從巨虧到入門：一個加密貨幣投資者的10條“保命”忠告

和許多交易者不同，我算幸運的，在執行第一次交易前，我就通過研究和寫作了解了很多關於加密貨幣的知識：但我還是犯了錯，虧了錢。如果你在這個領域待得夠久，你可能也犯過很多代價高昂的錯誤。

我的一個好朋友，因爲一個別人推薦的“必贏”項目，一夜之間損失了數萬美元。我也記得自己過早地賣掉了一個表現最好的資產。加密貨幣有一千種方法讓你栽跟頭，而且可能在眨眼之間發生。

在加密貨幣領域，一夜暴富或傾家蕩產都有可能 —— 但耐心和策略才是常勝之道。

關於我的首次加密貨幣投資，我希望早點知道的 10 件事

所以，如果我能回到過去，我會寫下一些關鍵的教訓，甚至可能把它們掛在牆上。在這裏，我將簡要討論一個加密貨幣新手交易者/投資者在投身其中之前應該知道的十個教訓：

1. 波動性是常態，並可能帶來好處

在加密貨幣市場，價格不僅僅是“移動”，它們是在“劇烈波動”。你的投資組合完全有可能在一周內漲 50% 後，又在接下來的一周內下跌 60%。如果你剛入行，這些極端的（價格）波動可能會搞亂你的心態。

我記得在早期接觸加密貨幣時，我的反應很情緒化；例如，恐慌性拋售。我曾視波動性爲一種必須恐懼應對的現象。現在我更明白了。這在加密領域是常態，它爲交易者創造了重要機會。

2. 炒作不是策略，且可能具有欺騙性

在快速變化的散戶加密市場中，炒作至關重要，並能推動實際的價格增長。然而，重要的是要理解，將炒作視爲策略可能會導致嚴重的負面結果。例如，在牛市期間，意見領袖（KOL）、Telegram 羣組管理員，甚至朋友，都可能會大肆宣傳那些最終可能崩盤的項目。

多年來，我目睹了炒作推動價格行爲。然而，這種價格變動通常是暫時的，因爲炒作無法創造長期價值。交易者必須學會從噪音中過濾出實質內容。真正的策略是尋找和分析證據，而不是追隨狂熱。

3. DYOR（自己做研究）不僅僅是句口號

在加密世界中，最常被重復的短語之一就是“Do Your Own Research”（DYOR，自己做研究）。作者和意見領袖們經常隨意地使用它，這很容易讓人以爲這只是另一個流行語。然而，它不是，你越早理解並實踐它，你在這個殘酷的市場中生存的機會就越大。

區分“休閒學習”和“嚴謹研究”也很重要。DYOR 並不意味着觀看 YouTube 評論和檢查推特情緒。相反，它需要閱讀白皮書、研究Token經濟模型（tokenomics）、核實團隊背景，以及理解資產的真實世界用例，此外還有其他重要細節。

4. 預測市場時機幾乎行不通

在最早的日子裏，我覺得從加密貨幣中獲利的關鍵在於“戰勝市場”。我以爲我所要做的就是低買高賣。所以，我認爲時機至關重要。顯然，時機可能有用，但高效地做到這一點幾乎是不可能的。

市場保持非理性的時間，可能比你保持流動性的時間還要長。

與其指望擇時入市，不如採用一種被稱爲“定期定額投資”（DCA）的概念，這種方法效果更好。這需要無論價格如何，都定期在給定資產上投資固定金額。這能應對波動性，同時也能培養紀律。

5. 你不需要追逐每一種Token

我見過有些人陷入困惑和虧損，僅僅因爲他們執着於追逐“下一個暴富機會”。他們購買一切，從新的模因幣（memecoins）到 DeFi Token、AI Token、NFT 和各種隨機的預售。盡管分散投資很重要，但在加密貨幣投資中，這不應該是你的首要任務。

加密領域的本質要求我們謹慎對待每一項投資。這個領域充滿了噪音，你不可能通過擁有一切來獲勝。事實上，大多數項目都會失敗，所以最好專注於少數幾個你高度看好的項目及其基礎資產。

6. 安全是你自己的責任

每個加密平台都會向你承諾安全；不要輕信。雖然它們可能有令人印象深刻的安全功能，但在加密世界中，你就是你自己的銀行，這意味着最終的安全是你的責任。我曾以爲自己永遠不會被騙，直到我建立了一個 Telegram 社區，並栽在了虛假營銷人員手裏。那是另一個故事了。

考慮到加密領域內的詐騙程度，在保護你的資產方面，保持“ paranoid（偏執）”是沒問題的。你可以使用硬體錢包來長期持有資產，並採取所有其他安全措施，比如絕不分享你的助記詞（seed phrase），並在連接錢包前仔細檢查每個 URL。避免可疑連結，特別是那些承諾空投（airdrops）或免費贈品的連結。

7. 加密貨幣不是致富的捷徑

老實說，我讀過太多“白手起家”的故事，以至於我開始相信加密貨幣是通往財富的捷徑。比如那個把 100 美元變成數百萬美元的家夥。當然，我仍然相信它可能是通往財富的途徑，但我已經認識到它絕不是捷徑。尋找捷徑可能會讓你遭受重大損失。

你越期望在加密貨幣中快速賺錢，你虧錢的速度就越快。

加密市場波動的諷刺之處在於，它獎勵耐心，懲罰絕望。我已經學會將加密貨幣投資視爲一場馬拉松，而非一次衝刺。我現在相信，該領域最大的收益來自於學習、建設，並停留足夠長的時間以了解市場週期。

8. 你加入的社區決定了你的加密之旅

你的加密教育和（投資）結果將在很大程度上受到你圈子的影響。在線社區通常很有幫助，但你需要明智地選擇，因爲它們會極大地影響你的旅程。根據我的經驗，分享見解（insights）的羣組通常優於那些分享（交易）信號（signals）的羣組。

通過傾聽，你很容易就能區分“建設者（builders）”和“炒作者（hype men）”。注意你所在的任何羣體，了解人們所代表的立場。你社區的質量決定了你思想的質量，一個好的社區將使你免於犯下代價高昂的錯誤。

9. 稅收和監管很重要

以前，加密貨幣感覺像是傳統金融的一個“漏洞”。剛開始時，我的祖國尼日利亞沒有明確的監管框架。幾個月後，聯邦政府禁止了加密貨幣，並指示銀行凍結與加密貨幣相關的帳戶。該禁令現已解除，這些年也發生了很多變化，我現在體會到監管的重要性。

我不想惹上政府的麻煩，所以我現在認真對待稅收和監管。根據你居住的地方，交易、質押和與加密貨幣的互動都可能觸發稅務事件。熟悉加密貨幣法律非常重要，以便保持合規並合法地保護你的資產。

10. 教育是投資回報率（ROI）最高的

對我來說，這可能是我五年加密生涯中最重要的一課。我偶然進入這個行業，覺得可以迅速致富。但在一次又一次的損失之後，我開始明白，我需要腳踏實地才能取得進展。

在（加密）領域待了幾年後，我對事物運作方式的理解得到了顯著提高，我的（投資）結果也是如此。我現在知道，我學得越多，我的決策就越好。每一份白皮書、每一個教程、每一個可信的播客，都對我所謂的“成功”做出了貢獻。歸根結底，知識的複利效應勝過任何Token。

總結：保持好奇，腳踏實地

好的，這裏是一個不包含作者廣告的總結：

總結：保持好奇，腳踏實地

加密領域無疑是迷人的、混亂的，且具有革命性的。它提供了巨大的機遇，但同時也充滿了陷阱。我們從昂貴的錯誤中學到，要想在這個領域享受收益，首先必須理解並尊重這個市場。

對於剛起步的投資者來說，在投入大量資金之前，花時間去學習和理解是至關重要的。文中這10個教訓，正是許多人付出高昂代價後才領悟到的。在加密世界，生存不靠運氣，而是源於充分的準備、清醒的頭腦和持續不斷的學習。

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