#数字资产市场动态 💭 线下C2C現金交易怎麼才能合規?



今天有人要和我做個面對面的幣幣交易,我原本以為直接在某頭部交易所成單、線下當面溝通,能把風控和資金溯源搞清楚。結果對方真的提著一疊現金現身了!

我的做法是讓他先把現金入帳到銀行卡,確保資金鏈路清晰,然後再通過正規渠道轉帳完成交易。這樣既能核實資金來源,也符合反洗錢的基本要求。

想聽聽各位怎麼看——現金交易到底該怎麼處理才可靠?有沒有人遇到過類似的情況?
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NotAFinancialAdvicevip
· 5小時前
哈,提著現金現身這操作確實有點絕。不過你那套做法我覺得還是太保險了,大多數人根本沒那麼講究吧。 --- 現金交易說實話就是麻煩,銀行卡走帳才踏實,但這樣一來成本就上去了。 --- 等等,讓他先入帳再轉帳?那還不如直接交易所裡搞定,何必線下見面呢。 --- 說得沒錯,但國內這環境啊...誰敢真的就這麼操作。 --- 反洗錢要求這麼嚴苛的話,C2C線下現金交易可能本來就是灰色地帶吧。 --- 這哥們確實想得周到,不過一般人真遇到現金客戶估計直接就算了。 --- 現金交易最怕的就是後續被查,你那思路是對的。
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心若草莓冰vip
· 12-24 20:56
你這套流程確實穩,銀行卡入帳這步是必須的,不然真出事了說不清楚。我之前也遇過現金面交想直接上幣的,死活沒答應,感覺風險太大了。交易所那邊的記錄才是護身符啊。
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ServantOfSatoshivip
· 12-24 17:25
哥們兒你這操作是對的,現金一定得走銀行卡,不然真的容易被盯上 這招我也用過,雖然有點麻煩但安心啊 你這思路已經避開了大坑,很多人就栽在現金直接接的地方
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闪电结算姐vip
· 12-24 17:25
哎呀你這操作太穩了,直接pass現金那一套,真的是明智之舉。我之前也遇到過這種,當時直接拒了,現在看來選擇沒錯。銀行卡走帳這條線確實是唯一的破局方式,至少鏈路清楚了,啥事兒都能交代。
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椰子水男孩vip
· 12-24 17:21
你這操作穩,但說實話現金交易本身就是大坑,我寧可多等等也不碰 現在真的得繃著點,幣圈已經被盯得夠死了
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RektRecoveryvip
· 12-24 17:17
現金走入基本上就是一場安全表演大師班,笑死。你做了最基本的事情,沒錯,但說真的——你所依賴的「資金追蹤」?是的,如果監管機構之後開始追問問題,祝你好運證明任何事情。
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PumpBeforeRugvip
· 12-24 17:13
哈哈對方真的拎現金來了,笑死,這年頭還有這麼硬核的玩家 讚你這個操作,銀行卡走一圈就清爽多了,鏈路透明風險小 不過說實話我還是傾向交易所直接成單,線下現金這套我是真的有點怵
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GasOptimizervip
· 12-24 17:06
你這操作其實就是把風險從鏈下轉到鏈上,數據鏈路清晰了但成本呢?銀行入賬、交易所出金,每一步都是手續費血口子。算過效率損耗沒,這套流程比直接現金交易多花多少BP?
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