Lummis cho biết Đạo luật CLARITY có 16+ biện pháp bảo vệ tài chính bất hợp pháp

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Cynthia Lummis (R-WY) tuyên bố rằng Đạo luật Minh bạch Thị trường Tài sản Kỹ thuật số (CLARITY) bao gồm hơn 16 điều khoản nhằm chống tài chính bất hợp pháp. Bình luận của bà nhằm đáp lại những chỉ trích từ Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren (D-MA), người cho rằng dự luật sẽ khiến các đối thủ dễ dàng sử dụng tiền điện tử để chuyển các quỹ bất hợp pháp hơn. Cuộc tranh luận phản ánh những bất đồng rộng rãi hơn trong Quốc hội về việc cân bằng giữa quy định tài sản kỹ thuật số với thực thi chống rửa tiền và trừng phạt.

Đạo luật CLARITY Áp dụng Yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng cho các Công ty Tài sản Kỹ thuật số

Theo Thượng nghị sĩ Lummis, hơn 16 biện pháp bảo vệ tài chính bất hợp pháp được bao gồm trong luật này. Bà trích dẫn các Mục 201, 303 và 305 là các cơ chế được thiết kế để chống rửa tiền, trốn tránh lệnh trừng phạt nước ngoài và các mạng lưới tài chính bất hợp pháp.

Theo Đạo luật CLARITY, Mục 201 sẽ áp dụng các yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và Chống Rửa tiền (AML) đối với các nhà môi giới, đại lý và sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số bằng cách coi họ là các tổ chức tài chính. Các công ty bị ảnh hưởng sẽ cần có chương trình tuân thủ, đánh giá rủi ro, cán bộ tuân thủ, đào tạo nhân viên, kiểm toán độc lập và Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ.

Mục 303 sẽ thiết lập thẩm quyền trừng phạt nhắm vào Iran và các đối tượng nước ngoài có rủi ro cao khác. Mục 305 sẽ cho phép các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà phát hành stablecoin tạm thời đóng băng các quỹ bất hợp pháp bị nghi ngờ trong khi cơ quan thực thi pháp luật có được lệnh hợp pháp và sẽ bảo vệ các công ty khỏi trách nhiệm dân sự khi họ hành động với thiện chí.

Warren Cho rằng Dự luật Tạo ra Khoảng trống Quy định cho Tài chính Bất hợp pháp

Sự chỉ trích của Thượng nghị sĩ Warren diễn ra sau một báo cáo cáo buộc rằng một sàn giao dịch tiền điện tử đã trở thành kênh chính cho các quỹ bất hợp pháp của Iran. Warren tuyên bố trên X rằng các đối thủ tiếp tục sử dụng tiền điện tử để chuyển hàng tỷ đô la và lập luận rằng Đạo luật CLARITY sẽ làm suy yếu các nỗ lực ngăn chặn các hoạt động đó. Bà viết: "Thêm bằng chứng cho thấy các đối thủ của chúng ta khai thác tiền điện tử để chuyển hàng tỷ. Đạo luật Clarity, như hiện đang được soạn thảo, sẽ làm cho vấn đề này tồi tệ hơn."

Những người chỉ trích do Thượng nghị sĩ Warren dẫn đầu cho rằng ngôn ngữ hiện tại tạo ra các điểm mù do không bao phủ đầy đủ các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) và các máy trộn tài sản kỹ thuật số. Hơn 70.000 chuyên gia thực thi pháp luật Hoa Kỳ đã thúc giục các quan chức liên bang sửa đổi các điều khoản của Đạo luật CLARITY, cảnh báo rằng dự luật cần có những thay đổi.

Các nhà lập pháp tiếp tục tranh luận liệu dự luật có đạt được sự cân bằng phù hợp giữa việc thiết lập khuôn khổ quy định cho tài sản kỹ thuật số và tăng cường bảo vệ chống tội phạm tài chính hay không. Những người ủng hộ cho rằng biện pháp này cung cấp cho các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật các công cụ bổ sung để chống tài chính bất hợp pháp, trong khi những người chỉ trích cho rằng luật nên bao gồm các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn.

Câu hỏi thường gặp

Thượng nghị sĩ Lummis đã nói gì về các biện pháp bảo vệ tài chính bất hợp pháp của Đạo luật CLARITY? Thượng nghị sĩ Lummis tuyên bố Đạo luật CLARITY bao gồm hơn 16 điều khoản nhằm chống rửa tiền, trốn tránh lệnh trừng phạt, tài trợ khủng bố và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác. Bà trích dẫn các Mục 201, 303 và 305 là các cơ chế cụ thể được thiết kế để giải quyết các rủi ro này.

Tại sao Thượng nghị sĩ Warren phản đối Đạo luật CLARITY như hiện đang được soạn thảo? Thượng nghị sĩ Warren lập luận rằng dự luật sẽ khiến các đối thủ dễ dàng sử dụng tiền điện tử để chuyển các quỹ bất hợp pháp hơn. Bà tuyên bố rằng ngôn ngữ hiện tại tạo ra khoảng trống quy định do không bao phủ đầy đủ các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) và các máy trộn tài sản kỹ thuật số.