SEC 提起訴訟！三家假平台、四個俱樂部詐騙散戶 1400 萬美元

美國證券交易委員會（SEC）對三家假冒加密資產交易平台和四個投資俱樂部提起訴訟，指控其透過社群媒體廣告引導散戶加入群聊，以 AI 薦股名義誘騙投資人投資虛假平台和假證券代幣，詐騙逾 1400 萬美元。詐騙手法包括虛構政府執照、偽造交易紀錄及收取虛假提現費用。SEC 正尋求永久禁令、民事罰款及不當得利追繳。

從社交媒體到 WhatsApp 的三階段詐騙鏈

（來源：SEC）

SEC 起訴書揭露了一套精心策劃的多階段詐騙流程，時間跨度從 2024 年 1 月至 2025 年 1 月。這種詐騙模式並非孤例，而是近年來針對散戶投資者的典型投資信心騙局。SEC 執法部門主管 Laura D’Allaird 表示：「這起案件凸顯了一種屢見不鮮的投資詐騙形式，正被用來瞄準美國散戶投資者，造成毀滅性後果。詐騙就是詐騙，我們將嚴厲打擊任何損害散戶投資者利益的證券欺詐行為。」

第一階段是社交媒體引流。AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF 和 Zenith 四個投資俱樂部透過 Facebook、Instagram 等平台投放廣告，宣稱提供由人工智慧生成的高回報投資建議。這些廣告通常承諾「AI 精準選股」、「月回報 20%」等誘人條件，並附上虛假的成功案例和截圖。社交媒體的演算法推薦機制使得這些廣告能夠精準觸達對投資理財感興趣的目標群體。

第二階段是建立信任。當潛在受害者點擊廣告後，會被引導加入 WhatsApp 群組。在這些群聊中，詐騙分子冒充金融專業人士，每日發布所謂的「AI 分析報告」和「推薦股票」。為了增強可信度，他們會讓群組內的托兒發布虛假的獲利截圖，營造出其他會員都在賺錢的氛圍。這種社群壓力和從眾心理是詐騙成功的關鍵。經過數週的「養套殺」，受害者的警惕心逐漸降低。

第三階段是引導投資。當詐騙分子判斷受害者已經完全信任時，會推薦他們在 Morocoin、Berge 或 Cirkor 這三個「加密資產交易平台」上開戶並注資。起訴書稱，這些平台謊稱擁有政府核發的許可證，並展示虛假的監管文件和安全認證。實際上，這些平台根本沒有任何合法註冊，所有顯示的交易數據都是偽造的。

虛假證券代幣發行與提現陷阱

當受害者在假平台上存入資金後,詐騙進入更深層次。這些投資俱樂部和平台會推銷所謂的「證券型代幣發行」（STO），聲稱由合法企業發行，並承諾高額回報。但實際上，這些 STO 及其發行公司根本不存在。受害者購買的代幣只是資料庫中的虛假數字，沒有任何真實價值或區塊鏈記錄。

更惡劣的是，當投資人意識到問題並試圖提取資金時，詐騙分子會設置新的障礙。起訴書指出，被告進一步要求受害者支付「稅金」、「手續費」或「解凍費」等預付款項，才能提現。這些費用從數千美元到數萬美元不等，受害者為了拿回本金往往被迫支付。然而，即使支付了這些費用，資金依然無法提取，因為整個平台本身就是騙局。

SEC 起訴的七個詐騙實體全名單

三家假冒加密資產交易平台

Morocoin Tech Corp：聲稱持有美國 FinCEN 註冊，實際為虛構

Berge Blockchain Technology Co. Ltd：偽造新加坡監管執照

Cirkor Inc：虛構歐盟 MiFID 合規認證

四個投資俱樂部

AI Wealth Inc：主打「AI 智能選股」，WhatsApp 群組成員超 2000 人

Lane Wealth Inc：偽裝成「財富管理公司」，提供虛假投資組合

AI Investment Education Foundation Ltd：以「教育基金會」名義降低警戒

Zenith Asset Tech Foundation：聲稱「科技資產基金會」，強調區塊鏈技術

1400 萬美元的資金流向與 SEC 法律行動

據稱，被告共挪用了美國散戶投資者至少 1400 萬美元，並透過一系列銀行帳戶和加密資產錢包將這些資金轉移到海外。資金流向極為複雜，通常會經過多個中轉帳戶和混幣服務，試圖切斷追蹤鏈條。部分資金轉入中國、東南亞和東歐的銀行帳戶，另一部分則透過門羅幣等隱私幣進行洗錢。

SEC 已將訴訟提交至美國科羅拉多州地區法院，指控被告違反了 1933 年《證券法》和 1934 年《證券交易法》的反詐欺條款。具體罪名包括未註冊證券發行、虛假陳述和挪用客戶資金。SEC 尋求對所有被告發出永久禁令並處以民事罰款，並要求 Morocoin、Berge 和 Cirkor 返還非法所得及判決前利息。

永久禁令意味著這些實體和個人將永久被禁止從事證券業務。民事罰款可能高達數百萬美元，計算基礎是違法所得的數倍。不當得利追繳將要求被告退還全部 1400 萬美元及利息。然而，由於資金已經轉移海外且詐騙分子身份可能虛假，實際追回的可能性存在挑戰。

投資者如何識別與防範此類騙局

SEC 投資者教育與援助辦公室發布投資者警示，提醒投資者註意不法分子可能利用熱門社交媒體平台和即時通訊應用誘騙投資者上當受騙。警示特別強調切勿僅依賴群聊信息做出投資決策，這是此類詐騙得逞的核心原因。

識別假平台的關鍵標誌包括：承諾過高回報（月回報超過 10% 的承諾幾乎都是詐騙）、要求透過非傳統通道入金（真正的交易所不會要求電匯到個人帳戶）、無法正常提現或提現需要額外費用、網站域名註冊時間極短且缺乏公開團隊資訊。

SEC 鼓勵投資者使用官網查詢任何向其提供或出售投資產品的人員的背景資訊。該網站可以查詢投資顧問、經紀商和投資產品的註冊狀態。如果平台或個人無法在 SEC 或 FINRA 資料庫中查到,幾乎可以肯定是詐騙。