Phó Thống đốc Ngân hàng Trung ương Philippines Elmore Capule đã chỉ trích các quy định về bảo mật ngân hàng của Philippines vào hôm thứ Tư, ngày 22 tháng 7, sau khi tòa án xét xử luận tội của Thượng viện ban hành lệnh triệu tập về hồ sơ tài chính của Phó Tổng thống Sara Duterte nhưng loại trừ các khoản tiền gửi bằng ngoại tệ. Capule bày tỏ sự bức xúc rằng các tài khoản đơn vị tiền gửi ngoại tệ vẫn được bảo vệ ngay cả trong các thủ tục luận tội, cho rằng các nhà điều tra không thể tiếp cận các khoản tiền gửi FCDU dù tòa án đã ra lệnh mở tiền gửi tại ngân hàng. Các lệnh triệu tập, được Thượng viện thông qua hôm thứ Hai, ngày 20 tháng 7, nhằm yêu cầu hồ sơ ngân hàng và của Hội đồng chống rửa tiền (Anti-Money Laundering Council) đối với Duterte, chồng của bà là Manases Carpio và các công ty có liên quan, như một phần của một điều khoản luận tội cáo buộc Duterte tích lũy khối tài sản không được giải trình. Đạo luật Tiền gửi bằng Ngoại tệ (Foreign Currency Deposit Act) đưa ra các cơ chế bảo vệ chặt chẽ hơn so với Luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Law) và không có ngoại lệ cho các vụ việc luận tội.
Lệnh triệu tập của Thượng viện loại trừ tiền gửi ngoại tệ vào thứ Hai, ngày 20 tháng 7
Tòa án xét xử luận tội của Thượng viện đã phê chuẩn các lệnh triệu tập vào thứ Hai, ngày 20 tháng 7, đối với hồ sơ ngân hàng và của Hội đồng chống rửa tiền liên quan đến Phó Tổng thống Sara Duterte, chồng của bà là Manases Carpio và một số công ty có liên quan. Bên công tố tìm kiếm các hồ sơ nhằm thiết lập một mốc nền tài chính có thể được đối chiếu với thu nhập, tài sản, nợ phải trả và các lợi ích kinh doanh mà cặp đôi này đã kê khai. Yêu cầu này nằm trong điều khoản luận tội cáo buộc Duterte tích lũy khối tài sản không được giải trình.
Tòa án đã loại trừ các tài khoản bằng đô la của cặp đôi khỏi các lệnh triệu tập vì tiền gửi bằng ngoại tệ được hưởng bảo vệ nghiêm ngặt hơn theo Foreign Currency Deposit Act so với các tài khoản bằng peso theo Bank Secrecy Law. Bank Secrecy Law cho phép rõ ràng việc cơ quan điều tra yêu cầu cung cấp thông tin ngân hàng trong các vụ việc luận tội. Ngược lại, Foreign Currency Deposit Act không có ngoại lệ tương tự và yêu cầu phải có sự cho phép bằng văn bản của người gửi tiền trước khi một tài khoản có thể được xem xét.
“Nghe này, tòa án luận tội đã ra lệnh mở tiền gửi tại ngân hàng. Nhưng rốt cuộc, bạn không thể mở các khoản tiền gửi FCDU,” Capule nói trong lễ ký thỏa thuận chia sẻ thông tin giữa BSP và Bộ Tư pháp. FCDU là viết tắt của các tài khoản đơn vị tiền gửi bằng ngoại tệ, thường được định danh bằng USD và các loại ngoại tệ khác.
Capule kể lại kinh nghiệm vụ tham nhũng thời kỳ đầu của chính phủ
Capule là một trong những quan chức pháp lý cấp cao nhất của BSP. Trước khi trở thành phó thống đốc, ông từng là tổng cố vấn của ngân hàng trung ương và dành nhiều năm làm việc cho việc soạn thảo luật về ngân hàng và cải cách khu vực tài chính. Ông cũng trực tiếp tham gia xây dựng Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA), tạo ra các quyền hạn mới để truy vết dòng tiền được dùng trong các vụ lừa đảo và “money-muling”.
Capule nhớ lại rằng một trong những vụ án đầu tiên ông xử lý khi còn làm việc cho chính phủ liên quan đến một công ty nhà nước chuyển tiền sang một tài khoản tư nhân vào thời điểm cao trào của cuộc cách mạng EDSA. Ông cho biết đã lập luận rằng cơ quan chức năng cần được phép xem xét tài khoản đó vì chính số tiền được gửi vào là đối tượng của tranh chấp pháp lý. Mất khoảng một năm để giành được phán quyết có lợi.
“Rồi biết đâu, số tiền được chuyển đi một năm trước,” Capule nói. “Vậy giờ chúng ta làm gì? Chúng ta phải truy vết nó. Thế thì về cơ bản là coi như ‘xong rồi’. Đó là trải nghiệm đầu tiên của tôi với sự bảo mật. Nó có thể được tội phạm sử dụng. Ba mươi lăm năm sau, cứ nhìn xem, bảo mật ngân hàng vẫn đang rất sống.”
Capule cũng chỉ trích cách áp dụng bảo mật ngân hàng theo Anti-Money Laundering Act. “Bất cứ khi nào các khu vực pháp lý khác thấy điều đó, họ lại nói với tôi: ‘Anh đang đùa à? Bảo mật ngân hàng rồi rửa tiền trong cùng một đạo luật à?’” ông nói.
Capule không cáo buộc rằng Duterte nắm giữ các khoản tiền gửi ngoại tệ chưa được công khai hoặc rằng bất kỳ tài khoản nào chứa các khoản tiền thu trái pháp luật. AFASA, đạo luật mới mà ông góp phần soạn thảo, đưa ra một ngoại lệ hẹp. Trong các cuộc điều tra liên quan đến lừa đảo tài chính và “money-muling”, một quan chức BSP được chỉ định có thể tra cứu các tài khoản, bao gồm cả tiền gửi bằng ngoại tệ, để truy vết các khoản tiền gây tranh chấp và giúp xây dựng hồ sơ vụ án. Capule cho biết điều này trao cho quan chức BSP thẩm quyền xem xét các tài khoản ngoại tệ “mà tòa án luận tội không thể làm được”. Tuy nhiên, quyền hạn đó chỉ áp dụng cho các hành vi vi phạm bị nghi ngờ theo AFASA.
BSP làm rõ không có vai trò trực tiếp trong quy trình lệnh triệu tập
Roberto Figueroa, tổng cố vấn của BSP, làm rõ rằng ngân hàng trung ương không phải là bên nhận lệnh triệu tập và sẽ không chỉ đạo các ngân hàng cách thức trả lời. “Cho đến nay, chúng tôi chưa nhận được bất kỳ lệnh triệu tập nào,” Figueroa nói với Rappler bên lề sự kiện.
Các lệnh triệu tập được gửi đến từng ngân hàng cụ thể, khiến đội ngũ pháp lý tương ứng của họ phải quyết định cách thức phản hồi, bao gồm việc có tuân thủ, đưa ra phản đối hay yêu cầu tòa án xét xử luận tội làm rõ. “Đó là để đội ngũ pháp lý của họ tự xác định họ sẽ làm gì, liệu có tuân thủ lệnh triệu tập hay không,” Figueroa nói.
Ông cũng nhấn mạnh rằng Anti-Money Laundering Council, vốn được lệnh nộp hồ sơ tài chính riêng, là một cơ quan khác biệt về mặt thể chế so với BSP. “Tôi biết AMLC đã được nhắc đến,” ông nói. “Nhưng đó là AMLC, nên không phải BSP.” Mặc dù Thống đốc BSP Eli Remolona Jr. cũng đồng thời là chủ tịch của AMLC, thì hội đồng này là một cơ quan chính phủ độc lập với các quyền hạn theo luật định, quy trình và yêu cầu bảo mật riêng.
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
Tòa án xét xử luận tội của Thượng viện đã phê chuẩn gì vào thứ Hai, ngày 20 tháng 7?
Tòa án xét xử luận tội của Thượng viện đã phê chuẩn các lệnh triệu tập vào thứ Hai, ngày 20 tháng 7, đối với hồ sơ ngân hàng và của Hội đồng chống rửa tiền liên quan đến Phó Tổng thống Sara Duterte, chồng của bà là Manases Carpio và một số công ty có liên quan. Các lệnh triệu tập là một phần của điều khoản luận tội cáo buộc Duterte tích lũy khối tài sản không được giải trình.
Vì sao các khoản tiền gửi bằng ngoại tệ bị loại khỏi các lệnh triệu tập?
Các khoản tiền gửi bằng ngoại tệ bị loại vì Foreign Currency Deposit Act đưa ra các cơ chế bảo vệ nghiêm ngặt hơn so với Bank Secrecy Law và không có ngoại lệ cho các vụ việc luận tội. Đạo luật này yêu cầu phải có sự cho phép bằng văn bản của người gửi tiền trước khi một tài khoản có thể được xem xét, trong khi Bank Secrecy Law cho phép rõ ràng việc ngân hàng cung cấp thông tin trong các vụ việc luận tội.
BSP có vai trò gì trong việc phản hồi các lệnh triệu tập?
Tổng cố vấn của BSP Roberto Figueroa làm rõ rằng ngân hàng trung ương không nhận được bất kỳ lệnh triệu tập nào và sẽ không chỉ đạo các ngân hàng cách thức phản hồi. Các lệnh triệu tập được gửi đến từng ngân hàng cụ thể, khiến đội ngũ pháp lý tương ứng của họ phải tự quyết định cách thức phản hồi.
