什麼是交易者？交易類型及賺取收入的方法

基本的交易者知識

交易者（英文：Trader） 是指涉及在金融市場中買賣各種金融工具的人，不論是股票、債券、商品或貨幣，目的是從短期或長期的價格變動中獲利。

交易者與投資者的主要區別在於持有資產的時間長短，投資者通常持有較長時間，而交易者則利用市場波動的短暫機會進行交易。交易者可以是個人，也可以是金融機構的員工，例如銀行、證券公司或對沖基金。

在過去，成為交易者需要親自前往經紀公司開設交易帳戶，但在現今數位時代，線上經紀商已大幅簡化此流程。你可以隨時隨地，透過手機或電腦進行交易。

交易者的種類

###日內交易者(Day Trader) 利用日內價格的小幅變動，當天結束時平倉，不持倉過夜。此類交易風險較高，尤其是使用過多槓桿時。

###剝頭皮交易(Scalping) 頻繁進行小額獲利的交易方式。此策略需要深厚的技術分析、市場知識與快速執行的能力。

###波段交易者(Swing Trader) 持倉時間從2-3天起，利用短期趨勢與市場形態來獲利。

###動量交易(Momentum Trading) 追蹤市場趨勢方向，趨勢向上則買入，趨勢向下則賣出或做空。

###持倉交易(Position Trading) 長期持有，不在意短期波動，等待市場的重大轉折點。

###基本面交易(Fundamental Trading) 分析經濟數據、新聞報導及各種因素，決定進出場時機。

###技術分析交易(Technical Trading) 利用圖表、指標與其他分析工具來識別交易機會，需熟練圖表閱讀與工具操作。

成為交易者的目標

交易者的主要目標是低買高賣，獲取利潤。達成此目標需要運用多種技術，例如基本面分析、技術分析與量化方法。

成為交易者可以是主要職業或副業，但始終要記得風險管理與謹慎的財務規劃，才是成功的關鍵。

常見的交易者誤解

###「快速致富」的迷思 許多人認為只要幾次交易就能賺大錢，這是因為廣告的影響，但事實上，交易需要長時間的學習、練習與測試，才能建立穩定的收入。

###時間觀念的誤解 有人認為交易只能做短線，但實際上，交易風格與目標不同，可以是短期或長期。

###交易頻率的誤解 有人以為交易越多，獲利越多，但實際上，盈虧取決於決策品質，而非交易次數。

###市場預測的誤解 沒有任何交易者能百分百預測未來，即使是技術指標，也只是根據過去資料推測未來。

全球知名交易者

###喬治·索羅斯(George Soros) 透過謹慎分析資料，成功賺取超過10億美元，並且在確信之前不冒險。

###安迪·克里格(Andy Krieger) 以果斷的決策著稱，懂得何時買入與賣出，並擅長情緒管理。

###比爾·利普舒茨(Bill Lipschutz) 運用趨勢策略，善於利用市場波動，並在決策前進行詳細分析。

###吉姆·西蒙斯(Jim Simmons) 將數學知識應用於交易，運用演算法與程式計算來達成最佳結果。

###布魯斯·科夫納(Bruce Kovner) 專精於金融風險與情緒管理，知道何時進場與出場，以及交易量的掌控。

誰可以成為交易者

任何人都可以成為交易者，但關鍵在於擁有基本的知識與技能，例如市場理解、金融工具與穩健的交易計畫。成功的交易者應具備：

• 技術分析能力：學習圖表分析、指標與市場形態
• 市場知識：追蹤經濟新聞，理解影響貨幣的因素
• 資料分析能力：能快速處理大量資訊
• 風險管理技巧：善用停損單與獲利點
• 情緒智慧：懂得在壓力情境下控制情緒

新手與專業交易者的差異

###新手交易者

• 學習意願強：願意持續學習，熟悉工具與市場分析
• 時間規劃：了解何時適合交易不同貨幣與資產
• 謹慎規劃：每次交易都應有完整計畫，不可衝動決策

###專業交易者

• 高階學習：深入研究市場，修習高階課程，持續追蹤市場動態
• 策略專屬：建立符合自身的交易策略，理解圖表、波動與趨勢
• 全職交易：投入大量時間分析市場，持續優化策略

如何有效獲利

###設定自己的交易風格 每個人適合不同的交易風格，需透過實踐找到最適合自己的方式，例如日內交易、剝頭皮或波段交易。

###精通風險管理策略 學習並練習以下策略：

• 分散風險(Diversification)
• 使用追蹤停損(Trailing Stop)
• 設定限價單與停損單(Limit and Stop Loss Orders)

###耐心累積獲利 新手應循序漸進，並每30次交易後評估獲利與損失，避免衝動決策。

###深入分析

• 分析貨幣與資產的基本面
• 研究經濟變化與國際政策
• 追蹤市場消息與重大事件

總結

成為交易者是一項充滿挑戰的職業，需具備技能、知識與穩定的情緒。成功不在於第一次獲利，而在於持續學習、策略調整與嚴格的風險管理。

如果你是新手，建議從基礎學起，使用模擬帳戶，測試不同策略，找到適合自己的方法。請記住，交易具有風險，務必以紀律與良好的財務規劃進行。