей рівень пасивного доходу значно перевищує традиційні дивідендні акції або облігації. Крім щомісячних виплат, інвестори отримують і капіталізацію — з моменту запуску у 2022 році фонд показав середньорічний загальний дохід у 16,4%, поєднуючи дивіденди та зростання ціни. Все це за рахунок конкурентної комісії у 0,35%.

Вибір: активний чи пасивний дохід

Обидва підходи пропонують легальні шляхи отримання пасивного доходу, кожен з яких має свої плюси і мінуси. Мій особистий підхід із опціонами вимагає зусиль, але може принести вищий дохід для тих, хто готовий до активної участі. За кілька років я провів кілька успішних угод, накопичивши значні премії, що виправдовують постійне управління.

Проте ETF-підхід позбавляє від складностей. Ви автоматично отримуєте дохід щомісяця, а професіонали керують стратегією з опціонами. Якщо у вас немає часу або бажання вивчати торгівлю опціонами, JEPQ та подібні фонди забезпечують безперешкодний доступ до пасивного доходу з опціонів, а також потенціал зростання від якісних акцій, таких як Apple.

Вибір залежить від вашого інвестиційного плану, рівня знань і бажання брати участь у керуванні портфелем. Обидва шляхи можуть ефективно підвищити дохідність через пасивний дохід — головне, щоб він відповідав вашому стилю інвестування.

Підсумки

Чи віддаєте перевагу активному підходу з написанням кол-опціонів на великі позиції, чи спрощеній стратегії ETF, існує багато способів отримувати пасивний дохід від якісних компаній. Мета залишається однаковою: збирати дохід, зменшувати концентрацію портфеля і накопичувати багатство з меншими зусиллями з часом. Оберіть той шлях, що найкраще відповідає вашим навичкам і уподобанням, і ви знайдете вигідний спосіб підвищити пасивний дохід.